Finansal Planlama Derneği nedir
Finansal Planlama Derneği (FPA), 2000 yılında kurulan ve halkın etik, objektif, müşteri odaklı finansal planlayıcılar bulmasına yardımcı olan ABD merkezli bir profesyonel kuruluştur. FPA, Sertifikalı Finansal Planlamacılar Enstitüsü ile Uluslararası Finansal Planlamacılar Birliği arasındaki ortaklığın bir sonucu olarak kuruldu.
KIRILMA Mali Planlama Derneği
Finansal Planlama Derneği (FPA) ayrıca, finansal planlamanın önemi ve profesyonel bir finansal planlayıcı kullanmanın yararları hakkında seminerler, literatür ve web seminerleri aracılığıyla halkı eğitmektedir.
FPA üyeleri, kuruluşun finansal planlayıcıların hizmetlerine bütünlük, tarafsızlık, yetkinlik, gizlilik, adalet, profesyonellik ve titizlik sağlamasını gerektiren etik kurallarına uymalıdır. Üyeler müşterileri ile dürüst ve tarafsız olmalı ve danışmanın değil, müşterinin menfaatine olan mali tavsiyeyi sağlamalıdır. Ayrıca, yetkin olmadıkları alanlarda tavsiyede bulunmamalı ve mesleki uzmanlıklarını sürekli genişletmeyi kabul etmelidirler.
FPA üyeleri tarafsız ve kapsamlı önerilerde bulunmalı ve müşterilere olası çıkar çatışmalarını açıklamalıdır. Bir müşterinin bilgilerini izinsiz olarak açıklayamazlar ve her zaman finansal planlama mesleğini yüksek oranda yansıtacak şekilde davranmalıdırlar.
FPA, bireylerin etik bir finansal planlayıcı bulmasına yardımcı olmak için ücretsiz bir çevrimiçi arama aracı sunar. FPA'nın finansal planlamacılar arasında kişisel etkileşimi kolaylaştıran bölgesel bölümleri vardır ve üniversitelerdeki öğrenci bölümleri gelecekteki finansal planlayıcıları halihazırda sahada çalışanlarla birleştirir.