- Firma: Clear View Wealth Advisors, LLCİş Başlığı: Yönetim Üyesi / Finansal PlanlayıcıSertifikalar: CFP®, CRPC®, AEP®, CCFS
Deneyim
SERTİFİKALI FİNANSAL PLANNER ™ Profesyoneli olarak Steve Stanganelli, Greater Boston, Merrimack Vadisi ve New Hampshire Seacoast'taki bireylere, ailelere ve işletme sahiplerine 30 yıldan uzun bir süredir finansal, vergi, emeklilik ve üniversite fonu tavsiyeleri vermektedir.
Profesyonel olarak Steve kendini finansal bir koç ya da navigasyon aracı olarak görüyor. Rolü, müşterilerin kişisel finans olan karışıklık denizinde gezinmelerine yardımcı olmaktır. Deneyimini geliştirmek ve müvekkillerine boşanma, kolej harçlarını finanse etmek ve uzun vadeli yatırım hedefleri için verimli portföyler oluşturmak gibi çeşitli finansal zorluklarda yardımcı olmak için gerekli olan araç türlerini birleştirmek için çok çalıştı.
Steve, profesyonel çalışmasında, insanların miktarından bağımsız olarak zor kazanılmış servetlerine emanet ettiklerini veya kişisel alt çizgilerini etkileyebilecek herhangi bir hayatı değiştiren konularda rehberlik istediklerini bilerek tökezlendi. Bir müşteri onu sadece yönetmek için paralarıyla değil, hayallerine emanet ettiğinde ödüllendirici ve alçakgönüllü bulur. Akranlarının çoğu gibi Steve de kendi ailesini yetiştirirken yaşlı ebeveynlerin bakımına yardımcı olan “Sandviç Üretimi” nin bir üyesidir.
Steve, Medicare ve Bölüm D “çörek deliği” nin sinir bozucu ayrıntılarıyla başa çıkmaya çalışmanın nasıl bir şey olduğunu biliyor. Okul çağındaki çocukların zorlu programı ile yaşlı bir bakım vereni olarak sorumlulukları dengelemenin nasıl bir his olduğunu biliyor. Steve, işte beklenmedik bir kurumsal küçülme veya gerileme veya sevilen birinin ani ölümünden kaynaklanan kayıp hissini çok iyi biliyor.
Başlangıçta Steve, bağımsız bir broker satıcısına bağlı kayıtlı bir temsilciydi. Daha sonra, kapsamlı eğitim programlarını tamamlayan ve her iki Steve'in finansal planlama atamaları için eğitim gereksinimlerini tamamlama fırsatını kullanan bir ulusal tel örgüsü komisyoncusu ile bağlantı kurdu. Nihayetinde Steve, bir broker satıcısının kültürüne uymadığına karar verdi ve daha fazla ücrete dayalı planlama odaklı firmalara yöneldi. 2010 yılında esnek finansal ve vergi planlama hizmetlerinin yanı sıra düşük maliyetli ETF yatırım çözümlerini sunmak için kendi tescili olan devlet tescilli bir yatırım danışmanı olarak uygulamasını pekiştirdi.
Eğitim
Steve, lisans derecesini Lowell'deki Massachusetts Üniversitesi'nden ve yüksek lisans derecesini Bentley Üniversitesi'nden Finans alanında almıştır.
Steve Stanganelli'den alıntı
“İnsanların Daha Akıllı Para Seçimleri Yapmasına Yardımcı Olmak. Clear View Servet Danışmanları ile Steve Stanganelli, herhangi bir yatırım veya sigorta ürününün satışına bağlı olmayan objektif tavsiyeler sunan, sadece ücretli bir güvence danışmanı ve vergi planlayıcısıdır. ”