Mali müşavir, yatırım, vergi, emlak ve finansal yönetim gibi kafa karıştırıcı ve sık sık ezici bir manzara ile tüketiciye rehberlik etmekle görevlidir. Tüketicinin nihai hedefi, kişinin hayatı boyunca harcamak için yeterli paraya sahip olmak ve gelecek nesiller için bir bölümü korumak ve korumaktır. Mali müşavir ayrıca müşterinin çocuklara yönelik kolej eğitimini finanse etmek veya bir tatil evi satın almak gibi belirli hedeflere ulaşmasına yardımcı olur. Sonuç olarak, danışman çok amaçlı bir para danışmanına ve sıklıkla kişisel danışmana ve kendine güvenen kişilere benzemelidir.
Mali müşavir çeşitli akademik geçmişlerden gelebilir. Ayrıca, uygun bir yüksekokul mezunu, mali müşavir ve uzmanlık alanından etkilenebilir. Örneğin, bir yatırım komisyonculuğu şirketi için çalışan bir mali müşavir, kendi dükkânı olan, sadece ücretli bir finansal planlayıcıdan farklı bir beceri setine ihtiyaç duyabilir. Üniversite ana dalından bağımsız olarak, gelecekteki mali müşavir, gerekli lisanslama sınavlarını geçmek için kolej derecesi üzerinde uzmanlık eğitimine ihtiyaç duyacaktır.
İş ve finans
Finansal danışman olmak amacıyla üniversiteye giren öğrenci için, finans alanında yoğunlaşan bir işletme derecesi idealdir. İşletme öğrencisi, kapitalizm, para, bankacılık ve ekonomi konularında geniş bir anlayış kazanır. Hepsi finansal planlama ve ilgili konuları anlamada önemli konulardır. Finansman yoğunluğu bir işletmeye, hisse senedine veya başka bir finansal ürüne nasıl değer biçileceğini gösterir. Bu derece, herhangi bir öğrenciyi finansal danışmanlık alanına girmek için sağlam bir temel alacaktır. Uzmanlaşmış finansal danışmanlık eğitimi, işletme bölümünün güçlü nicel ve analitik arka planını destekleyecektir.
Bugün, bazı üniversitelerde de 'finansal planlama' bölümleri veya sertifika programları ortaya çıkıyor. Örneğin, San Diego State University kişisel finansal planlama sertifikası ile Finansal Hizmetler alanında lisans derecesi sunmaktadır. Bir işletme derecesi ve finansal planlama yoğunlaşması ile, mali müşavir lisans almak için lisansüstü ders en aza indirilebilir. Bu derece, yatırımlar, vergiler ve emlak planlaması gibi finansal danışmanlık rolünün birçok yönünü kapsar. (İlgili okumalar için bakınız: Finansal Planlayıcı Olmak İster misiniz? Buraya tıklayın .)
Ekonomi ve Muhasebe
Finans dersleri ile bir ekonomi derecesi de mali danışman için bir temel sunuyor. Ekonomi, hem küresel hem de geniş makro kavramları ve para ve maliye politikası gibi önemli mikro konuları aktarmaktadır. Ekonomi anlayışına sahip planlamacı, müşterilerinin iş ve finansal piyasa döngülerinde geçiş yapmalarına yardımcı olmak için donatılmıştır.
Genel olarak, herhangi bir işletme uzmanı bir finansal planlama veya danışmanlık kariyeri için sağlam bir temeldir. İşletme ana dalının (muhasebe, ekonomi, pazarlama, finans ve yönetim) temel gereksinimleri, finansal planlama alanına başarılı bir geçişin temelini oluşturur. Birçok finansal danışmanın bir EBM veya başka bir profesyonel atamaya sahip olduğunu göreceksiniz. (İlgili okumalar için bakınız: EBM, CFA veya CFP - Kısaltmanızı Dikkatle Seçiniz .)
Mali müşavir için işletme derecesi tercih edilmesine rağmen, kolejden sonra veya kolej çalışmalarının sonlarında finansal planlama alanına girmeye karar veren bir kişi, işletme derecesi olmadan başarılı bir şekilde ilerleyebilir. Bu bir finansal danışmanlık kariyerinin faydalarından biridir; mesleğe girmek için gerekli kolej mezunu yoktur.
Müşteri ile İlgili
Liberal sanatlar, iletişim veya psikoloji derecesi önemli iletişim ve analitik beceriler sunar. Yatırım ve iş kavramlarını anlamak önemli olmakla birlikte, bir finansal danışmanın görevinin çoğu insanlarla ve parayı çevreleyen duygularıyla ilgilenmektir. Daha az teknik branşlar, danışmanın müşteriyle iletişim kurmasına ve iyi bir şekilde bağlantı kurmasına yardımcı olur.
Psikoloji öğrencisi duyguları, korkuları, endişeleri ve zihnin nasıl çalıştığını öğrenir. Açıkçası, para ve finansal konular oldukça duygusal konular olabilir. Bu eğitim finansal danışmanlara müşteri ilişkilerinde yardımcı olur.
İletişim bölümleri ayrıca analitik becerilerden ve karmaşık konuları basitleştirme yeteneğinden de yararlanır. Finans ve yatırım kavramları ile desteklendiğinde, iletişim derecesine sahip planlamacı başarılı bir finansal danışman olabilir.
Liberal sanatlar sağlam akıl yürütme ve analitik beceriler öğretir. Bir finansal plan entegre edilirken ve teklif edilirken, mükemmel eleştirel düşünme becerilerine sahip danışman, çeşitli seçenekleri eğitmek ve açıklamak için iyi bir şekilde hazırlanacaktır. (İlgili okumalar için bakınız: Finansal Planlama Kuruluşlarına Giriş .)
Alt çizgi
Mali müşavirlik kariyeri için gerekli herhangi bir yüksekokul yoktur. Bununla birlikte, her üniversite kolejinin avantajları ve dezavantajları vardır ve başarılı danışmanlar çeşitli geçmişlerden gelmektedir. Finansal danışman olarak lisans almak ve uygulamaya başlamak için gereken ek çalışma ve sertifikalar olduğundan, özel başvuru sahibi herhangi bir kolej mezunu ile finansal danışman olarak başarılı bir kariyer yapabilir. (İlgili okumalar için bakınız: Finansal Danışmanlara Yönelik Eğilimler .)
