Temettü yatırımı yavaş ve istikrarlı bir yatırım yöntemidir. Hepimizin bildiği gibi, yavaş ve istikrarlı bir yarış kazanır. Örneğin, Warren Buffett, birinci sınıf temettü ödeyen şirketlere yatırım yaptığı biliniyor. Bu, servetini on yıllar boyunca inşa etmesine yardımcı oldu. Ayrıca şu tavsiyeyle de tanınıyor: “Her zaman temettüleri yeniden yatırım yapın!” Temettüleri yeniden yatırım yapmak, özellikle temettüler size enflasyon koruması sağlayacağından, çoğu tahviller vermeyeceğinden, kârlı bir taktiktir.
Şimdiye kadar basit bir strateji gibi gelebilir: Net değerinizi oluşturmak için temettüler ödeyen ve yıllar içinde bu temettülere yeniden yatırım yapan bir şirket bulun. Ancak, o kadar kolay değil. Bahislerinizi kaliteli bir isme koyduğunuzdan emin olmanız gerekir. Aksi takdirde, temettü kesintileri, temettü eleme ve hisse senedi fiyatı amortismanı görebilirsiniz. Aşağıda aramanız gereken faktörler bulunmaktadır.
Güçlü Nakit, Düşük Kazanç Beklentileri
Aramanız gereken ilk şey tutarlı kârlardır. Bir şirket sürekli olarak kârlı değilse, listenizden çıkarın. Yıllık kâr getiren ancak kârlı olmayan şirketlerden sağlıklı temettü getirileri görmek mümkündür, ancak kârlı büyüme gösteren temettü ödeyen şirketler mevcut olduğundan, birincisini seçmenin bir anlamı olmayacaktır. Parametrelerinizi sıkın ve yalnızca kârlı büyüme sağlayan şirketleri düşünün.
% 5 ile% 15 arasında uzun vadeli kazanç büyüme beklentileri arayın. % 15'in üzerine çıkmak istememenizin nedeni, hemen hemen her zaman hisse senedi fiyatını taklit eden kazanç hayal kırıklıkları olasılığının artmasıdır.
Kazançlar kârlı bir büyüme sağlar ve kaliteli bir temettü ödeyen şirketin önemli bir göstergesi olsa da, bu temettüler için ödeme yapan nakit akışıdır. Bu durumda, bir sonraki adım, bir şirketin güçlü nakit akışı üretimine sahip olmasını sağlamaktır.
Son olarak, temettülerini beş yıl veya daha fazla arttıran varlıkları arayın. Bu, yatırımcılar için büyük bir pozitif olan devam eden temettü büyüme olasılığını büyük ölçüde artırır. Ayrıca, temettü tarihinden önce hisse satın aldığınızdan emin olun.
Borç Yapmayın
Aşırı borcu olan temettü ödeyen şirketlerden uzak durun. Bir şirketin borç durumunu belirlemek için borç / özsermaye oranına bakın. Borç / sermaye oranı yüksekse, başka yere bakın. Her yatırımcı hangi borç / özkaynak oranının çok yüksek olduğu konusunda farklıdır, ancak borç / özkaynak oranı 2.00'ün kuzeyinde olan herhangi bir şirketi hariç tutmayı düşünün. İdeal olarak, 1.00'in altında bir borç-özsermaye oranı görmek istersiniz, bu da geceleri daha iyi uyumanızı sağlar.
Borç varsa, bir şirketin bir noktada bu borcu ödemesi daha olasıdır. Bu gerçekleştiğinde, temettüler yerine ekstra nakit paraların tüketime doğru gittiği anlamına gelir.
Endüstri Sağlığını Kontrol Edin
Bu faktör genellikle göz ardı edilir, ancak olmamalıdır. Örneğin, büyük entegre petrol ve gaz şirketleri petrol fiyatlarındaki düşüşten dolayı acı çekiyorsa. Hisse senetleri satılmalı ve küresel talebin ve arz fazlasının zayıflaması nedeniyle hisse senedi fiyatlarının değer kazanması ve temettü artışlarının çoğu durumda olması muhtemel değildir.
Öte yandan, bebek patlayan yaşlanma ile sağlık hizmetlerine olan talep önümüzdeki yirmi otuz yıl boyunca çatıdan gelecektir. Bu, sağlık hizmetleri stoklarının daha geniş piyasa düşüşlerine karşı bağışık olmadığı anlamına gelmez, ancak çoğu hisse senedinden daha dayanıklı olmaları muhtemeldir. Ve endüstri patlama modunda olduğu sürece, temettü artışları için daha fazla şans var.
Mesele: Sadece tarihe dayalı bir hisse senedi seçmeyin. İşler değişir. Mesela meşrubat endüstrisini ele alalım. Sağlık bilincine sahip tüketicilerin yükselişiyle birlikte, gazlı içeceklere bahis yapmak geçmişte olduğu kadar kesin bir şey değildir. Büyük oyuncular daha sağlıklı / alternatif bir içecek alanına giriyorlar, ancak kendilerini kurmak zaman alacak. Daha pürüzsüz bir yol mevcutsa bozuk bir yol izlemenin bir anlamı yoktur.
Alt çizgi
Temettülere yatırım yapacaksanız, artan kazançları, % 5 ile% 15 arasında uzun vadeli beklenen kazanç artışını, güçlü nakit akışını, düşük bir borç / özsermaye oranını ve endüstriyel gücü arayın. Bu parametreleri karşılayan bir hisse senedi (veya hisse senedi) bulduğunuzda, bir temettü yeniden yatırım planı oluşturmayı düşünün.
![En iyi temettü hisse senetleri nasıl seçilir En iyi temettü hisse senetleri nasıl seçilir](https://img.icotokenfund.com/img/growth-stocks/946/how-pick-best-dividend-stocks.jpg)