Finansal teknoloji uzmanları, robo-danışman Wealthfront'un CEO Adam Nash'i eski CEO'su Andy Rachleff ile değiştirmesinin nedeninin, şirketin yönetim altındaki varlıklarının (AUM) şimdi rekabetinin izini sürmesi nedeniyle olduğunu söylüyor. Nash, şirkette yönetim kurulu üyesi olarak kalacaktır. 2014 yılında CEO seçildi. Rachleff bir şirket blogunda şirketi yönetmeye “daha fazla zaman harcamak” istediğini ve bunu “müşterilerimizin ihtiyaç duyacağı tek finansal danışman” yapmaya çalışacağını söyledi.
Sıkı rekabet
Wealthfront, Betterment, Vanguard ve Fidelity Investments gibi diğer robo-danışman sağlayıcıların sert rekabetiyle karşı karşıya. Charles Schwab ve BlackRock Inc. de robo-danışman platformları sunmaktadır. Bu arada TD Ameritrade, geçtiğimiz günlerde Essential Portfolios adlı otomatik bir hizmete sahip olduğunu duyurdu. (Daha fazla bilgi için, bkz. Wealthfront ve Betterment .)
Wealthfront'un orijinal rakibi Betterment'in gerisinde kalmasının nedenlerinden biri, Betterment'ın perakende müşterilere ek olarak finansal danışmanlara da hizmet vermesidir. Wealthfront'un bunu yapma planı yok. Şirket sözcüsü Kate Wauck Salı günü yaptığı açıklamada, "Bağımsız bir doğrudan tüketiciye iş kurma stratejimizin değişmediğini ve değişmeyeceğini" söyledi.
Betterment, yaklaşık bir yıldır Wealthfront'tan daha fazla varlık yönetimine sahipti. İkinci şirket şu anda yaklaşık 90.000 müşteri için yaklaşık 4 milyar dolarlık varlığı yönetiyor. Betterment'ın yönetim altındaki varlıklarında yaklaşık 6 milyar dolar ve yaklaşık 188.000 müşteri var. Ancak her iki şirket de yönetim altındaki varlıklarda sırasıyla 40 milyar dolar ve 10 milyar dolar olan robot devleri Vanguard ve Schwab'ın çok gerisinde kalıyor.
Finansal danışmanlık sektöründe bir teknoloji danışmanlık şirketi olan Ezra Group'un kurucusu Craig Iskowitz, Investment News'e şunları söyledi: “Bu değişiklik, Servet yönetim kurulunun Nash'in pazar lideri olma planlarını yürütme yeteneğine olan inancını kaybettiği anlamına geliyor. Vanguard ve Charles Schwab'ın birleşimi, kendi kendine yönetilen / otomatik yatırım yapılan alandaki aslan payını AUM'a çekmişti. Artık notları kimin seçtiğini görmek için bir yarış. ”(Daha fazla bilgi için, bkz. 9 Finansal Danışmanlar için En İyi Robo Danışmanları .)
Diğer uzmanlar ayrıca Wealthfront'un yanlış yöne gittiğine inanıyor. Nexus Strateji'nin başkanı ve kurucusu Tim Welsh ayrıca Investment News'e , şirketin teknolojik tekliflerini genişletemediğinin robo sağlayıcısı için sonun başlangıcını heceleyebileceğini söyledi. "Servet açıkça güneye gidiyor, " dedi Galli. “Wealthfront'un sadece tek bir hedef pazarında yol almak için kurumsal misyonu nihayetinde onun çöküşü olacak.” Diğer gözlemciler şirketin satışa çıkabileceğini düşünüyor.
Wealthfront'un sözcüsü Yatırım Haberleri makalesinde yaptığı açıklamada, robo-danışmanının yıl boyunca müşterilerini ikiye katlamaya hazır olduğunu ve firmanın aylık net mevduatının "hızlandırılmış bir hızda" büyüdüğünü söyledi. (Daha fazla bilgi için, bkz: Blackrock'un Roboadvisory Girişinin Anlamı .)
