Kişisel Finans Uzmanı Nedir?
Bireysel Mali Uzman, varlık yönetiminin tüm yönleriyle bireylere yardım etme konusunda uzman olan EBM'ler için uzmanlık bilgisidir. Amerikan Yeminli Mali Müşavirler Enstitüsü (AICPA) Kişisel Mali Uzman (PFS) belgesini yalnızca önemli kişisel finansal planlama eğitimi ve deneyimine sahip yeminli mali müşavirlere (EBM) verir. Bireyler, finansal planlamanın tüm yönleriyle ilgili olarak uzmanlıklarını ve bilgilerini göstermek istedikleri için PFS kimlik bilgilerini takip ederler.
Kişisel Finans Uzmanını Anlama
Başarılı Kişisel Finansal Uzman (PFS) başvuru sahipleri, iş fırsatlarını, mesleki itibarı ve ödemeyi artırabilen PFS adını isimleriyle kullanma hakkını kazanırlar. AICPA'nın kendi deyimiyle, "Bir PFS bir finansal planlayıcıdan daha fazlasıdır - kapsamlı vergi uzmanlığı ile kapsamlı finansal planlama bilgisinin güçlü birleşimine sahip bir EBM'dir."
PFS başvuru sahipleri gayrimenkul planlama, emeklilik planlaması, yatırım, sigorta ve diğer kişisel finansal planlama alanlarını inceler. PFS ataması olan kişiler muhasebe firmaları, danışmanlık firmaları veya firmalarını yönetebilirler. Bir PFS olmak için adayların AICPA'nın aktif üyeleri olması, en az üç yıllık finansal planlama deneyimine sahip olması, EBM olmak için tüm gereksinimleri karşılaması, öneriler alması ve yazılı bir sınavdan geçmesi gerekir.
PFS Gereksinimleri
Kişisel Finans Uzmanı başvuru sahipleri aşağıdaki gereksinimleri karşılamalıdır:
- AICPA üyesi olun; Bir devlet tarafından verilen, kayıt edilmemiş bir EBM sertifikasına sahip olun; EBM / PFS'ye başvurmadan önceki beş yıl içinde kişisel finansal planlamada en az iki yıllık tam zamanlı öğretim veya iş deneyimine (veya 3000 saate denk) sahip olmak; PFS başvurusu yapılmadan önceki beş yıl içinde en az 75 saatlik kişisel finansal planlama eğitimi.
Ayrıca, her üç yılda bir, PFS uzmanları 60 saatlik sürekli mesleki eğitimi tamamlamalıdır. Her yıl, atamayı kullanmaya devam etmek için birkaç yüz dolarlık bir ücret ödemek zorundadırlar.
PFS Sınavı
PFS sınavı, yarısı bağımsız çoktan seçmeli olan 160 sorudan oluşmaktadır. Kalanlar, çoktan seçmeli soruları içeren vaka çalışmalarıdır. Bunlar, kısa senaryolar ve ardından 2-5 çoktan seçmeli soru ve 12-18 ile ilgili çoktan seçmeli soru içeren daha uzun vakaları içerir. AICPA, sahte bir sınav oturumu içeren kısa bir video eğitimi sunmaktadır. Sınav bilgisayar ile yapılır. Adaylara, tamamlamaları için beş saat ve 30 dakikalık bir mola verilir.
PFS sınavından, Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) veya Yeminli Mali Müşavir (ChFC) sınavlarını geçen CPA'lar muaftır. Sınav şartını yerine getirdikleri kabul edilir.
