ifşa
Perakende CFD hesaplarının% 75'i para kaybediyor.
2007 yılında kurulan ve Kıbrıs merkezli, eToro'nun sosyal ve kopya ticarete dar odaklanması, şu anda dünya çapında 10.000.000'dan fazla müşteriye sahip olan hızlı büyümeyi desteklemiştir. Platform ayrıca bu hizmetleri kripto para birimi alanında sunuyor.
Bu benzersiz tescilli platformun temel özelliği, bireysel bir müşterinin kopya ticareti yapabilmesinin kolaylığıdır. EToro platformu kopyalanmak isteyen ve risk kontrol kurallarına uyan birçok yatırımcıya sahiptir. Bu erişilebilirlik daha sonra perakende hesap sahiplerinin en başarılı müşterilerin işlemlerini ve ticaret stratejilerini otomatik ve gerçek zamanlı olarak taklit etmelerini sağlar. Diğer aracı kurumlar benzer bir kabiliyete sahipken, hiçbiri bunu eToro'nun olduğu kadar sosyal medya iletişimi ile entegre etmedi. Kendi başına kopya ticareti, kazançlar veya kayıplar için bir garanti değildir.
Aracılık, diğer bazı forex brokerlerine kıyasla zayıflığını göstermesine rağmen, platformu forex ve kripto para ticareti konusunda temel bilgiye sahip olanlar için iyi uyarlanmıştır. Platformun forex işlemleri için ortalama işlem maliyetlerinden daha yüksek ve yalnızca çevrimiçi bir müşteri hizmetleri portalı, müşterinin platformu olduğu gibi ya da devam ettiği bir ortam yaratır. Müşteriler ticaret sorunlarını çözmek, hesap sorgulamaları yapmak ve diğer sorunları çözmek için bir bilet ve sohbet sistemi kullanırlar. Yeterli yardım ve SSS veritabanı bu çabaları desteklemektedir. Yine de, trader'lar bir ticareti çözmek için ara sıra el tutma veya gerçek zamanlı temasa ihtiyaç duyduklarında, eToro platformu bu seçeneği sunmaz. Bu muhtemelen müşteri şikayetlerini yönlendiren büyük bir faktördür.
Hesap açmak sadece 200 $ (ABD ve Avustralya için 50 $) gerektirir, ancak para çekme ücretleri ortalama 25 $ artı bankacılık maliyetlerinden yüksektir.
Para çekme ücreti rahatsız edici olsa da, bağlantı teknolojisinin eksikliği daha ileri düzey yatırımcılar için çok daha büyük bir sorun olabilir. eToro, müşterilere API arabirimi veya VPS barındırma sunmadığı için üçüncü taraf yazılım veya algoritmaları (MetaTrader 4 Uzman Danışmanları gibi) veri feed'ine bağlamaları için hizmet sunmaz. Geniş spreadler ve nispeten küçük bir ürün kataloğu ile birleştiğinde, bu özelleştirme eksikliği diğer aracılara daha yetenekli müşteriler gönderebilir.
Artıları
-
Sosyal / kopya ticaret platformu
-
Sağlam grafik
-
Etkileyici kripto para kataloğu
Eksileri
-
Bağımsız sürüm yok
-
Küçük kişiselleştirme
-
Akış haberleri yok
Güven
4.3Komisyoncu, Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC) aracılığıyla yetkilendirilmiştir ve Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Otoritesi (ESMA) kurallarına uygundur, ancak Kıbrıs ikametgâhı, 2012'deki cumhuriyetin mali krizini hatırlayan bazı tüccarlar için endişe kaynağı olabilir. EToro ayrıca daha kapsamlı risk açıklamaları gerektiren İngiltere Finansal Davranış Otoritesi (FCA) tarafından lisanslanmıştır. İnce baskı, komisyoncunun Avrupa ekonomik alanı dışındaki bankalarda müşteri fonları tutabileceğini ve banka temerrüdü durumunda riski artıracağını kabul ediyor, ancak AB ve İngiltere komisyoncularına 20.000 € veya 50.000 £ 'a kadar varsayılan koruma sağlıyorlar.
Özel sigorta şirketleri aracılığıyla garantili bir durdurma kaybı koruması veya ek teminat sunmazken, yetersiz sipariş girişi arabirimi duraklar ve takip eden duraklar dışındaki risk yönetimi özelliklerinden yoksundur. Kripto paralar için stop kayıpları maruziyetin% 25'inden az olamaz, bu da yatırımcı riskini arttırırken özelleştirmeyi daha da sınırlar. Ağustos 2018'de yürürlüğe giren ESMA kuralları, müşterilerin hesap değerlerinin% 100'ünden fazlasını kaybetmemesi için negatif bakiye korumasını zorunlu kılar.
Güvenlik özellikleri arasında telefon tabanlı iki katmanlı kimlik doğrulama ve standart SSL şifrelemesi bulunur. En iyi uygulama ve çıkar çatışması politikalarına ilişkin kapsamlı belgeler güven yaratır, ancak komisyoncu tüm işlemlerde piyasa yapıcı ve karşı taraf olarak hareket eder. Ücret açıklamaları kapsamlı ve okunması kolay, şeffaflığı artırıyor, ancak ince baskı açıklamaları göz önüne alındığında, müşteri fonlarının sadece birinci kademe kurumlarda tutulduğunu belirten bir pazarlama bulanıklığı ortaya çıkıyor.
masaüstü tecrübesi
2.6EToro sosyal ticaret platformu web tabanlıdır ve karmaşıklık üzerinde kullanım kolaylığı sağlamaya yöneliktir. Platformun bağımsız bir sürümü olmamasına rağmen, daha az deneyimli müşteriler ve daha deneyimli tüccarlar basitliği takdir edebilir. Grafik, 66 gösterge ve çok sayıda çizim aracıyla şaşırtıcı bir şekilde tam özellikli. Grafik platformu geri test işlevine sahip olmasa da, platform CopyTraders ve CopyPortfolios'tan performans verilerine sahip. Haberler bağlantısı hayal kırıklığı yaratıyor, sosyal bir foruma açılıyor, müşteri mesajlarını içeriyor, ancak güncel veya gerçek zamanlı haberlerde çok fazla değil. İzleme listeleri özelleştirilebilir ve sipariş girişi risk yönetimi kapasitesinden yoksundur. Aracı, MetaTrader veya diğer üçüncü taraf alternatifleri sunmuyor.
Her izleme listesi girişi, müşterinin gerçek zamanlı olarak alış ve satış yüzdelerini gösterir ve hızlı duygu analizine izin verir. CopyPortfolios 2017'de CopyTrader programına katıldı ve her iki mekan da gerçek zamanlı olarak ayna konumlandırmaya otomatik hale getirilebilir.
Mobil Deneyim
4.2iOS ve Android için eToro mobil sürümleri, iyi organize edilmiş menüler, ancak daha az grafik oluşturma özelliği ve sınırlı özelleştirme ile platformlar arasında kolay senkronizasyona izin verir. Sipariş giriş sistemi web sürümü ile aynı iken gösterge menüsü beş temel tipe küçültülmüştür. İzleme listesi, web sürümünden farklı olarak, eToro'nun iş odağı göz önüne alındığında garip bir ihmali işaretleyen hiçbir müşteri konumlandırma verisi içermez. Kullanıcılar, piyasa olayları ve hesap sorunları hakkında anında bildirim alırken özel fiyat uyarıları ayarlayabilir.
Araştırma Araçları ve Analiz
2.5Araştırma çıplak kemikli ve dağınıktır, birçok genel makaleyi içeren bir blog aracılığıyla erişilir ve hepsi zamanında değildi. Mobil uygulamadaki bir Araştırma düğmesi, analist araştırmasının yalnızca finanse edilen hesaplarda kullanılabilir olduğunu belirten bir mesaj üretti. Kripto para birimleri gibi birkaç blog konusu forex veya piyasa analizinden daha ayrıntılı olarak ele alınmış ve 2017 kripto-manisini güncel olaylardan daha fazla vurgulamışken, az sayıda makale cihaza özgü temel veya teknik analizi kapsamıştır.
Eğitim
3Açıkça değil, üst menü yerine altbilgiye bir Ticaret Akademisi bağlantısı yerleştirildi. Altta bulunan Canlı Web Semineri bağlantısı, program veya arşiv içermeyen bir sayfa oluşturdu. Eğitim portalı hayal kırıklığı yaratıyor, PowerPoint tipi bir sunumda sadece 11 temel program var. "Gelişmiş Teknik Analiz" kursu, "boğa" ve "düşüş" atamaları ile basit mum kalıplarının bir listesine açıldı. SSS ve yardım veritabanlarındaki platform ve araç açıklamaları dışında sitede yazılı eğitim materyali bulunmamıştır. eToro bir YouTube video kütüphanesi bulundurur, ancak eğitim bölümünde yalnızca platform "nasıl yapılır" sunuları bulunur.
ÖZELLİKLER
2.5eToro, sosyal ve kopya ticareti, platform içi sosyal duyarlılık verilerinin yanı sıra otomatik müşteri ve portföy kopya ticareti gibi güçlü yönlerine odaklanmaktadır. ESMA kuralları uyarınca zorunlu olmadığı için profesyonel müşterilere gönüllü bir teşvik olarak negatif denge koruması sağlarlar. Toplu indirim programının olmaması, platformun daha az maliyetli olmasını engelliyor, ancak şirket hesap boyutuna göre bazı indirimler ve ekstra hizmetler sunan bir eToro Club programı sunuyor. En popüler forex brokerleri ve eToro arasındaki kafa kafaya karşılaştırmalar, bu platformun birincil gücünü düşünmüyorsanız, olumsuz bir karşılaştırma sağlayabilir.
Yine de, platformun geliştirebileceği birkaç şey var. Sipariş yönetimi ve garantili stop-loss koruması, özellikle sınırlı stop-loss işlevselliğine sahip kripto para birimi kapsamı ile büyük kayıp riskini azaltmak için uzun bir yol kat edecektir.
Bu zayıflıklar, bir API arayüzü veya platform alternatiflerinde barındırılan VPS tarafından da ele alınabilir, ancak bu seçenekler mevcut değildir. Bu nedenle platform, öncelikle gelişmiş istemci (CopyTrader programında) portföylerini veya özel algoritmaları (CopyPortfolios programında robo-danışmanı) piggyback'e güvenmek isteyenler için güçlüdür.
7 Mart 2019 itibariyle eToro, 31 ABD eyaletinde satışa sunulacak Android ve iOS için blockchain cüzdanlarını piyasaya sürdü. Platform, ABD'de 15'e ve diğer ülkelerde 16'ya kadar farklı kripto para birimi sunuyor. Mevcut kripto para birimleri Bitcoin'den (BTC) Stellar Lümenlere (XLM) kadar çeşitlilik gösterir. Bu yeni özellik, ABD tüccarlarına sundukları ürünleri genişletiyor, ancak kripto paraya odaklanıyor. ABD'de eToro'nun müşterilerine yalnızca kripto para birimlerine erişim sağladığını belirtmek önemlidir. ABD dışındakiler forex, CFD, hisse senedi ve kripto para ticareti yapabilirler.
Yatırım Ürünleri
3.5Aracının ürün kataloğu, 47 döviz çifti ve 19 emtia / endeks CFD'si ile nispeten küçüktür. Ayrıca 1.500+ hisse ve etkileyici 77 kripto para birimi CFD'sini de kapsıyor. Tüm enstrümanlar uzun veya kısa tarafta takas edilebilir, ancak kullanıcılar her baskıyı ve sipariş türünü gece ve hafta sonu tutma maliyetlerinden farklı olduğu için ince baskıyı okumalıdır. CopyPortfolio ürün kataloğunu genişletiyor çünkü algoritmalar doğrudan CFD olarak bulunmayan pazarlara erişebiliyor. Ayrıca, aracı çıkar çatışmalarını önlemek için agresif bir program sürdürse de, karşı taraf olarak hareket eder, teklif koyar ve konsolide piyasa özetleriyle eşleşmeyebilecek değerler sorar.
Komisyonlar ve Ücretler
2.7Minimum forex, emtia ve endeks spreadleri yüksektir, EUR / USD 3.0 pip ve S&P 500 75.00 piptir. İnce baskı, piyasa koşulları değiştikçe spreadlerin önemli ölçüde genişleyebileceğini de not ediyor. Gecelik ve hafta sonu tutma maliyetleri de ortalamanın üzerindedir ve karlılığı büyük ölçüde azaltabilir. Şirket, hisse başına rekabetçi bir spread sunuyor ve yakın zamanda komisyonsuz hisse senedi ticareti başlattı, ancak hafta içi gece tutma, şu anda 1.000 $ kaldıraçlı uzun pozlama başına 24 sente mal oldu. Bu ücret hafta sonu üçe katlanır, ancak kaldıraçsız uzun pozlama için gecelik ücret alınmaz.
Komisyoncu, çekmeler için olası banka veya kredi kartı ücretlerine ek olarak 25 dolar ücret alıyor. 50 $ 'dan küçük para çekme işlemlerine izin verilmez. Para çekme ve diğer ücretler, az sayıda ihmal içeren, okunması kolay bir ücret sayfasında tam olarak açıklanmaktadır. Hareketsizlik ücretleri, kalan hesap bakiyelerini hızlı bir şekilde sindirir ve 12 aylık işlem faaliyeti olmadan ayda 10 ABD doları ücret alır. Şirket, hesap boyutuna göre bazı indirimler ve ekstra hizmetler sunan bir eToro Club programı sunuyor.
Müşteri desteği
3.2İrtibat sayfası 24/5 desteğini ifade eder, ancak Avustralya şubesi dışında listelenen telefon numarası yoktur. Bir Yardım Merkezi bağlantısı bir SSS ve yardım veritabanının yanı sıra, son on yılda çoğu işletme tarafından terk edilen bir tür destek olan düşük teknolojili bir bilet sistemi için bir giriş kapısı sağlar. Bu sayfadaki bir telefon numarası bağlantısı, müşteri hayal kırıklığını davet eden kişi sayfasına geri döner. Mevcut müşteriler için canlı çevrimiçi sohbet var. Platform tabanlı müşteri hizmetleri bağlantısı bilet ve veritabanı menülerine geri döner. eToro, öncelikle pazarlama ve analiz girişleri için kullanılan aktif Twitter ve Facebook hesaplarını tutar.
Ne bilmek istiyorsun
eToro, bir robot danışmanının veya brokerin en başarılı müşterilerinin performansına sırtlık atmak isteyen, sınırlı zamanı olan daha az yetenekli yatırımcılar için iyi bir uyum sunar. Bu riskli bir girişim olabilir, çünkü tüm piyasa koşullarında çok az strateji çalışır. Öte yandan, kaynakları alternatif kopya tabanlı stratejilere tahsis etmek isteyen daha gelişmiş tüccarlar ve profesyonellerin riskleri anlama ve gerektiğinde savunma önlemleri alma olasılıkları daha yüksektir. Daha geniş bir aracılık hizmetleri, hızlı müşteri hizmetleri ve rekabetçi maliyetler arayan perakende ve profesyonel müşteriler muhtemelen başka yerlere bakmalıdır.
EToro karşılaştırması
Etkileyici bir kripto para kataloğu arayanlar, eToro ile ihtiyaç duyduklarını bulabilirler. İncelediğimiz diğer çevrimiçi brokerlerle nasıl karşılaştırdıklarını görün.
metodoloji
Investopedia, yatırımcılara tarafsız, kapsamlı incelemeler ve çevrimiçi brokerların derecelendirmelerini sağlamaya kendini adamıştır. İncelemelerimiz, kullanıcı deneyimi, ticari işlemlerin kalitesi, platformlarında bulunan ürünler, maliyetler ve ücretler, güvenlik, mobil deneyim ve müşteri hizmetleri de dahil olmak üzere çevrimiçi bir broker platformunun tüm yönlerini değerlendirmenin altı ayının sonucudur. Yıldız puanlama sistemimize dahil ettiğimiz 3.000'den fazla veri noktasını toplayarak kriterlerimize göre bir derecelendirme ölçeği oluşturduk.
Buna ek olarak, anket yaptığımız her komisyoncunun, testlerimizde kullandığımız platformlarının tüm yönleri hakkında 320 puanlık bir anket doldurması gerekiyordu. Değerlendirdiğimiz çevrimiçi brokerlerin çoğu bize ofislerimizde platformlarının yüz yüze sunumlarını yaptı.
Theresa W. Carey liderliğindeki sektör uzmanları ekibimiz, incelemelerimizi gerçekleştirdi ve tüm seviyelerdeki kullanıcılar için çevrimiçi yatırım platformlarını sıralamak için sektördeki en iyi metodolojiyi geliştirdi. Tüm metodolojimizi okumak için buraya tıklayın.