İçindekiler
- # 1 Yatırımı Anlamamak
- # 2 Bir Şirkete Aşık Olmak
- # 3 Sabır Eksikliği
- 4. Çok Fazla Yatırım Cirosu
- # 5 Piyasa Zamanlamasını Deneme
- # 6 Eşit Olmayı Beklemek
- # 7 Çeşitlendirme Başarısız
- # 8 Duygularınıza İzin Verme Kuralı
- Bu Hatalardan Kaçının
- Alt çizgi
Birçoğumuzda bir süre oldu: İçkinizin ve ordövrlerin tadını çıkaran bir kokteyl partisindesiniz ve “blowhard” sizin yolunuzda oluyor. Biliyorsun onun son "dev başarısı" hakkında övünecek. Bu sefer, ev aletlerinin en yeni, en büyük çevrimiçi pazarlamacısı olan Widgets Plus.com'da uzun bir yer aldı. Şirket hakkında hiçbir şey bilmediğini, hala tamamen onunla ilgilendiğini ve portföyünün% 25'ini parasını hızlı bir şekilde ikiye katlayabileceğini umarak bulmaya geliyorsunuz.
Onu insansız duyma direncine rağmen, en az dört ortak yatırım hatası yaptığını ve umarım bu sefer dersini öğreneceğini bilerek rahat ve kendini beğenmiş hissediyorsun. Yerleşik blowhard'ın yaptığı dört hataya ek olarak, bu makale diğer dört yaygın hatayı da ele alacaktır.
# 1 Yatırımı Anlamamak
Dünyanın en başarılı yatırımcılarından Warren Buffett, anlamadığınız işlere yatırım yapmaya karşı uyarıyor. Bu, iş modellerini anlamadıysanız şirketlerde hisse satın almamanız gerektiği anlamına gelir. Bundan kaçınmanın en iyi yolu, çeşitlendirilmiş borsa yatırım fonları (ETF'ler) veya yatırım fonları portföyü oluşturmaktır. Bireysel hisse senetlerine yatırım yaparsanız, yatırım yapmadan önce bu hisse senetlerinin temsil ettiği her şirketi iyice anladığınızdan emin olun.
# 2 Bir Şirkete Aşık Olmak
Çok sık, yatırım yaptığımız bir şirketi iyi yaptığını gördüğümüzde, ona aşık olmak ve hisse senetini bir yatırım olarak satın aldığımızı unutmak kolaydır. Her zaman hatırlayın, para kazanmak için bu hisse senedini aldınız. Sizi şirkete satın almanızı isteyen temel unsurlardan herhangi biri değişirse, hisse senedini satmayı düşünün.
# 3 Sabır Eksikliği
Yavaş ve istikrarlı ilerlemenin gücü kaç kez netleşti? Yavaş ve sabit genellikle zirveye çıkar - spor salonunda, okulda veya kariyerinizde. Öyleyse neden yatırım yapmaktan farklı olmasını bekliyoruz? Yavaş, istikrarlı ve disiplinli bir yaklaşım uzun yol boyunca son dakika "Hail Mary" oyunlarına gitmekten çok daha fazla ilerleyecektir. Portföylerimizin yapmak için tasarlandıklarından başka bir şey yapmasını beklemek felaket için bir reçetedir. Bu, her bir hisse senedinin karşılaşacağı uzunluk, zaman ve büyüme açısından beklentilerinizi gerçekçi tutmanız gerektiği anlamına gelir.
4. Çok Fazla Yatırım Cirosu
Ciro veya pozisyonlara girip çıkma, başka bir geri dönüş katilidir. Düşük komisyon oranlarından yararlanan kurumsal bir yatırımcı değilseniz, kısa vadeli vergi oranlarından ve uzun vadeli iyi yatırım kazançlarını kaçırmanın fırsat maliyetinden bahsetmeden, işlem maliyetleri sizi canlı olarak yiyebilir.
# 5 Piyasa Zamanlamasını Deneme
Ciro'nun kötü kuzeni olan piyasa zamanlaması da getirileri öldürüyor. Pazarı başarılı bir şekilde zamanlamak çok zordur. Kurumsal yatırımcılar bile çoğu zaman başarılı olamıyor. Gary P. Brinson, L. Randolph Hood ve Gilbert Beerbower tarafından yürütülen "Portföy Performansının Belirleyicileri" ( Financial Analysts Journal, 1986) tarafından bilinen iyi bir çalışma Amerikan emeklilik fonu getirilerini kapsadı. Bu çalışma, ortalama olarak, zaman içindeki getiri değişimlerinin yaklaşık% 94'ünün yatırım politikası kararı ile açıklandığını göstermiştir. Layman'ın terimleriyle, bu, normalde, bir portföyün getirisinin çoğunun, zamanlama ve hatta güvenlik seçimi ile değil, verdiğiniz varlık tahsis kararları ile açıklanabileceğini gösterir.
# 6 Eşit Olmayı Beklemek
Eşit olmak, kazanmış olabileceğiniz karı kaybetmenizi sağlamanın başka bir yoludur. Bu, orijinal maliyet esasına geri dönene kadar bir kaybeden satmayı beklediğiniz anlamına gelir. Davranışsal finans buna “bilişsel hata” diyor. Bir zararın farkına varamayan yatırımcılar aslında iki şekilde kaybediyorlar. İlk olarak, değersiz olana kadar kaymaya devam edebilecek bir kaybeden satmaktan kaçınırlar. İkincisi, bu yatırım dolarları için daha iyi bir kullanımın fırsat maliyeti var.
# 7 Çeşitlendirme Başarısız
Profesyonel yatırımcılar birkaç konsantre pozisyona yatırım yaparak alfa (veya bir kıyaslama ölçütünden fazla getiri) üretebilirken, ortak yatırımcılar bunu yapmaya çalışmamalıdır. Çeşitlendirme ilkesine bağlı kalın. Bir ETF veya yatırım fonu portföyü oluştururken, tüm büyük alanlara maruz kalmayı unutmayın. Bireysel hisse senedi portföyü oluştururken, tüm büyük sektörlere tahsis edin. Genel bir kural olarak, herhangi bir yatırıma% 5 ila% 10'dan fazla tahsis etmeyin.
# 8 Duygularınıza İzin Verme Kuralı
Belki de yatırım getirisinin 1 numaralı katili duygularınızdır. Korku ve açgözlülük piyasayı yöneten aksiyom doğrudur. Korkunun veya açgözlülüğün sizi geçmesine izin vermeyin. Daha büyük resme odaklanın. Borsa getirileri daha kısa bir zaman dilimi içinde çılgınca sapabilir, ancak uzun vadede büyük sermayeli hisse senetlerinin geçmiş getirileri ortalama% 10 olabilir. Uzun bir zaman diliminde portföyünüzün getirilerinin bu ortalamalardan çok fazla sapmaması gerektiğini unutmayın. Aslında, diğer yatırımcıların mantıksız kararlarından yararlanabilirsiniz.
Bu Hatalardan Kaçının
Aşağıda, bu yaygın hatalardan kaçınmanın ve portföyünüzü takip etmenin başka yolları vardır.
Bir Eylem Planı Geliştirin
Yatırım yaşam döngüsünde nerede olduğunuzu, hedeflerinizin ne olduğunu ve oraya ulaşmak için ne kadar yatırım yapmanız gerektiğini proaktif olarak belirleyin. Bunu yapmak için nitelikli hissetmiyorsanız, saygın bir finansal planlayıcı arayın. Paranıza neden yatırım yaptığınızı ve daha fazla tasarruf etmeniz için ilham alacağınızı ve portföyünüz için doğru tahsisi belirlemenin daha kolay olduğunu unutmayın. Geçmiş piyasa getirilerine olan beklentilerinizi azaltın. Portföyünüzün sizi bir gecede zengin yapmasını beklemeyin. Zaman içinde istikrarlı, uzun vadeli bir yatırım stratejisi, zenginlik yaratacak olan şeydir.
Planınızı Otomatikleştirin
Geliriniz arttıkça daha fazlasını eklemek isteyebilirsiniz. Yatırımlarınızı izleyin. Her yılın sonunda yatırımlarınızı ve performanslarını gözden geçirin. Özkaynak / sabit gelir oranınızın aynı kalmaya mı yoksa hayatta nerede olduğunuza bağlı olarak değişip değişmeyeceğini belirleyin.
Biraz Eğlen Para
Hepimiz zaman zaman para harcama ihtiyacı sizi cezbeder. Bu insanlık durumunun doğasıdır. Yani, onunla savaşmaya çalışmak yerine, onunla git. "Eğlenceli yatırım paranızı" bir kenara koyun. Bu tutarı yatırım portföyünüzün en fazla% 5'i ile sınırlamalısınız. Emeklilik parası kullanmayın. Her zaman saygın bir finans firmasından yatırım isteyin. Bazıları bu özel süreci kumarla karşılaştırabileceğinden, bu çabada uyguladığınız kuralların aynısını uygulayın.
- Kayıplarınızı müdürünüzle sınırlandırın (örneğin sahip olmadığınız hisse senetlerinde çağrı satmayın). Yatırımınızın% 100'ünü kaybetmeye hazır olun.
Alt çizgi
Hatalar yatırım sürecinin bir parçasıdır. Ne olduklarını bilmek, onları taahhüt ettiğinizde ve bunlardan nasıl kaçınacağınız, yatırımcı olarak başarılı olmanıza yardımcı olacaktır. Yukarıdaki hataları yapmaktan kaçınmak için düşünceli, sistematik bir plan geliştirin ve onunla sadık kalın. Vahşi bir şey yapmanız gerekiyorsa, tamamen kaybetmeye hazır olduğunuz eğlenceli paraları bir kenara koyun. Bu yönergeleri izleyin ve uzun vadede birçok mutlu getiri sağlayacak bir portföy oluşturma yolunda ilerleyeceksiniz.
