İçindekiler
- Dolar-Maliyet Ortalaması
- Varlık Tahsisi
- Swing Ticareti
- Sektör Dönüşü
- Açığa Satış
- Sezonluk Trendlere Bahis
- Riskten
- Alt çizgi
Borsa yatırım fonları (ETF'ler) düşük gider oranları, bol likidite, çok çeşitli yatırım seçenekleri, çeşitlendirme, düşük yatırım eşiği vb.Gibi birçok faydası nedeniyle yatırımcıları başlatmak için idealdir. Daha fazla bilgi için bkz. ETF'lerin Avantajları ve Dezavantajları.
Bu özellikler aynı zamanda ETF'leri yeni tüccarlar ve yatırımcılar tarafından kullanılan çeşitli ticaret ve yatırım stratejileri için mükemmel araçlar haline getirmektedir. İşte yeni başlayanlar için belirli bir sırada sunulmayan en iyi yedi ETF ticaret stratejimiz.
Önemli Çıkarımlar
- ETF'ler, geniş endeksleri veya endüstri sektörlerini tek bir güvenlik içinde yakalayan tüccarlar ve yatırımcılar için giderek daha popüler bir üründür. Benzersiz doğası nedeniyle ETF yatırımını en üst düzeye çıkarmak için çeşitli stratejiler kullanılabilir.
Dolar-Maliyet Ortalaması
En temel stratejiyle başlıyoruz: Dolar-maliyet ortalaması. Dolar-maliyet ortalaması, varlığın değişen maliyetine bakılmaksızın, belirli bir sabit dolarlık bir varlığın düzenli bir programda satın alınması tekniğidir. Yeni başlayan yatırımcılar tipik olarak bir ya da iki yıldır işgücünde olan ve her ay biraz tasarruf edebilecekleri istikrarlı bir gelire sahip genç insanlardır. Bu tür yatırımcılar her ay birkaç yüz dolar almalı ve düşük faizli bir hesaba yatırmak yerine bir ETF'ye veya bir grup ETF'ye yatırım yapmalıdır.
Yeni başlayanlar için bu tür periyodik yatırımların iki büyük avantajı vardır. Birincisi, tasarruf sürecine belirli bir disiplin kazandırmasıdır. Birçok finansal planlayıcının önerdiği gibi, önce kendinize ödeme yapmak mantıklıdır, bu da düzenli olarak tasarruf ederek elde ettiğiniz şeydir. İkincisi, her ay aynı sabit dolar miktarını ETF'ye (dolar-maliyet ortalama alma özelliğinin temel dayanağı) yatırım yaparak, ETF fiyatı düşük olduğunda daha fazla birim ve ETF fiyatı yüksek olduğunda daha az birim biriktireceğinizdir. varlıklarınızın maliyetinin ortalaması. Zamanla, bu yaklaşım disipline bağlı kaldığı sürece cömertçe ödeyebilir.
Örneğin, Eylül 2012'den Ağustos 2015'e kadar her ayın ilkine S&P 500 endeksini izleyen bir ETF olan SPDR S&P 500 ETF'ye (SPY) 500 dolar yatırım yaptığınızı varsayalım. Böylece, SPY birimleri Eylül 2012'de 136.16 $ 'dan işlem yaparken, 500 $ size 3.67 birim getirecekti, ancak üç yıl sonra, birimler 200 $' a yakın işlem yaparken, 500 $ 'lık aylık bir yatırım size 2.53 birim verecekti. Üç yıllık süre içinde toplam 103.79 SPY birimi satın alırsınız (temettüler ve bölünmeler için ayarlanan kapanış fiyatlarına dayanarak). 17 Ağustos 2015 tarihinde 210.59 $ 'lık kapanış fiyatıyla, bu birimler yıllık ortalama% 13'lük bir getiri için 21.857, 14 $ değerinde olacaktı.
Varlık Tahsisi
Portföyün bir kısmının çeşitlilik amacıyla hisse senetleri, tahviller, emtialar ve nakit gibi farklı varlık kategorilerine tahsis edilmesi anlamına gelen varlık tahsisi, güçlü bir yatırım aracıdır. Çoğu ETF için düşük yatırım eşiği - genellikle ayda 50 $ gibi düşük bir tutar - yeni başlayanların yatırım zaman ufkuna ve risk toleransına bağlı olarak temel bir varlık tahsis stratejisi uygulamasını kolaylaştırır. Örnek olarak, genç yatırımcılar uzun yatırım zamanı ufukları ve yüksek risk toleransları nedeniyle 20'li yaşlarındayken% 100 özkaynak ETF'lerine yatırım yapabilirler. Ancak 30'larına girip bir aile kurmak ve bir ev satın almak gibi büyük yaşam döngüsü değişikliklerine başlarken, ETF'lerde% 60 ve tahvil ETF'lerinde% 40 gibi daha az agresif bir yatırım karmasına geçebilirler.
Swing Ticareti
Salıncak işlemleri, hisse senetlerinde veya para birimleri veya emtialar gibi diğer enstrümanlarda büyük dalgalanmalardan faydalanmak isteyen esnaflardır. Geceleri nadiren açık bırakılan günlük işlemlerin aksine, çalışmak için birkaç günden birkaç haftaya kadar sürebilirler. (Bkz. Günlük Ticaretin Artıları ve Eksileri)
ETF'lerin kendilerini salıncak ticareti için uygun kılan özellikleri çeşitlendirme ve sıkı alış / satış spreadleridir. Buna ek olarak, ETF'ler birçok farklı yatırım sınıfı ve geniş bir sektör yelpazesi için mevcut olduğundan, yeni başlayanlar, belirli bir uzmanlığa veya bilgiye sahip olduğu bir sektöre veya varlık sınıfına dayanan bir ETF ticareti yapmayı seçebilir. Örneğin, teknolojik geçmişi olan bir kişi, Nasdaq-100'ü takip eden Invesco QQQ ETF (QQQ) gibi bir teknoloji ETF'sinin ticaretinde bir avantaja sahip olabilir. Emtia piyasalarını yakından takip eden acemi bir tüccar, Invesco DB Emtia İzleme ETF'si (DBC) gibi mevcut birçok emtia ETF'sinden birini işlemeyi tercih edebilir. ETF'ler genellikle hisse senedi veya diğer varlık sepeti olduğundan, boğa piyasasında tek bir hisse senedi ile aynı derecede yukarı doğru fiyat hareketi göstermeyebilirler. Aynı şekilde, çeşitlendirmeleri de onları tek bir hisse senedinden daha büyük bir aşağı doğru harekete daha az duyarlı hale getirir. Bu, yeni başlayanlar için önemli bir husus olan sermaye erozyonuna karşı bir miktar koruma sağlar.
Sektör Dönüşü
ETF'ler aynı zamanda yeni başlayanların ekonomik döngünün çeşitli aşamalarına dayanarak sektör rotasyonunu gerçekleştirmelerini nispeten kolaylaştırır. (Bkz: Sektör Dönüşü: Temel Bilgiler)
Örneğin, bir yatırımcının iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) aracılığıyla biyoteknoloji sektörüne yatırım yaptığını varsayalım. IBB, son beş yılda% 137 arttı (31 Ocak 2018 itibariyle), yatırımcı bu ETF'de kar elde etmek ve Tüketici Zımbaları Seçme Sektörü SPDR ETF (XLP) aracılığıyla tüketici zımbaları gibi daha savunmacı bir sektöre dönüşmek isteyebilir).
Açığa Satış
Açığa satış, ödünç alınmış bir menkul kıymetin veya finansal aracın satışı, çoğu yatırımcı için genellikle oldukça riskli bir çabadır ve bu nedenle çoğu yeni başlayanın denemesi gereken bir şey değildir. Bununla birlikte, ETF'ler aracılığıyla kısa satış, kısa bir sıkışma riskinin düşük olması nedeniyle bireysel stokları kısaltmak için tercih edilir - ağır bir şekilde kısaltılmış olan bir güvenlik veya emtia daha yüksek bir ani yükseliş - ve önemli ölçüde daha düşük borçlanma maliyeti (karşılaştırıldığında yüksek faizli bir hisse senedini kısaltmaya çalışırken oluşan maliyetle). Bu risk azaltma hususları yeni başlayanlar için önemlidir.
ETF'ler aracılığıyla açığa satış yapmak, bir trader'ın geniş bir yatırım temasından faydalanmasını da sağlar. Bu nedenle, kısa devre risklerini bilen ve gelişmekte olan pazarlarda kısa bir pozisyon başlatmak isteyen gelişmiş bir acemi (eğer böyle açık bir oksimoron varsa) bunu iShares MSCI Gelişen Pazarlar ETF (EEM) aracılığıyla yapabilir. Bununla birlikte, yeni başlayanların, bir endekste bir günlük fiyat değişikliğinin tersine iki katına veya üç katına eşit sonuçlar arayan, çift kaldıraçlı veya üçlü kaldıraçlı ters ETF'lerden uzak durmalarını şiddetle tavsiye ediyoruz. bu ETF'lerin doğasında var olan risk.
Sezonluk Trendlere Bahis
ETF'ler aynı zamanda yeni başlayanlar için mevsimsel eğilimlerden yararlanmak için iyi bir araçtır. İki iyi bilinen mevsimsel eğilimi ele alalım. Birincisi Mayıs ayında satış ve gitme fenomeni olarak adlandırılır. ABD hisse senetlerinin Kasım-Nisan dönemine kıyasla altı aylık Mayıs-Ekim döneminde tarihsel olarak düşük performans gösterdiği ifade edilmektedir. Diğer mevsimsel eğilim, düğün sezonu öncesinde Hindistan'dan gelen yoğun talep ve tipik olarak Ekim ortası ile Kasım ortası arasında kalan Diwali ışık festivali sayesinde altın ve eylül ve ekim aylarında kazanma eğilimidir. Geniş piyasa zayıflık trendinden, SPDR S&P 500 ETF'nin (SPY) Nisan veya Mayıs başında kısaltılması ve Ekim ayının sonunda, o ayın tipik piyasa swoonlarının gerçekleşmesinden hemen sonra kısa pozisyonun kapatılmasıyla yararlanılabilir.. Yeni başlayanlar benzer şekilde, yaz sonunda SPDR Gold Trust (GLD) gibi popüler bir altın ETF birimi satın alarak ve birkaç ay sonra pozisyonunu kapatarak mevsimsel altın gücünden faydalanabilirler. Mevsimsel eğilimlerin her zaman tahmin edildiği gibi gerçekleşmediğini ve bu tür ticaret pozisyonlarında büyük kayıp riskini karşılamak için genellikle durdurma kayıplarının önerildiğini unutmayın.
Riskten
Yeni başlayanlar zaman zaman önemli bir portföyde, belki de bir miras sonucu edinilmiş olan, aşağı yönlü riske karşı korunmalı veya korunmalıdır. ABD'deki mavi fişlerin büyük bir portföyünü miras aldığınızı ve ABD hisse senetlerinde büyük bir düşüş riskinden endişe ettiğinizi varsayalım. Bir çözüm, put seçenekleri satın almaktır. Bununla birlikte, yeni başlayanların çoğu opsiyon ticaret stratejilerine aşina olmadığından, alternatif bir strateji SPDR S&P 500 (SPY) veya SPDR Dow Jones Endüstriyel Ortalama ETF (DIA) gibi geniş pazar ETF'lerinde kısa bir pozisyon başlatmaktır. Piyasa beklendiği gibi azalırsa, portföyünüzdeki düşüşler kısa ETF pozisyonundaki kazançlarla dengeleneceğinden, mavi çip sermaye pozisyonunuz etkin bir şekilde korunacaktır. Portföyünüzdeki kazançlar kısa ETF pozisyonundaki kayıplarla dengeleneceğinden, pazarın ilerlemesi durumunda kazançlarınızın da sınırlanacağını unutmayın. Bununla birlikte, ETF'ler yeni başlayanlara nispeten kolay ve verimli bir korunma yöntemi sunmaktadır.
Alt çizgi
Borsa yatırım fonları, yatırımcıları ve yatırımcıları başlatmak için ideal araçlar haline getiren birçok özelliğe sahiptir. Yeni başlayanlar için özellikle uygun olan bazı ETF ticaret stratejileri dolar-maliyet ortalaması, varlık tahsisi, swing ticareti, sektör rotasyonu, açığa satış, mevsimsel eğilimler ve riskten korunmadır.