Yeni evliler için değişen bir şey, vergi beyannamenizi doldurmak için en iyi ipuçlardır. Artık bekar değilsiniz (veya hanehalkı reisi değilsiniz). Şimdi, IRS'nin size verdiği, ortak evli olarak evlenen veya belki de ayrı ayrı dosyalanan güç sizsiniz. Askıya alındıktan sonra nasıl dosya yapacağınız, vergi faturanızın veya geri ödemenizin artırılıp azalmayacağını belirleyebilir. Evli bir çift olarak mümkün olan en düşük vergi ödemeleri veya en yüksek geri ödemeler için şu adımları izleyin:
Evli Bir Çift Olup Olmayacağınızı Belirleyin
Siz ve eşinizin evli bir çift olarak başvurduğu vergi yılının son gününde evli olmalısınız. Örneğin, 1 Ocak 2020'de evlendiyseniz 2019 vergi beyannamenizde kendinizi evli olarak ilan edemezsiniz. Yasal olarak evli olan diğer çiftler için de aynı kurallar geçerlidir.
Önemli Çıkarımlar
- Evli dosyalamanın ayrı ayrı mı yoksa birlikte mi yapılacağına karar vermek vergi beyannamenizde binlerce dolar fark yaratabilir.Vergi yılının son gününde evli bir çift olarak dosyalamak için evlenmeniz gerekir. kesintiler, eğitim kredileri ve kazanılan gelir kredileri sadece birlikte evli olarak dosyalama yaptığınız takdirde kullanılabilir. Vergi borcunuz varsa, eşiniz sizinle birlikte başvurduklarında cezalandırılmayacaktır - eşiniz Yaralı Eş Tahsisini dosyaladığı sürece Nasıl dosyalanacağına karar vermeden önce, hem evli hem de ayrı ayrı evlenme başvurusu formlarını doldurmak için vergi yazılımını kullanın.
Evli Dosyalamanın Ayrı Ayrı Kısıtlamalarını Gözden Geçirin
Evli olarak ortaklaşa başvurmak, çiftlerin başvurmalarının daha yaygın yoludur ve kesinti ve kredilere erişim de dahil olmak üzere bunun birçok nedeni vardır. Ama bu her çift için geçerli değil. Bazen ayrı ayrı dosyalamak daha mantıklı olabilir. Bir topluluk mülkiyet durumunda yaşamak, bir eş üzerindeki vergi hacizleri veya kesintileri talep etme konusundaki kısıtlamalar, nasıl daha kolay veya daha zor dosyalandığınıza karar verebilir. Bu sorunların her birinde dikkate almanız gerekenler şunlardır:
Yasaklanan Kesintiler ve Krediler
Evli olarak dosyalama ayrı ayrı başvuru yapmak, öğrenci kredisi faiz indirimleri, eğitim ve harç kesintileri, eğitim kredileri ve kazanılan gelir kredileri talep etmenizi yasaklar. Vergi iadenizi azaltabilir veya ayrı olarak dosyalayarak vergi faturanızı bin dolardan fazla artırabilirsiniz.
Eğer ayrı ayrı evlenmek istiyorsanız, her iki eşin de standart bir kesinti yapması veya vermesi gerekir - her birini yapamazsınız.
Evli vergi beyannamesi ayrı ayrı dosyalanırken, ayrıntılı veya standart indirimler alma seçenekleriniz de sınırlandırılır. Örneğin, biriniz vergi iadelerini sınıflandırmak için ticari veya tıbbi giderler gibi yeterli kesintilere sahipse, diğer eşin Vergi Kesintileri ve İş Kanununun cömert standardını kaybedecek olsalar bile madde vermesi gerekir. kesinti. Kesintiler yeterince büyükse - özellikle yıl için 40.000 dolarlık tıbbi masrafları olan daha az ücretli bir eş ise - dosyalama ayrı ayrı seçim buna değer olabilir.
Bir Topluluk Mülkiyet Durumunda Yaşamak
Kurallar duruma göre değişebilir. Birleştirilmiş geliriniz vergi beyannameleri arasında eşit olarak bölünebilir ve ayrı ayrı dosyalama amacını reddedebilir. Bir topluluk mülkü durumunda yaşıyorsanız ve ayrı olarak dosyalamak istiyorsanız vergi yazılımı kullanmayı veya bir muhasebeci tutmayı düşünün.
Tüm Olası Vergi Hacimlerini Tartışın
Birçok evli çiftin ayrı ayrı dosya atmasının bir nedeni, vadesi geçmiş ve vergilerinden düşülebilen önceden borçlarının olmasıdır. Bu, vadesi geçmiş nafaka, vadesi geçmiş öğrenci kredileri veya bir eşin evlilikten önce yaptığı vergi borcunu içerir.
İyi haber: Vergi hacizlerinden dolayı ayrı ayrı başvuruda bulunmak gerekli olmayabilir. Çift, her yıl IRS Form 8379, Yaralı Eş Tahsisini, evli-dosyalama-müştereken vergi iadesi ile, haciz eşi borçlarını yakalayana kadar sunabilir. Bu, borcu olmayan eşin geri dönüşte olduğu için herhangi bir vergi iadesi payını kaybettiği için cezalandırılmasını engeller. Ayrıca, ortak başvuruda bulunarak çift, ayrı ayrı başvuruda bulunanlar için kesinti ve kredi beyan edebilir.
Gelir Faktörünü Düşünün
Bir eş diğerinden daha fazlasını yaptığında, her ikisi için marjinal vergi oranları şimdiye kadar aldıkları en iyi düğün hediyesi olabilir.
Örneğin, Julie ve Jane'in 27 Aralık 2019'da evlendiğini varsayalım. Julie, 2019 yılında vergilendirilebilir geliri 55.000 $ olacak bir pazarlama yöneticisidir. Jane, MBA programını 15 Aralık 2019'da tamamladı ve 8.000 $ 'lık bursundan vergilendirilebilir gelire sahip olacak. Eğer Jane ile evlenmemiş olsaydı - ya da vergilerini ayrı ayrı evlenmekle yapmış olsaydı, Julie vergilendirilebilir gelirinin% 22'sini 39.475 doların üzerinde ödemek zorunda kalacaktı. Birlikte ve birlikte başvurmakla birlikte, marjinal vergi oranları hiçbir zaman% 12'nin üzerine çıkmayacaktır. Dahası, ayrı ayrı evlenmeleri yasak olan kesintileri ve kredileri talep edecekler.
Dosyalama için Gerekli Tüm Belgeleri Toplayın
Her iki eşin de kesintilerini ve kredilerini destekleyen makbuzları ve evrakları toplaması gerekir. Örneğin, öğrenci kredisi faiz indirimleri alabileceğinizi kanıtlamanız gerekir.
İki Vergi Beyannamesi Hazırlayın (veya Muhasebeciye Sorun)
Hangi seçeneğin seçileceği belli değilse, her iki dosyalama seçeneği için vergi hazırlayın: birlikte evlenmiş ve ayrı olarak evlenmiş dosyalama. Bunu yapmak vergi yazılımı ile fazladan birkaç saat sürebilir. Ancak, potansiyel tasarruflar buna değer. Daha az zaman alan bir strateji, muhasebeciye hangi seçeneğin kişisel koşullarınıza göre en iyi olduğunu sormaktadır.
Alt çizgi
Yanıt açık olmadığında, uygulama formlarını doldurarak ve ardından en iyi şekilde çalışacak yöntemi seçerek her iki seçeneği de denemek için zaman ayırın. Ve çiftlerin kavga etmesinin en büyük nedenlerinden biri para olduğundan, büyük geri ödeme IRS'nin size verebileceği en iyi düğün hediyesi.