Bir endeks yatırım fonu, bir endeksin performansını çoğaltmaya çalışır. Bu, S&P 500, Nasdaq 100 ve benzeri gibi herhangi bir dizin olabilir. Bu fonlar, endeksteki aynı hisse senetlerini alır ve endekste olduğu gibi ağırlıklandırır.
Bu tür endeks fonları aktif olarak yönetilen fonlardan daha iyi performans gösterdikleri için çok popülerdir. Fon yöneticileri piyasayı sürekli yenmekte zorlanıyorlar. Bir yöneticinin seçimleri bir yıl bir endeksten daha iyi performans gösterebilir, ardından bir sonraki dizine ayak uyduramaz. Ayrıca, endeks yatırım fonlarının maliyetleri daha düşüktür çünkü aktif olarak yönetilen bir fon kadar menkul kıymet almaz ve satmazlar.
Peki bu fonları nasıl buluyorsunuz?
Aranacak En İyi Yerler
Endeks fonları bulmak için kullanımı kolay iki kaynak Fidelity Investments ve Vanguard'dır. Fidelity'den endeks fonları hakkındaki bilgilere erişmenin en iyi yolu, web sitelerine gitmek ve arama kutusuna "Endeks Fonları" girmektir. Bu sizi endeks fonlarının bir listesine götürecektir. Bir fon adına tıklayarak, bir fonun yatırım özelliklerinin çok kapsamlı bir resmini sunan veri bağlantılarının bir listesini ekrana getireceksiniz.
Aynı yaklaşım, genellikle endeks alanında lider fon şirketi olarak kabul edilen Vanguard için de önerilmektedir. Ana sayfada, tam listelerini almak için Kişisel Yatırımcılar, ardından Yatırım fonları ve borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve ardından Sadece Endeks Fonları'na tıklayın. Fidelity gibi, bireysel fonlarla ilgili bilgiler çok ayrıntılı ve bilgilendiricidir.
Kazanan Endeks Yatırım Fonu Seçme
Endeks fonu seçmek, aktif olarak yönetilen bir fon seçmek kadar kolaydır. Fonun karşılaştırma endeksine göre ne kadar iyi performans gösterdiğini ölçmeniz gerekir. Endeksin bir grafiğini fonun grafiğiyle karşılaştırın. Bir fon endeksle eşleşmezse, listenizden geçin. Kalanlardan masraflara bakın. Yönetici pasif olduğu için bir endeks fonunu yönetmek çok pahalıya mal olmamalıdır. Yönetici, dizinin nasıl ayarlandığına göre satın alır veya satar. Bu tür ayarlamalar sık gerçekleşmez. Yani giderleri karşılaştırın. Diğer tüm şeyler eşit olduğunda, en düşük maliyete sahip olan iyi bir seçimdir. Aynı dizini izleyen fonları karşılaştırdığınızdan emin olun.
Alt çizgi
Endeks yatırım fonları sağlam, oldukça öngörülebilir bir yatırım olabilir. Temel endeks yapıldığında fonunuz değer kaybeder, ancak endeks fonu da geri çekilir. Bu bir alım satım yatırımıdır. Bir endeks fonuna girip çıkmanın pek bir anlamı yoktur, çünkü endeksi bu şekilde yenmeniz pek olası değildir. (Ayrıca bkz: Endeks Yatırım , Endeks Fonları ve Gelişmiş Endeks Fonları Düşüşü - Parlak Kağıt veya Köpüklü Hediye?