Hisse senedi yatırımcıları çeşitliliğin bilgeliğini sürekli olarak duyarlar. Bu konsept, tüm yumurtalarınızı tek bir sepete koymamak anlamına gelir, bu da riski azaltmaya yardımcı olur ve genellikle daha iyi yatırım getirisine yol açar. Zor kazanılan dolarlarınızı çeşitlendirmek mantıklıdır, ancak çeşitlendirmenin farklı yolları vardır ve farklı portföy türleri vardır. Her türlü portföy oluşturmanın araştırma ve biraz çaba gerektireceğini anlamak önemlidir. İşte beş farklı portföy türü ve her birine nasıl başlayacağınız hakkında temel bilgiler.
5 Popüler Portföy Türleri
Agresif Portföy
Agresif portföy portföyü, yüksek risk / yüksek ödül teklifine sahip hisse senetlerini içerir. Bu kategorideki hisse senetleri tipik olarak yüksek bir betaya veya genel pazara duyarlılığa sahiptir. Daha yüksek beta stokları, genel olarak pazara göre daha büyük dalgalanmalar yaşar. Bireysel hisse senetinizin 2.0 beta değeri varsa, genellikle her iki yönde genel pazarın iki katı kadar hareket edecektir.
Agresif stok teklifleri olan çoğu şirket büyümenin ilk aşamalarındadır ve benzersiz bir değer teklifine sahiptir. Agresif bir portföy oluşturmak, bu tür şirketleri aramaya istekli bir yatırımcı gerektirir, çünkü bunların birçoğu, birkaç istisna dışında, ortak ev isimleri olmayacaktır. Hızla artan kazanç büyümesi olan şirketler için çevrimiçi görün Wall Wall tarafından bulunamamıştır. İncelenmesi gereken en yaygın sektör teknoloji olacaktır, ancak agresif bir büyüme stratejisi uygulayan diğer sektörlerdeki birçok firma düşünülebilir. Agresif bir portföy oluştururken ve sürdürürken risk yönetimi çok önemli hale gelir. Kayıpları minimumda tutmak ve kar elde etmek bu tür yatırımlarda başarının anahtarıdır. (İlgili okumalar için bakınız: Agresif Şirketlere Yatırım Yapmanın Avantajları .)
Savunma Portföyü
Savunma hisse senetleri genellikle yüksek beta taşımamaktadır ve geniş piyasa hareketlerinden oldukça izole edilmiştir. Döngüsel hisse senetleri ise temelde ekonomik iş döngüsüne en duyarlı hisse senetleri. Örneğin, durgunluk dönemlerinde, temel gereklilikleri yapan şirketler, solma veya lükslere odaklanmış olanlardan daha iyi olma eğilimindedir. Ekonominin ne kadar kötü olduğuna rağmen, günlük yaşam için gerekli ürünleri yapan şirketler ayakta kalacaktır. Günlük yaşamınızdaki temel unsurları düşünün ve bu tüketici ürünlerini temel yapan şirketleri bulun.
Döngüsel hisse senedi satın almanın yararı, zararlı olaylara karşı ekstra koruma sağlamasıdır. Sadece iş haberleri dinlemek ve portföy yöneticileri "uyuşturucu, " "savunma" ve "tütün" hakkında konuşurken duyarsınız. Bunlar gerçekten, iş döngüsünün şu anda nerede olduğu ve nereye gittiğini düşündüklerine göre yöneticilerin önerdiği stok sepetleri. Ancak, bu şirketlerin ürün ve hizmetleri sürekli talep görmektedir. Bu şirketlerin çoğu, sermaye kayıplarını en aza indirmeye yardımcı olan bir temettü de sunmaktadır. Savunma portföyü çoğu yatırımcı için ihtiyatlı.
Gelir Portföyü
Bir gelir portföyü, paydaşlara temettüler veya diğer dağıtım türleri yoluyla para kazanmaya odaklanır. Bu şirketler bir şekilde güvenli savunma hisselerine benzer ancak daha yüksek verim sunmalıdır. Bir gelir portföyü pozitif nakit akışı sağlamalıdır. Gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO) ve sınırlı ana ortaklıklar (MLP), gelir getirici yatırımların mükemmel kaynaklarıdır. Bu şirketler kârlarının büyük bir kısmını uygun vergi statüsü karşılığında hissedarlara iade eder. GYO'lar gayrimenkul sahibi olmak zorunda kalmadan gayrimenkul yatırımı yapmanın kolay bir yoludur. Ancak bu stokların ekonomik iklime de tabi olduğunu unutmayın. GYO'lar, gayrimenkul inşası ve satın alma faaliyeti kurudukça ekonomik gerileme sırasında dayak stoklarıdır.
Gelir portföyü, çoğu insanın maaş çekini veya diğer emeklilik gelirleri için güzel bir tamamlayıcıdır. Yatırımcılar, lehine düşen ve halen yüksek bir kâr dağıtım politikası sürdüren hisse senetlerinin peşinde olmalıdır. Bunlar sadece geliri destekleyemeyen, aynı zamanda sermaye kazancı sağlayan şirketler. Kamu hizmetleri ve diğer yavaş büyüyen endüstriler aramanızı başlatmak için ideal bir yerdir. (İlgili okumalar için bakınız: Temettüler Bunca Yıldan Sonra Hala İyi Görünüyor .)
Spekülatif Portföy
Spekülatif portföy saf bir kumar oyununa en yakın olanıdır. Spekülatif portföy burada tartışılan diğerlerinden daha fazla risk sunar. Finans gurusu, bir kişinin yatırım yapılabilir varlıklarının en fazla% 10'unun spekülatif bir portföyü finanse etmek için kullanılmasını önerir. Spekülatif "oyunlar" ilk halka arzlar (halka arzlar) veya devralma hedefleri olduğu söylentileri olabilir. Teknoloji ya da sağlık firmaları, çığır açan bir ürünü araştırma sürecinde ya da ilk petrol üretim sonuçlarını piyasaya sürmek üzere bir genç petrol şirketi de bu kategoriye girer.
Günümüz pazarlarında kaldıraçlı ETF'lerin yaygın popülaritesinin spekülasyonu temsil ettiği söylenebilir. Yine, bu tür yatırımlar caziptir, çünkü doğru olanı seçmek kısa sürede büyük karlara yol açabilir. Spekülasyon, başarılı bir şekilde yapılabilmesi için en çok ödev gerektiren bir portföy olabilir. Spekülatif hisse senetleri klasik alım-satım yatırımınız değil, tipik olarak alım satımdır.
Hibrit Portföy
Karma bir portföy oluşturmak, tahvil, emtia, emlak ve hatta sanat gibi diğer yatırımlara girişmek anlamına gelir. Karma portföy yaklaşımında çok fazla esneklik vardır. Geleneksel olarak, bu tür portföyler mavi yonga stokları ve bazı yüksek dereceli devlet veya şirket tahvilleri içerir. GYO'lar ve MLP'ler de dengeli portföy için yatırım yapılabilir bir tema olabilir. Ortak bir sabit getirili yatırım stratejisi yaklaşımı, çeşitli vade tarihlerine sahip tahvil alımını savunmaktadır ve esas olarak tahvil varlık sınıfı içinde çeşitlendirme yaklaşımıdır. Temel olarak, hibrit bir portföy nispeten sabit oranlarda hisse senetleri ve tahvillerin bir karışımını içerecektir. Bu tür bir yaklaşım, birden çok varlık sınıfı arasında çeşitlilik sunar, çünkü hisse senetleri ve sabit getirili menkul kıymetler birbirleriyle negatif bir korelasyon gösterme eğilimindedir. (İlgili okuma için bakınız: Yatırım Çeşitlendirmesine Giriş .)
Alt çizgi
Günün sonunda, yatırımcılar bu portföylerin tümünü dikkate almalı ve beşinde de doğru tahsise karar vermelidir. Yatırım portföyü oluşturmak pasif, endeks yatırım yaklaşımından daha fazla çaba gerektirir. Yalnız giderseniz, portföylerinizi izlemeniz ve daha sık yeniden dengelemeniz gerekecek, böylece komisyon ücretlerini artıracaksınız. Herhangi bir portföy türüne çok fazla veya çok az maruz kalınması ek riskler getirir. Ekstra çabaya rağmen, bir portföy tanımlamak ve oluşturmak yatırım güveninizi artıracak ve mali durumunuz üzerinde kontrol sahibi olmanızı sağlayacaktır. (İlgili okuma için bakınız: Karlı Portföy Oluşturmanın 4 Adımı .)