Yabancı hisse senetleri portföylerini çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için cazip bir seçenek sunuyor. Birçok broker bu yabancı yatırımları sağlar, ancak bazıları diğerlerinden daha iyidir. Bu özkaynaklar, para birimiyle ilgili olandan siyasete kadar değişen kendi özel risklerini taşır ve perakende yatırımcılar için likidite ve durum tespiti problemleri yaratabilir. Kapsam içinde küresel olan ve pasif bir yatırım yaklaşımı izleyen yatırım fonlarını endekslemek, yurtdışına yatırım yapmak için uygun maliyetli araçlar sağlar. İşte en iyi performans gösteren dört oyuncu. Tüm bilgiler Kasım 2018 itibariyle geçerlidir.
Fidelity Spartan Uluslararası Endeks Fonu Yatırımcı Sınıfı
Yönetim altındaki varlıklar (AUM): 23, 22 milyar dolar
2015-2018 ortalama yıllık net varlık değeri (NAV) getirisi:% 3, 8
Net gider oranı:% 0.17
Fidelity Spartan Uluslararası Endeks Fonu Yatırımcı Sınıfı, yabancı gelişmiş piyasa hisse senetlerinin performansını temsil eden geniş bir endeks olan MSCI Avrupa, Avustralasya, Uzak Doğu Endeksinin (EAFE) performansını izler. Fon, altta yatan endekse benzer yatırım sonuçları elde etmek için örnekleme tekniklerini kullanmaktadır. Avrupa hisse senetleri% 66 ile en büyük tahsise sahipken, Japon hisse senetleri fon varlıklarının yaklaşık% 23'ünü oluşturmaktadır. Fon, sırasıyla% 25 ve% 13 tahsisi olan finansal ve tüketici ihtiyari hisse senetlerine büyük ölçüde maruz kalmaktadır. Fonun portföyü çok çeşitlidir; ilk 10 sahibi aktiflerinin sadece% 11'ini oluşturmaktadır.
Fidelity Spartan Uluslararası Endeks Fonu çok düşük bir maliyetle çeşitlendirilmiş bir uluslararası portföy sunmaktadır. Fon, ortaya çıkan piyasa varlıklarından kaçındığından, getirileri daha düşük oynaklığa tabidir. Morningstar, fona gümüş bir analist derecesi ve dört yıldızlı bir genel derece verdi. Fon ücretsizdir ve IRA'lar için minimum 2.500 $, 200 $ yatırım eşiğine sahiptir.
Schwab Uluslararası Endeks Fonu
AUM: 4.3 milyar dolar
2015-2018 yıllık ortalama NAV getirisi:% 3, 7
Net gider oranı:% 0.06
Schwab Uluslararası Endeks Fonu, MSCI EAFE Endeksinin performansını da izlemeyi amaçlamaktadır. Bu fonun Fidelity Spartan rakibine çok benzer bir varlık dağılımı var. Bununla birlikte, fon varlıklarını tüketici savunma hisseleri lehine biraz daha ağırlaştırır. Diğer uluslararası özsermaye hisse senetleri gibi fon da yatırımcıları döviz kurundaki dalgalanmalara maruz bırakıyor.
Fon, emsalleri arasındaki en düşük net gider oranlarından birine ve sadece% 3 gibi olağanüstü düşük bir ciro oranına sahip olduğundan, vergiyi oldukça verimli kılmaktadır. Morningstar, fona bronz bir analist puanı ve dört yıldızlı bir genel puan verdi. Fonun yükleme ücreti yok ve minimum 1 $ yatırım gereksinimi var.
Pax MSCI EAFE ESG Liderleri Endeksi Fonu Bireysel Yatırımcı Sınıfı
AUM: 577 milyon dolar
2015-2018 yıllık ortalama NAV getirisi:% 2, 45
Net gider oranı:% 0.8
Pax MSCI EAFE ESG Liderler Endeks Fonu (eski adıyla MSCI Uluslararası ESG Endeks Fonu), MSCI Global Sürdürülebilirlik Endekslerinin bir üyesi olan MSCI EAFE ESG Endeksinin performansını izler. Endeks, sektör akranlarına göre yüksek çevresel, sosyal ve yönetişim performanslarına sahip şirketlere maruz kalmayı sağlar. Fonun portföyü, Birleşik Krallık ve Japonya'da yüksek coğrafi yoğunluğa sahip büyük ve orta büyüklükteki yabancı hisse senetlerinin bir karışımından oluşuyor. Fon varlıklarının yaklaşık% 20'si mali hisse senetlerine tahsis edilirken, endüstriler% 13, 5'lik bir tahsise ve sağlık özkaynakları% 11'lik bir tahsise sahiptir.
Morningstar, fona iki yıldızlı bir genel puan verdi. Fon, yük ücreti almaz ve minimum 1.000 $ yatırım gereksinimi ile birlikte gelir.
Vanguard Gelişmiş Piyasalar Endeksi Fonu Amiral Payları
AUM: 102.7 milyar dolar
2015-2018 yıllık ortalama NAV getirisi: 9.82%
Net gider oranı:% 0.07
Vanguard Gelişmiş Pazarlar Endeksi Fonu, Kanada'da bulunan şirketler ile Avrupa ve Pasifik bölgesindeki büyük pazarlar tarafından ihraç edilen hisse senetlerinin yatırım getirisini ölçen bir kıyaslama endeksinin performansını izler. 2014 yılında Vanguard, Vanguard Gelişmiş Piyasalar Endeksi Fonu'nu oluşturmak için iki yabancı sermaye fonunu birleştirdi. Fon, % 3, 4 gibi olağanüstü düşük bir ciro oranına sahip olduğundan, bu fonu yatırımcıları için vergi açısından verimli kılmaktadır. Fon esas olarak Avrupa'daki gelişmiş pazarların büyük ve orta ölçekli hisse senetlerine (holdinglerin% 53.5'i) ve Pasifik Kıyılarına (% 37) yatırım yapıyor.
Çok düşük gider oranı, tutarlı yönetim ve getiri nedeniyle, fon Morningstar'dan altın analist puanı ve dört yıldızlı genel puan aldı. Fon hiçbir ücret almıyor ve yatırımcılarının en az 3.000 dolar katkıda bulunmasını gerektiriyor.