İçindekiler
- Müşterileriniz Değeri Görmüyor
- Pazar İçin Suçlandınız
- Sürekli Para Takip
- Tutkunuzu kaybettiniz
- Değişiklik Yapmak İçin Yapabilecekleriniz
Birkaç yıldır (veya daha fazla) mali müşavir oldunuz ve oluğa hiç vurmamış gibi hissettiniz mi? Yoksa, başarılı olurken, yeni teknoloji ve robo-danışmanlık döneminin yaptığınız işi neredeyse eski yaptığını gördünüz mü? Finansal danışmanlık sektöründe mücadele eden birçok insan tanıyorum. Sağ ve sol müşterileri kaybediyorlar ve kalan müşteriler PITA kategorisine giderek daha fazla düşüyor. Hatta bazıları endüstriden tamamen çıkıyor çünkü artık başarılı olamayacaklarını düşünüyorlar.
Peki tüm bu kötü şeylerin arasında iyi haberler var mı? Elbette var. Şu anda mücadele eden birçok danışman olsa da, benzeri görülmemiş başarı seviyelerinden faydalanan çok sayıda danışman da var. İki grubu ayıran nedir? Çoğu zaman, iş planlarında birkaç değişiklik ve bazı zihniyet değişiklikleri. Evet, hepsi bu. Finansal danışmanlık işiniz zorlanıyorsa, bunun olası nedenlerinden bazıları aşağıda belirtilmiştir.
Önemli Çıkarımlar
- Tüm finansal danışmanlar ilk başarıyı bulamazlar - bu zor bir iştir ve ilgili işlerin çoğu, finansal danışmanlık yapmak yerine kendinizi pazarlamak ve müşterileri bulmakla ilgilidir.Aynı zamanda, robo-danışmanlar gibi otomatik yatırım araçları geleneksel danışmanlara giriyor İşinizi öne çıkarmak ve işinizi geri döndürmek için bir danışmanın katma değerlerini güçlendirmesi, yumuşak becerilere odaklanması ve müşterilere hizmet etme tutkunuzu yeniden şekillendirmesi gerekir.
Müşterileriniz Değerinizi Görmüyor
Danışmanlarından aldıkları otomatik bir sistemden aynı finansal planlama hizmetlerini alabildiklerinde, müşteriler değerinizi haklı olarak sorgulayacaktır. Bir danışman, sadece hisse senedi alım satımına yardımcı olmalarına veya IRA'larına para koymalarına yardımcı olarak müşterilerine değer katabilecekleri günlerdir. Bu günlerde, hayatlarının değerli bir parçası olmak için müşterilerinize çok daha fazlasını göstermelisiniz (onlara rehberlik etmek ve diğer profesyonellerle bağlantı kurmak gibi).
Pazar İçin Suçlandınız
Pazarın ne yaptığı üzerinde hiçbir kontrole sahip olmadığınızı biliyorsunuz ve muhtemelen müşterileriniz de bunu biliyor. Ancak bu, bazılarının stok tankları veya portföyleri isabet aldığında sizi suçladığı için tutmaz. Müşterilerinize katma değer vermediğinizde, odak para ve kontrol edemediğiniz piyasalar üzerinde dik bir şekilde kalma eğilimindedir.
Parasal Hedefleri Sürekli Kovaladınız
Hala komisyon bazlı bir yapı üzerinde mi çalışıyorsunuz? Her yıl satış hedeflerinizi şişiren büyük bir firma için mi çalışıyorsunuz? Öyleyse, müşterilerinize gerektiği gibi yardımcı olacak doğru zihniyete sahip değilsiniz. Dinlenmek ve anlaşılmak istese de, ulaşmanız gereken bir sonraki büyük hedefi ve paralarının oraya ulaşmanıza nasıl yardımcı olacağını düşünüyorsunuz.
Yaptıklarınız İçin Tutku Kaybettiniz
PITA'lar, pazar için suçlama ve hedeflerin sürekli takibi, kariyerinizdeki tüm tutkuyu kolayca emebilir. Yaptığın şeye olan sevgini kaybettiğinde, gösterir. Müşterilerinizden iyi gizlediğinizi düşünebilirsiniz, ancak her gün işe gelmek için ne zaman heyecanlı olmadığınızı her zaman bilirler. Hepimiz yaptıklarından hoşlanmayan biriyle çalışmanın nasıl bir şey olduğunu biliyoruz ve bunun iş kaybına yol açması şaşırtıcı olmamalı.
Değişiklik Yapmak İçin Yapabilecekleriniz
Yukarıdaki durumlardan herhangi birini yaşıyorsanız, umudunuzu kaybetmeyin. Yine de işleri tersine çevirebilir ve bir zamanlar işiniz için hissettiğiniz tutkuyu yenileyebilirsiniz. İşte bir değişiklik yapmanın bazı yolları.
Tavsiyeye dayalı bir iş düşünün. Komisyon bazlı bir yapı üzerinde çalışıyorsanız, bu tek değişiklik dünyadaki tüm farkları yaratabilir. Tavsiyeye dayalı bir finansal danışman olduğunuzda, yalnızca müşterilerinizin ihtiyaçlarına odaklanabilir ve hedefleri takip etme ve komisyonlarınızı artırma konusunda endişelenmeyi bırakabilirsiniz.
Müşteriye odaklanın, paraya değil. Birçok danışman para işinde olmadığımızı unutuyor. Biz insanlar işindeyiz. Müşterilerimizi dinlemek, hedeflerinin ve hayallerinin ne olduğunu gerçekten duymak ve oraya ulaşmalarına yardımcı olmak için iş bulmak bizim işimiz. Evet, para sık kullandığımız araçtır, ancak asla tek odak noktası olmamalıdır.
Yumuşak bilimleri inceleyin. Müşterileriniz sadece para konularında değil, çeşitli konularda tavsiye almak için size bakıyorlar. Yumuşak bilimleri incelediğinizde ve insan davranışı, duygu ve kırılganlığı hakkında daha fazla bilgi edindiğinizde, onlara daha iyi bir akıl hocası olabilirsiniz. Bu sadece gözlerindeki değerinizi arttırmakla kalmaz, aynı zamanda çok daha doyurucu bir kariyer sağlar.
Finansal planlama işiniz zorlanıyorsa, mutlaka yeni bir kariyer aramanız gerektiği anlamına gelmez. Bazen tek yapmanız gereken birkaç değişiklik yapmak ve işinize yeni bir ışıkla bakmaktır. Müşterilerinize rehberlik ettiğinizde, onları derinden anlayın ve daha iyi bir geleceğe doğru yönlendirin, o zaman finansal bir bakıcının yollarını öğrendiniz. Gerçek bir tavsiye tedarikçisi olmanın ne anlama geldiğini ve paranın kendiniz ve hizmet ettiğiniz kişiler için daha doyurucu bir yaşam için bir kanal olarak nasıl kullanılacağını biliyorsunuz.