Wahed Invest, hedeflenen robo-danışman alanına yeni katılan bir kişidir. Bu eşsiz robo-danışman, sadece dini ritüelleri değil, İslam'ın günlük yönlerini yöneten bir dini yasa olan Şeriat tarafından yönetilen dünyanın ilk otomatik İslami yatırım platformu olduğunu iddia ediyor. Wahed etik olarak uyumlu bir servet danışmanı olarak sertifikalandırılmıştır. Yatırımlar, İslami ve etik akademisyenler komitesi tarafından incelenir. Ve platform dünyadaki 2 milyar Müslüman'a hitap etmek için tasarlandı.
Hem erişim hem de yatırımlar küçük yatırımcı için uyarlanmıştır; hizmetin 7.500 dolarlık minimum yatırımı var. Yakın tarihli bir basın açıklamasında CEO Junaid Wahed'e göre, Wahed portföyleri geleneksel rakiplerine göre daha az riskle daha iyi performans gösterdi. 2015'ten beri beta olarak test edilen portföy, şu anda ABD'de 2017 yılında uluslararası olarak genişleme planlarıyla birlikte kullanılabiliyor. (İlgili okumalar için bkz. Hibrit Robos - Outpace Traditional Olanlar. )
Şeriat Uyumlu Yatırım
Helal yatırımı olarak da bilinen şeriat uyumlu yatırım, etik ve sosyal açıdan sorumlu yatırımların bir alt sektörü olarak düşünülebilir. Getirileri en üst düzeye çıkarmak ve riski en aza indirmek için geleneksel yatırım hedeflerinin aksine, Şeriat uyumlu yatırım İslam'ın etik ve sosyal refah inançlarına uyacak şekilde tasarlanmıştır.
Wahed yönetim kurulu, bireysel yatırımları incelemek için katı kurallar kullanır. Wahed, İslami olmayan finansal hizmetler sağlayan şirketlere yatırım yapmıyor. Etik kurul, kumar, likör, tütün ve pornografi gibi şeylerin sağlayıcılarına / destekçilerine yatırımı kapatır. İslami borç verme uygulamalarına uygun olarak Wahed, yardım kuruluşuna fazlalık verilmedikçe toplam gelirin yaklaşık% 5'inden daha fazla faiz geliri kazanan şirketlere yatırım yapmayacaktır. Ayrıca, Wahed yatırımlarının belirli bir oranda likit olmayan varlığın korunması için yapılması gerekmektedir.
ABD merkezli Sharia finansal danışmanlık firması Straightway Ethical Advisory LLC, bireysel Wahed holdinglerinin uyumluluk ve finansal etik kurallarını denetler. Wahed'deki yatırım türleri farklıdır, ancak yatırım yaklaşımı diğer birçok robotik danışmanlık firmasına benzer.
Wahed Nasıl Yatırım Yapıyor
Yatırımcı, riskle ilgili çeşitli sorulara cevap vererek başlar. İlk sorular yatırım hedeflerine, likidite ihtiyaçlarına, zaman ufkuna ve risk konfor seviyelerine odaklanmaktadır. Modern portföy teorisini kullanan Wahed yaklaşımı, yatırımcı portföyünü Sharia uyumlu yatırımlarla optimize ederek minimum risk için en yüksek getiriyi sunar.
Geniş yatırım kategorileri arasında küresel eşitlik, gelişmekte olan piyasalar eşitliği, ABD eşitliği, GYO'lar, emtialar ve sabit gelir bulunmaktadır. Bu kategorilerdeki yatırımlar kullanılarak yatırımcıların belirli varlık sınıflarındaki yüzdeleri risk kategorilerine göre belirlenmektedir:
- Çok muhafazakarKonservatifModeratMoğru agresifAğresifÇok agresif
Örneğin, çok tutucu bir portföy% 15 özkaynak, % 72.5 sabit gelir, % 5 altın, % 5 GYO ve% 2.5 nakit sahibi olacaktır. (İlgili okuma için bakınız: Robo-Advisors ve İnsan Dokunuşu: Birlikte Daha mı İyi? )
Wahed'in Yeniden Dengeleme Yaklaşımı nedir?
Yeniden dengeleme sıklığı birkaç faktör tarafından belirlenir. Yatırımcının hedefleri veya risk profili değişirse, portföy yeniden dengelenecektir. Hesaba para eklendiğinde veya hesaptan çekildiğinde varlıklar yeniden dengelenecek. Piyasadaki oynaklıktaki büyük bir değişiklik yeniden dengelemeyi teşvik edebilir. Tüketici beklenen getirisinden büyük bir sapma olması durumunda portföy yeniden dengelenebilir.
Wahed Ücret Yapısı nedir?
Wahed'in ücretlere karşı açık bir yaklaşımı var. Çoğu robo-danışman gibi, şirket de yatırımları yatırım altındaki toplam varlıklarına dayalı olarak esnaf ve diğer faaliyetler için komisyon talep etmeden ücretlendirir. Mevcut ücret yapısı:
7.500 $ - 49.999 $ -0.99
% 50.000 - $ 249.999—0.79%
% 250.000 - $ 499.999 -% 0, 49
500.000 $ ve üstü -% 0, 29
Alt çizgi
Yüksek ahlaki ve etik standartlara sıkı sıkıya uyum gerektiren Şeriat tarafından yönetilen dindar Müslümanlar için, Wahed Invest Inc. muhtemelen robo-danışman ortamında hoş bir platformdur. Özellikle büyük miktarlarda parası olmayan yatırımcılar için, bu otomatik yatırım platformu profesyonelce yönetilen bir yatırım portföyüne kapı açar. Etik yatırım yaklaşımı ile ilgilenen gayrimüslimler bile Wahed Invest'i araştırmak isteyebilir. (İlgili okuma için bakınız: Betterment Yeni 'Vergi Sürüklemesi' Algoritması Getirileri Artıracak.