Müşteri hizmetleri çalışanları genellikle bir danışmanlık işini bir arada tutan yapıştırıcıdır. Bu değerli asistanlar tipik olarak, en az iki kat daha uzun süre çalıştıran aracı ve danışmanların çoğunu alacak çok sayıda görevi yerine getirmekte ustadırlar.
Bu pozisyon için işe alınması ne kadar sürer? Kayıtlı bir müşteri hizmetleri ortağı olma yolu pek çok açıdan oldukça basittir, ancak bu pozisyonda en etkili olanlar genellikle onları herhangi bir ekibe veya ofise paha biçilmez eklemeler yapan eğitim ve sertifikalar alırlar.
Tarih ve Evrim
Müşteri hizmetleri iştirak pozisyonu, bu kapasitede çalışanların çoğunun öncüllerinin çok ötesinde işlevler yerine getirdiği noktaya kadar gelişti. Geçmişte, başarılı brokerlar bazen menkul kıymetler lisansı almayı seçen sekreterler tuttular, böylece patronları yapamadıysa basit emirler alabildiler. Ayrıca, yazma, dosyalama ve posta görevi gibi rutin idari görevleri de yerine getirdiler. Bu pozisyon, lisanslı idari personelin broker'ın işinde daha aktif bir rol oynayabileceği ve pazarlama kampanyaları ve uyumluluk yönetimi gibi görevlerde yardımcı olabileceği kayıtlı satış asistanı konumuna yavaş yavaş dönüştü.
Günümüzün müşteri hizmetleri çalışanları genellikle yeni iş olanakları getirmek, şirketin web sitesini ve sosyal medya varlığını sürdürmek, uyumluluğu yönetmek ve müşterilerle daha derin bir düzeyde etkileşim kurmak dahil olmak üzere broker ve planlamacıların yapabileceği hemen hemen her şeyi yapabilirler. Ve elbette, çoğu hala yeni müşteri hesapları oluşturma, evrakları işleme, kasiyer ve menkul kıymetleri işleme, dosyalama ve ofis etkinliklerini planlama gibi normal rutin görevleri yerine getiriyor. Bu pozisyon için yakın zamanda yapılan bir iş ilanı, nihai işe alım için aşağıdaki görevleri listelemiştir:
- Müşterilere profesyonel olarak hizmet sunun ve düzenli sorgulamalara yanıt verinMüşteri kotasyonları, hesap bakiyeleri ve hesapla ilgili çeşitli ayrıntılar gibi çağrılan bilgileri müşterilere sunun doğrudan posta kampanyalarının düzenlenmesi ve yürütülmesi Tüm şirket prosedürlerini ve politikalarını uydurun ve öğrenin. İlgili ve uygun tüm hesap belgelerinin alınmasını ve güncellenmesini sağlayın İlgili finansal danışmanlar için telefonda profesyonel olarak destek sağlayınMüşterilerin para transferi yapmasına yardımcı olun ve menkul kıymetler ve istendiği gibi kontroller yapma Müşterilere ödenmemiş fonlarla birlikte eksik evrak ve menkul kıymetler hakkında bilgi vermekİşletme ve şube politikaları ve standartlarına uygunluğu sağlamak
Oraya Giden Yol
Somut kriterler açısından, bir müşteri hizmetleri ortağı olmak için gereksinimler basittir. 'Kayıtlı' kelimesi genellikle FINRA ve / veya SEC ile lisanslı ve - kayıtlı menkul kıymetler anlamına gelir. Bu nedenle, genellikle Seri 6 veya 7 ve 66 lisansları gereklidir. Vadeli işlem veya sigorta hesaplarını işleyenler için uygun lisans gereklidir. Ayrıntılara kanıtlanmış özen ve müşterilerle başa çıkabilme becerisinin yanı sıra temel idari ve yazım becerilerine ihtiyaç duyulacaktır. Bu nedenlerden ötürü, önceden müşteri hizmetleri deneyimi olan adaylar genellikle bu pozisyonlar için tercih edilmektedir.
Bu pozisyona ulaşmak isteyenler, mutsuz müşterilerle uğraşmak, evrakları yönetmek ve çoklu görev gibi temel becerileri öğrenebilecekleri bir yatırım fonu şirketi veya bankası için bir müşteri hizmetleri temsilcisi olarak çalışarak işe başlamak akıllıca olacaktır. CFP Kurulu tarafından sunulan - veya bir yasa dışı olarak çalışan - Finansal Paraplanner gibi bazı sertifikalar kazanmak da iyi bir fikir olabilir.
Bu tür bir deneyim özgeçmişte iyi görünür ve adayları bu işin günlük zorluklarına hazırlamaya yardımcı olacaktır. Günümüzde müşteri hizmetleri çalışanlarının, işi teşvik etmek ve müşterilerinin ihtiyaçlarını karşılamak için günlük rutinlerindeki normal görev çağrısının ötesine geçmeleri beklenmektedir. Kurumsal etkinliklere katılmak veya ilk iş tanımının dışında kalan gerekli görevleri tamamlamak için hafta sonları veya tatilleri geçirmeleri beklenen zamanlar olabilir.
Tazminatlar ve kazançlar
Çoğu müşteri hizmetleri çalışanına maaş veya daha az yaygın olarak saatlik ücret ödenir. Menkul kıymet veya sigorta lisansı olanlar, yaptıkları işlemlerden komisyon kazanabilir ve ayrıca başarıları için ikramiye veya başka teşvikler de alabilirler. Glassdoor.com kayıtlı iştirakler için ortalama tazminatın 47.845 $ olduğunu göstermektedir. Bu işin menzili, düşük seviyedeki muhtemelen 30.000 $ 'dan, benzersiz yüksek seviyeli işlevler gerçekleştirebilen süperstar yardımcıları için belki de 80.000 $' a kadar bir yerde çalışır.
Büyük firmalarda aracı kurumlar için çalışanlara ayrıca tipik olarak hayat ve sağlık sigortası ve emeklilik planı gibi yardım paketleri sunulur. Küçük perakende şirketlerinde çalışanlara sağlanan faydalar bir şirketten diğerine önemli ölçüde değişebilir, ancak yüksek kârlı firmalarda çalışanlar, idari asistanlara yaygın olarak sunulmayan avantajlardan önemli ölçüde faydalanabilirler.
Bir noktada mali müşavir ya da planlamacı olmak isteyenler, aynı zamanda müşteri hizmetleri ortağı olarak işe başlamayı düşünmelidir. Bu, finansal planlama dersi alırken veya iş kitaplarını biriktirmek için lisanslarını kullanırken ayaklarını kapıya almalarına ve değerli deneyim kazanmalarına yardımcı olabilir.
Alt çizgi
Müşteri hizmetleri çalışanları finansal sektörde hem müşteriler hem de bunları kullanan şirketler ve danışmanlar için hayati bir rol oynamaktadır. Bu ortakların birçoğu günlük olarak üst düzey işlevleri yerine getiren sıkı sıkıya bağlı takımların vazgeçilmez üyeleridir. Müşteri hizmetleri ortağı olarak işe alınabilmeniz için neler yapmanız gerektiği hakkında daha fazla bilgi için www.fpanet.org adresindeki Finansal Planlama Derneği web sitesini ziyaret edin.