Hiç bir mali müşavir adını takiben harflerin çorba çorbasını merak ettiniz mi? Bir Kiplinger.com makalesinde Finansal Danışmanda Aranacak 5 Temel Kimlik Belgesi'ne göre 100'den fazla farklı finansal danışman sertifikası ve ataması bulunmaktadır. İşte ilk üç. (Daha fazla bilgi için, bkz . Finansal Sertifikaların Alfabe Çorbası .)
Sertifikalı Finansal Planlayıcı
Bir Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP), Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu (CFP Kurulu) tarafından belirlenen titiz şartlara tabidir. İlk CFP sertifikasının dört bölümü vardır; eğitim, sınav, deneyim ve etik. Bir CFP adayının gerekli dersi ve sınavı tamamlamak için 1.000 saate kadar sürebilmesi gerekir. CFP başvuru sahibi, finansal planlama alanında lisans derecesi ve dersi ile ilgili asgari bir eğitim seviyesine sahip olmalıdır. Etik bileşen, başvuru sahibinin Adaylar ve Kayıt Ettirenler için Uygunluk Standartlarını karşılamasını gerektirir ve takip etme sözü Müşterilerin çıkarlarını ilk sıraya koyan Davranış Kuralları. (İlgili okumalar için bakınız: Finansal Danışmanların CFP Markını Kazanmaları Gerekiyor ve CFP Kurulu Çevrimiçi İş Portalı Başlattı .)
CFP Yönetim Kurulu'na göre, CFP ataması verilmeden önce başvuru sahibinin kapsamlı bir bilgisayarlı bir günlük (altı saatlik) sınavı geçmesi gerekmektedir. CFP denetimsiz çalışabilmesi gerektiğinden, ünvanı elinde tutmadan önce en az üç yıllık profesyonel finansal planlama deneyimine sahip olmalıdır. (İlgili okumalar için, bkz. Gelecekteki Finansal Planlamada Kariyer mi? )
uzman finansal Analist
Chartered Financial Analyst'ın (CFA) prestijli yatırım belgesi, uluslararası alanda tanınan CFA Enstitüsü tarafından verilir. CFA özellikle yatırım araştırması ve portföy yönetimi alanlarında önemlidir. CFP'ye benzer şekilde, CFA için sıkı eğitim, deneyim ve sınav gereksinimleri vardır. (İlgili okumalar için bakınız: CFA Tanımlamasına Giriş .)
CFAinstitute.org web sitesine göre, “CFA Enstitüsü'nün düzenli bir üyesi olmak için akredite bir kurumdan lisans derecesine sahip olmanız veya eşdeğer bir eğitim veya iş deneyimine sahip olmanız gerekir .” CFA sahibi aynı zamanda yatırımla ilgili bir alanda 48 aylık ilgili profesyonel iş deneyimine sahip olmalıdır. CFA sertifikasını almanın en zorlu yönleri, gerekli üç sınavdır. Her biri altı saattir ve birkaç yıl içinde alınmalıdır. CFA sınavı şu disiplinlerden konuları test eder: muhasebe, ekonomi, etik, finans ve matematik. (İlgili okumalar için bakınız: EBM, CFA veya CFP: Kısaltmanızı Dikkatle Seçiniz .)
CFP'de olduğu gibi, CFA da bazı etik kurallara uymalıdır. Bu atama yatırım alanında yoğunlaşmıştır ve bir CFA ile çalışırken muhtemelen yüksek düzeyde bir yatırım danışmanı alacaksınız. (İlgili okumalar için bakınız: Finansal Danışmanlar için Etik Konular .)
Kişisel Finans Uzmanı
Kişisel Mali Uzman (PFS), saygın Amerikan Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler Enstitüsü (AICPA) tarafından onaylanmıştır. Bu profesyonel, finansal ve varlık yönetiminin tüm alanlarında ek uzmanlığa sahip Sertifikalı bir Kamu Muhasebecisidir (EBM). (İlgili okuma için bakınız: Finansal Planlama için En İyi Okullar .)
PFS emlak planlaması, emeklilik planlaması, yatırım, sigorta ve kişisel finansal planlamanın ek alanlarını inceler. Bu atama ayrıca üç yıllık iş tecrübesi, titiz sürekli mesleki eğitim ve yüksek etik standartlar gerektirir. Önceki üst düzey sertifikalara benzer şekilde, PFS'nin bir sınavı geçmesi gerekir. (İlgili okuma için bkz. Nasıl EBM Olunur ve Finansal Planlayıcı Olmak İster misiniz? Buraya tıklayın .)
Alt çizgi
Finansal danışman kimlik bilgileri önemlidir. Danışmana kendi sertifikasını almak için nelerin gerekli olduğunu sorun. En iyi finansal danışman kimlik bilgilerinin titiz çalışma, deneyim ve yüksek etik standartlar gerektirdiğini anlayın. (İlgili okumalar için bakınız: Gelecek Mali Danışman Danışman Binbaşı Ne Yapmalı? )