Adil Uygulama Kuralları nelerdir
Adil Uygulama Kuralları, ABD'li broker bayileri için, müşterilere sadakat ve adil iş yapmayı gerektiren bir davranış kurallarıdır. Ulusal Menkul Kıymetler Satıcıları Birliği tarafından geliştirilen ve şimdi Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilen Adil Uygulama Kuralları, aracıların yatırımcıları korumak ve bütünlüğünü korumak amacıyla brokerlerin misyonuna nasıl bağlı kalacağı konusunda ayrıntılı yönergeler sunmaktadır. Market. Etik standartları belirleyen ve teşvik eden Adil Uygulama Kuralları, menkul kıymetler yasalarında belirtilen tüm yasal gerekliliklere ilavedir.
Adil Uygulama Kurallarını Ayırmak
Kısaca söylemek gerekirse, Adil Uygulama Kuralları, aracı satıcıların müşterilere adil ve eşit davranmalarını gerektirir. Geniş bir bakış açısıyla, Adil Uygulama Kuralları, adil anlaşma, sadakat vergisi, açıklama yükümlülüğü ve broker ve bayilerin müşterileri için gerçekleştirdiği diğer görevleri kapsar.
Adil Uygulama Kuralları: Yasaklanmış Davranış
Adil Uygulama Kuralları ile FINRA, broker ve bayilere bir takım kısıtlamalar getirmektedir. Örneğin, satıcının böyle bir eylemi açıkça onaylamadığı sürece, aracıların bir satıcıdan toplanan bilgileri diğer müşterilerden satış istemek için kullanmaları yasaktır. Kurallar ayrıca, bir aracının büyük ölçekli komisyonlar oluşturmak için bir müşteri hesabında aşırı miktarda etkinlik oluşturduğu çalkalama gibi diğer etik olmayan davranışları da kapsar.
Adil Uygulama Kuralları hileli ve aldatıcı uygulamaları da ele almaktadır. Örneğin, hâlâ müşteri siparişi mevcutken firma hesabı için işlem yapan bir broker içeren ileriye yönelik işlem yapmak yasaklanmış bir uygulamadır. Ayrıca, kurallar brokerlerin bilgisi olmadan bir müşteri hesabında işlem yapmalarını yasaklar. Yasaklanan diğer eylemler şunları içerir:
- Performans garantileri yapmak, kısa vadeli yatırım fonları yapmak veya bir fondan başka bir nedenden ötürü herhangi bir sebep olmadan para vermek veya müşteriye kişisel olarak borç vermek veya bir müşteriden borç para almak gibi. Türevler, opsiyonlar ve bir müşterinin önemli bir zarar verebileceğini bilene kadar diğer riskli menkul kıymetler. Ürünleri temsil etmek, battaniye önerileri yapmak, temettüler satmak veya bir güvenlik veya yatırım ürünü hakkında önemli gerçekleri atlamak.
Daha fazla bilgi için FINRA'nın yasaklanmış davranışla ilgili bilgi sayfasına bakın.
Adil Uygulama Kuralları: Cezalar
Adil Uygulama Kurallarının ihlali, aracılar ve bayiler için ciddi cezalara yol açabilir. Örneğin, aracılar ve bayiler para cezalarına, yaptırımlara, uygulamalarına getirilen kısıtlamalara, davranışlarının kamuya açıklanmasına, FINRA üyeliğinin iptaline ve hatta diğer FINRA üyeleriyle ilişki yasağına maruz kalabilirler. FINRA, kurallarını ihlal eden kişilere veya firmalara karşı gerçekleştirilen aylık ve üç aylık disiplin cezaları listesini yayınlar.