Financial Fraud Araştırma Merkezi'ne göre Amerikalılar yatırım dolandırıcılıklarına yılda 40 milyar dolar ila 50 milyar dolar kaybediyor. Ve popüler algının aksine, avlanan sadece aramızdaki en savunmasız ya da saf değil.
Aslında, AARP Vakfı tarafından 2011 yılında yapılan bir araştırma, yatırım ve iş fırsatı sahtekarlığı kurbanlarının genel nüfustan biraz daha yüksek oranda üniversite eğitimi almalarının ve yılda 50.000 dolardan fazla kazanma olasılıklarının olduğunu bildirdi. Bernard Madoff'un Ponzi şeması kurbanlarının listesi, bir örnek vermek gerekirse, daha iyi bileceğini düşündüğünüz herhangi bir sayıda kişiyi içeriyordu.
Ama profesyonel con sanatçılar sadece - profesyoneller - ve ne kuruş stok dolandırıcılığı, kredi onarım dolandırıcılığı ya da en son bükülme ne olursa olsun yaptıkları konusunda çok iyi. Investopedia'da ve her gün sorunla ilgilenen devlet kurumlarının web sitelerinde dolandırıcılıkların nasıl tespit edileceği ve önleneceğine dair zengin bilgi birikimine rağmen, birçok insan hala kendilerini emdi. Bu size olursa ne yapmalısınız? İşte bazı ipuçları.
1. Şüphelerinizi dinleyin.
Karşılaştığınız kişi aramalarınızı geri göndermeyi durdurursa, bu bir şeyin yanlış olduğunu gösteren bir işaret olabilir. Düzenli hesap özeti almıyorsanız veya ifadeleriniz piyasanın iniş ve çıkışlarına rağmen açıklanamayan kayıplar veya tutarlı getiriler gösteriyorsa, bunlar da işaretler olabilir. Ve para çekmeye çalıştığınızda kaçış yaparsanız, paranız çoktan geçmiş olabilir.
2. Yetkili Makamlara bildirin.
Kaç aldatmaca kurbanı utanç ya da başka bir nedenle, sadece kendilerine tutmak şaşırmış olabilirsiniz. AARP Vakfı çalışması, mağdurların sadece% 29'unun yetkililerle temasa geçtiğini buldu. Benzer şekilde, Finansal Sanayi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından 2013 yılında yapılan bir ankette, mağdurların sadece% 45'inin kimseye söylediği bildirildi. Ankete katılanlar isteksizlikleri için iki temel neden sundular:% 53 herhangi bir fark yaratacağını düşünmediklerini, % 43 ise nereye döneceklerini bilmediklerini söyledi.
FINRA Yatırımcı Eğitim Vakfı Başkanı Gerri Walsh, mağdurlara sadece suçu bildirmekle kalmayıp olabildiğince fazla ajansa söylemelerini tavsiye ediyor. Örneğin, FINRA Yatırımcı Şikayet Merkezi'nde yatırımcıların haksız veya küfürlü uygulamaları bildirmek için kullanabileceği çevrimiçi bir ipucu formu bulunmaktadır. Yardımcı olabilecek diğer kurumlar arasında yerel FBI ofisi, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Kurumu, federal Finansal Dolandırıcılık Uygulama Görev Gücü (StopFraud.gov), başsavcı ve eyaletinizin menkul kıymet düzenleyicileri bulunmaktadır. Bu son grubun iletişim bilgilerini Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticiler Birliği'nin web sitesinde bulabilirsiniz.
Özel bir avukata danışmak da isteyebilirsiniz. Ancak paranızı geri kazanmanıza yardımcı olmak için aldığınız istenmeyen tekliflere dikkat edin. Dolandırıcılık kurtarma sanatçıları, köpek balıklarıyla pilot balığı gibi dolandırıcılarla yüzerek, paranızdan daha fazla ısırık almak için içeri girerler. Federal Ticaret Komisyonu'na göre, ücretlerini önceden talep eden kişilere özellikle dikkat edin - kendi içinde yasadışı olan bir taktik. Adını nereden alıyorlar? Muhtemelen ilk etapta sizi bağlayan dolandırıcı tarafından derlenen ve satılan bir enayi listesinden.
3. Dikkatli notlar alın ve kanıtı saklayın.
Walsh, “Hikâyenizi dolandırıldığınızı fark ederek eşzamanlı olarak yazın” diyor Walsh. “Soruşturmalar uzun sürebilir ve hatırlayacağınızı düşünseniz bile, bundan iki yıl sonra daha bulanık bir belleğe sahip olabilirsiniz.” Ayrıca, iptal edilen çekler, e-postalar ve diğer ilgili belgelerin yanı sıra aldığınız hesap bildirimlerinin kopyalarını saklayın. Örneğin, iptal edilen kontroller, araştırmacıların paranın yatırıldığı yeri izlemesine yardımcı olabilir.
4. Kayıplarınızı Azaltın.
Ne yaparsanız yapın, şüphe ile bakmaya başladığınız bir anlaşmaya daha fazla para koymayın. Bunu asla yapmayacağınızı düşünebilirsiniz, ancak Walsh bunun yüreklilik düzenleyen bir düzende gerçekleştiğini söylüyor. Unutmayın, bu adamlar ikna ustaları.
5. Kendini Suçlama.
Şimdi açık kırmızı bayraklar gibi görünen şeyleri kaçırmış olsanız bile, ilk siz değilsiniz ve ne yazık ki son olmayacaksınız. Walsh, “Şu anda dolandırıldığını bilmek gerçekten zor” diyor Walsh. Bu yüzden kendinize çok zor olma. Unutmayın: Sen suçlu değilsin. Suçlu, suçludur.
6. Son olarak, çok fazla beklemeyin.
Ne yazık ki, tüm paranızı geri alma şansınız oldukça zayıf. Çoğu uzman dolar bile pennies almak şanslı olacağını söylüyor. Yine de, bir şey geri alabilirsiniz, ancak bunu hiç bildirmezseniz, hiçbir şey alamayacağınızdan emin olabilirsiniz.
Diğer hırsızlık türlerinde olduğu gibi vergi indirimi için de uygun olabilirsiniz. IRS Yayını 547, “Yaralılar, Afetler ve Hırsızlıklar” ne yapacağını açıklıyor. Madoff skandalı sonrasında yürürlüğe giren bazı özel vergi kurallarının artık Ponzi planlarının kurbanları için geçerli olduğunu unutmayın.
Alt çizgi
Tabii ki, yatırım dolandırıcılığı ile başa çıkmak için en iyi yolu onları ilk etapta kaçınmaktır. Ama eğer biri tarafından tuzağa düşürülüyorsanız, bunu hem kendi iyiliğiniz hem de başkalarının iyiliği için bildirin. Başka bir şey yoksa, bir süre bir aldatmaca sanatçı işten koymak yardımcı memnuniyet olabilir.