Yatırım Fonu Danışma Programı Nedir?
Yatırım fonu kaydırması olarak da bilinen bir yatırım fonu danışmanlık programı, önceden belirlenmiş bir varlık tahsisine uyacak şekilde seçilen yatırım fonları portföyüdür. Önceden belirlenmiş varlık tahsis modeli yatırımcının hedeflerine dayanır ve profesyonel bir yatırım danışmanının hizmetleriyle birlikte tek bir yatırım hesabında sunulur.
Tipik olarak, yatırımcılardan ayrı işlem ücretleri alınmaz, ancak hesapta tutulan varlıkların ortalama değerine göre periyodik (yani aylık / üç aylık / yıllık) varlık yönetimi ücretleri alınır.
Yatırım Fonlarına Giriş
Yatırım Fonu Danışma Programı Nasıl Çalışır?
Mali müşavirin herhangi bir yatırım kararı üzerinde tam takdir yetkisine sahip olduğu yönetilen hesapların aksine, yatırım fonu danışmanlık programları yatırımcının optimal varlık tahsisi stratejisini geliştirmede danışmanla çalışmasına olanak tanır. Danışman, devam eden rehberlik ve yatırım desteği sağlarken yatırımcının hedefleri, risk toleransı, zaman ufku ve gelir gibi çeşitli faktörlere dayanarak hangi modelin en iyi olduğunu belirlemeye yardımcı olacaktır.
Yatırım Fonu Danışma Programının Yararları
Yatırım fonu danışmanlık programlarındaki yatırımcılar, düşük yatırım maliyetlerinden ve kişiselleştirilmiş yatırım çıkarlarına göre profesyonel olarak tavsiye edilen bir portföyden yararlanabilirler. Yıllık sarma ücreti genellikle programdaki varlıklara göre sıralanır. Programa bağlı olarak yaklaşık% 0.25 ila% 3 arasında değişebilir ve portföydeki fonlar tarafından tahsil edilen yıllık işletme ücretlerine ek olarak.
Yatırım Fonu Danışmanlık Programı - Robo-Danışman
Yatırım fonu danışmanlık programları yatırımcılar için iyi bir yatırım seçeneği olabilir. Ancak, robo-danışmanların artan varlığı bu programlar için rekabet yaratmıştır. Sonuç olarak, birçok tam hizmet komisyonculuğu şirketi müşterileri için robo-danışman alternatifleri sunmaya başladı. Schwab'ın Akıllı Portföyleri buna bir örnektir.
Robo-danışman platformları genellikle aynı yatırım profili oluşturma ve portföy oluşturma hizmetleri sunar. Hizmetin otomatik olması, ücretlerin daha düşük olması ve yatırım minimumlarının genellikle daha düşük olması nedeniyle bazı ek avantajlar sunarlar. Daha düşük asgari yatırımlarla, sadece 5.000 $ ile yönetilen bir portföy oluşturmak isteyen yatırımcılara robo-tavsiye paketi programları sunulabilir. Şu anda, en çok robo-tavsiye programı, yatırım fonları yerine borsa yatırım fonlarını (ETF) kullanmaktadır.
Önemli Çıkarımlar
- Yatırım fonu olarak da bilinen bir yatırım fonu danışmanlık programı, önceden belirlenmiş bir varlık tahsisi ile eşleşmek üzere seçilen bir yatırım fonu portföyüdür.Yatırımcı, yatırımcının yatırımcılarla buluşan bir varlık tahsisi stratejisi geliştirmek için bir danışmanla çalışır. Yatırım fonu danışmanlık programlarındaki yatırımcılar, düşük yatırım maliyetlerinden ve kişiselleştirilmiş yatırım ilgi alanlarına dayalı olarak profesyonel olarak tavsiye edilen bir portföyden yararlanabilir.Birden fazla aracı firma, yatırımcılara yatırım fonu danışmanlık programlarına alternatif.
Yatırım Fonu Danışma Programı Örneği
UBS, çeşitlendirilmiş bir yatırım fonu portföyü seçmek ve oluşturmak için disiplinli bir yaklaşım kullanarak, ücrete dayalı, isteğe bağlı olmayan bir yatırım fonu danışma programı olan PACE (Kişiselleştirilmiş Varlık Danışmanlığı ve Değerlendirmesi) sunmaktadır. PACE şu şekilde çalışır:
- Bir finansal danışman, yatırım hedefleriniz, zaman dilimleriniz ve risk düzeyinizdeki konfor seviyeniz hakkında bilgi içeren bir yatırımcı profili oluşturur. Siz ve finansal danışmanınız yatırım fonları listesinden seçim yapabilirsiniz. PACE Multi Adviser (geniş bir net varlık değerinde yük veya yükten feragat edilen yatırım fonları) veya PACE Select Advisers (UBS Global Varlık Yönetimi tarafından getirilen önde gelen yüksüz fonların rafine bir listesi). Yatırım fonlarınız UBS araştırma uzmanları tarafından sürekli olarak izlenecektir. Aylık beyanlar alacaksınız.