Yatırım fonları oldukça şeffaftır. Çevrimiçi arama yaparak, yatırım fonunda hangi hisse senetlerinin olduğunu kolayca öğrenebilirsiniz. Birçok finansal site fonların tutulmasını listeler. Genellikle birim olarak adlandırılan bir payın fiyatı bu sitelerde yayınlanır ve çevrimiçi bir indirim komisyoncusu da kullanıyorsanız bunu kolayca bulabilirsiniz.
Yatırım fonu işlemleri çeşitli ücretlere ve ücretlere tabi olabilir. Bazı fonlar, bir borsada komisyon ödemeye benzer şekilde, fondaki hisseleri satın almak veya satmak için ödediğiniz ücretler olan bir satış ücreti veya yükü taşır. Bunlar peşin ödemeler (ön uç yük) veya hisse sattığınızda ödediğiniz ücretler (koşullu ertelenmiş satış ücreti) şeklinde olabilir.
Net varlık değeri
Yatırım fonunun fiyatını bulmanın en kolay yolu, net varlık değerine bakmaktır. NAV, bir yatırım fonunun varlıklarının toplam değeridir, tüm borçları daha azdır. Birçok yatırım fonu bu sayıyı fonun işlem birimlerinin fiyatını belirlemek için kullanır. Yatırım fonları alıp satarken, bunu genellikle NAV'da yaparsınız.
Net Varlık Değerindeki Değişiklikler
Yatırım fonlarının çoğu için, yatırım fonu portföyü birçok farklı hisse senedinden oluştuğu için günlük olarak hesaplanır. Bu hisse senetlerinin her birinin fiyatı gün içinde sık sık değişebileceğinden, yatırım fonunun kesin değerini belirlemek zordur. Böylece, yatırım fonu şirketleri portföylerini günde bir kez değerlemeyi seçmişlerdir ve her gün yatırımcıların yatırım fonunu alması ve satması gereken fiyat budur. Kesin değerleme tekniği fondan fona değişebilir, çünkü bazıları son işlem gören üç fiyatın ortalamasını kullanabilir. Bununla birlikte, tüm yatırım fonları günde bir kez NAV'lerinin bir değerlemesini yaptı.
Gerçek Fiyatınız
Yatırım fonu satın aldığınızda veya kullandığınızda, doğrudan fonla işlem yaparken, borsa yatırım fonları ve hisse senetleri ile Fidelity Investments'a göre ikincil piyasada işlem görüyorsunuz. Hisse senetleri ve ETF'lerin aksine, yatırım fonları piyasalar saat 16: 00'da kapandıktan sonra günde sadece bir kez işlem görür. Bir yatırım fonunun hisselerini satın almak veya satmak için bir ticarete girerseniz, işleminiz piyasa kapandıktan sonra hesaplanan ve genellikle 18:00 ET tarafından kaydedilen bir sonraki net varlık değerinde yürütülür. Bu fiyat, bir önceki günün kapanış NAV'sinden daha yüksek veya daha düşük olabilir.
İstediğiniz Tam Fiyat Nasıl Alınır
Borsada işlem gören bir endeks fonu olan borsada işlem gören fon (ETF) durumunda, NAV ilk olarak hisse senetleriyle aynı şekilde belirlenir. Alıcılar ve satıcılar hisse senetleri için teklif verir ve fiyat an artar ve düşer. Bir limit siparişi verebilirsiniz ve ETF hisse fiyatı limit fiyatınızın altında veya altında olduğunda uygulanır.
Bir ETF'nin yatırım fonu olmadığını belirtmelisiniz. Her ikisi de havuz yatırımcılarının hisse senedi satın almak için para almaları benzerdir, ancak bir ETF'nin hisse senetleri hisse senedi ticareti yapar, bu da fiyatın hızla değişeceği anlamına gelir.
Alt çizgi
Yatırım fonunun fiyatını bulmak kolay olsa da, gerçek şu ki, satın alma siparişiniz gerçekleştiğinde kimse ne değeceğini bilmiyor. Ertesi gün ne için satın aldığınızı öğreneceksiniz. İstediğiniz fiyatı almanın tek yolu, yatırım fonu yerine borsa yatırım fonu satın almaktır.