Dünyanın her yerindeki ekonomik gelişmelere tepki veren döviz çiftleri alıp satarak forex (döviz) aracılık hesapları aracılığıyla dünyanın para birimlerine bahis yapabilirsiniz. Forex piyasası 7/24 açıktır ve ABD'de Pazar öğleden sonra açılır ve borsa yatırımcıları Cuma öğleden sonra işlerini tamamladıktan sonra kapanır. Döviz ticareti hacmi muazzam olup, günde tahmini 4 trilyon dolar işlem görüyor ve bu da dünya hisse senedi veya tahvil piyasalarından daha büyük.
Forex yatırımcıları, euro (EUR) ve ABD doları (USD) gibi iki yasal ihale biçimi arasındaki döviz kurunu hesaplayan döviz çiftleri üzerinde uzun ve kısa satış pozisyonları alırlar. Uzun pozisyon, döviz kuru yükseldiğinde para kazanan bir ticaret açar; Açığa düştüğünde kısa bir satış kar sağlar. Hisse senetlerinden farklı olarak, bir tüccar, bir brokerdan kısa bir satış pozisyonu açmak için para veya menkul kıymet ödünç almaz, ancak bir rollover ücreti ödemek zorunda kalabilir.
Komisyoncular, paranızı günlük kazanç ve kayıplara tepki olarak her gece değer değiştiren bir hesapta tutarlar ve komisyonlar, uzman tavsiyesine erişim ve para çekme taleplerini içeren ücretleri idare ederler. Bazı brokerler ücret çizelgelerini web sitesi ince baskısında gömülü yasal jargon içinde gizler, bu da potansiyel müşterilerin bir hesap açmadan önce ödevlerini yapmaları gerektiği anlamına gelir. Hoş olmayan sürprizlerden kaçınmanıza yardımcı olmak için, bir forex brokerinin nasıl seçileceğine dair derinlemesine bir bakış.
Forex Brokeri Nasıl Seçilir
Bir forex broker seçmek için öncelikle ne tür bir yatırımcı olduğunuzu ve para birimlerine yatırım yapma hedeflerinizi belirlemenizi gerektirir.
Forex yatırımları yapan her brokerın avantajları ve dezavantajları vardır. Dikkate alınması gereken en önemli şeylerden bazıları düzenleme, bu şirketler tarafından sağlanan güvenlik seviyesi ve işlem ücretleri. Güvenlik özellikleri aracıdan aracıya değişir. Bazı aracılar, iki adımlı kimlik doğrulama gibi entegre güvenlik özelliklerine sahiptir ve hesapları bilgisayar korsanlarından korur.
Birçok forex brokeri düzenlenmiştir. ABD'deki aracılar Ulusal Vadeli İşlemler Birliği (NFA) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) tarafından düzenlenmektedir ve Fransa, Almanya, İsviçre, Avusturya, Kanada ve Birleşik Krallık da forex brokerlerini düzenlemektedir. Bununla birlikte, tüm brokerler düzenlenmemektedir ve tüccarlar düzenlemeye tabi olmayan firmalara karşı dikkatli olmalıdır.
Komisyoncuların platformlarında farklı olması gereken farklı hesap minimumları ve işlem ücretleri vardır. Bir işlem platformuna geçmeden önce, yatırım hayatınız için bir bütçe oluşturmak isteyebilirsiniz. Ne kadar yatırım yapmak istediğinizi, ücretler için ne kadar ödemek istediğinizi ve hedeflerinizin ne olduğunu öğrenin. Sizin için doğru platformu seçerken keşfedilecek birçok faktör var. Katılmadan önce mümkün olduğunca dikkate aldığınızdan emin olun.
Forex Döviz Çiftlerini Anlama
Bir hesaba kaydolmadan önce, döviz çiftlerinden pip ve kârlara ve ötesine kadar forex ticaretinin temellerini bilmek önemlidir.
Bir para birimi çifti, bir para birimi / payda ilişkisi aracılığıyla iki para biriminin değerini, üstte bir temel para birimi ve altta bir teklif para birimi ile karşılaştırır. Dünyanın en popüler forex ticaret aracı olan EUR / USD döviz çiftinde EUR temel para birimidir ve USD teklif para birimidir. Bir EUR / USD teklifi, Paris'i ziyaret ederseniz ve Euro için dolar alışverişi yapmanız gerekiyorsa ödeyeceğinizle kabaca eşleşen bir oran görüntüler. Bu hesaplamada USD 1, 00 $ 'a eşittir, bu nedenle “EUR / USD 1, 23000” teklifi, avronun ABD dolarından% 23 daha yüksek işlem yaptığı anlamına gelir.
Her oran iki ila beş ondalık sayı cinsinden belirtilir ve ters çevrilmiş bir versiyonda gelir, bu da zıt yönde hareket eden yeni bir para birimi çifti oluşturur. Örneğimizi takip etmek için, EUR / USD Euro'nun ABD Doları karşısında değerini, USD / EUR ABD Doları'nın Euro karşısında değerini ölçer. Bu nedenle:
EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000 ise
Sonra USD / EUR = 1.00 / 1.25000 =.80000
Tarihsel olarak, farklı ülkelerdeki trader'lar yerel para birimleri dipte (teklif para birimi) uzun ve kısa pozisyonlar aldı, ancak bu forex'in popülaritesi bu on yılın başlarında hızla arttıktan sonra değişti. Şimdi, dünyadaki çoğu katılımcı en yüksek hacimli döviz çiftini ticareti yapıyor. En popüler versiyonun ticaret maliyetlerini düşürerek daha dar bir alış / satış spreadini de taşıması muhtemeldir.
Forex yatırımcıları, oran yükseldikçe uzun EUR / USD pozisyonlarında para kazanırlar ve düşük olduğunda para kaybederler. Diğer taraftan, trader'lar oran düştüğünde kısa EUR / USD pozisyonlarında para kazanırlar ve toplandığında para kaybederler. Brokerler düzinelerce döviz çifti sunabilirken, dört ana çift muazzam ticaret ilgisi çekmektedir:
- EUR / USD - Euro ve ABD Doları USD / JPY - ABD Doları ve Japon Yeni GBP / USD - İngiliz Sterlini ve ABD Doları USD / CHF - ABD Doları ve İsviçre Frangı
Pipler ve Karlar
Forex kotasyonları iki oran gösterir: daha yüksek bir alış fiyatı ve daha düşük bir teklif fiyatı. Son iki ondalık sayı genellikle çok büyük baskıda çizilir, en küçük fiyat artışı pip (noktadaki yüzde) olarak adlandırılır. Kar ve zararlar pozisyon kapatıldıktan sonra alınan veya kaybedilen pip sayısı ile hesaplanır. Tüm pozisyonlar küçük bir kayıpla başlar, çünkü tüccarlar satış fiyatından alış ve teklif fiyatından satış yapmak zorundadırlar.
Çoğu normal forex brokeri, ticaretin yürütülmesi için herhangi bir komisyon ya da ücret almazlar, bunun yerine ana gelir kaynağı olarak teklif / talep spreadine güvenirler. Başlıca döviz çiftleri tipik olarak küçük çiftlerden daha dar spreadler sergiler, ancak birçok broker artık sabit spreadler sunmakta, yani avantajınıza olsa bile piyasa koşullarına tepki olarak genişlemeyecek ve daralamayacaklardır.
Yatırımcıların forex pozisyonları için büyük bir miktar seçmeleri gerekir. Bir çok şey, döviz çifti için mevcut en küçük ticaret boyutunu ifade eder. 100.000 ABD doları, ABD Doları ticareti yaparken standart 100 bin lot olarak kabul edilir ve birçok forex brokerinde izin verilen en küçük pozisyondu. Bu, 10, 000 birimde mini lotların (USD işlemlerinde 10.000 dolar) ve 1.000 birimde (USD işlemlerde 1.000 dolar) mikro lotların piyasaya sürülmesiyle değişti.
Birim boyutu ne kadar büyük olursa, kar elde etmek veya zarar etmek için o kadar az pip gerekir. Bunun nasıl çalıştığını, her iki işlemin de aynı kârı kazandığı görebilirsiniz.
- Standart bir EUR / USD pip =.00001 1.23000'de 100.000 EUR / USD satın alırken ve 1.23001'de (.00001 / 1.23000) sattığınızda 1 pip “yaparsınız” x 100.000 = pip başına 8, 10 $ = 8.10 $ Kâr “ Kazanırsınız ” 10 1.23000'de 10.000 EUR / USD satın alırken ve 1.23010'da (.00001 / 1.23000) satırken pipler x 10.000 = pip başına 81 sent x 10 pip = 8.10 $ kar
Tabii ki, kılıç her iki yolu da keser, çünkü size karşı hareket eden büyük bir birim büyüklüğüne sahip uzun veya kısa bir ticaret, küçük bir birim büyüklüğüne sahip bir ticaretten daha hızlı kayıplar üretecektir. Bu, gerçek paraya girmeden ve doğru pozisyon boyutlandırma, tutma periyotları ve durdurma kayıp tekniklerini içeren risk yönetimi becerilerini geliştirmeden önce yeni arayışınızı ayrıntılı olarak incelemenizin önemli olduğu anlamına gelir. İnternette yaygın olarak bulunan ücretsiz pip hesap makineleri, bu görevde çok yardımcı olabilir.
“Marj” Nedir?
Yeni forex hesapları marj hesapları olarak açılır ve müşterilere, hesabı finanse etmek için kullanılan paradan çok daha büyük olan toplam ticaret büyüklüğüne sahip döviz çiftleri alma veya satma imkanı verir. ABD'li brokerler genellikle bireylerin 100: 500 $ 'a kadar düşük hesap açmasına izin verirken, 50: 1 marj sunarak önemli bir kaldıraç sağlar - bu da ticaret büyüklüğünüzün cari hesap bakiyesinden daha büyük olacağını söylemenin başka bir yoludur.
Örneğin, 50: 1 marj komisyoncusunda 500 dolarlık bir hesap, forex yatırımcısının 25.000 dolara veya mini lot büyüklüğünün 2.5 katına kadar uzun ve kısa bahisler yapmasına izin verir. Kaldıraç riskli olabilir, bir gecede hesapları silme gücü ile, ancak yüksek marj mantıklıdır, çünkü para birimleri sessiz zamanlarda yavaş hareket eder ve çok az varsayılan risk taşır, yani dolar veya euro sıfıra gitme olasılığı düşüktür. Buna rağmen, forex oynaklığı, İngilizler Avrupa Birliği'nden ayrılmaya oy verdikten sonra 2016'daki vahşi İngiliz sterlini ve euro dalgalanmaları gibi kriz dönemlerinde tarihi seviyelere yükselebilir.
Borsa brokerlerinden farklı olarak, forex brokerleri marj kullanmak için herhangi bir faiz talep etmemektedir, ancak bir gecede tutulan pozisyonlar, pariteyi oluşturan para birimlerindeki faiz oranları arasındaki ilişki tarafından belirlenen devrilme kredisine veya borçlara neden olacaktır. Toplam ticaret değeri, yalnızca hesap bakiyesinin üzerindeki kısmı değil, bu hesaplamadaki krediyi veya borçlandırmayı belirler. En basit seviyede, tüccar yüksek faiz taşıyan para biriminde uzun bir pozisyon tuttuğunda gecelik ödeme alacak ve düşük faiz taşıyan para biriminde uzun pozisyon tutarken gecelik ödeme yapacaktır. Kısa satış yaparken bu hesaplamayı tersine çevirin.
Forex Broker Seçme İpuçları
Paranızın ve işlemlerinizin uygun şekilde ele alındığından emin olmak için güvenilir bir forex brokeri ararken zaman ayırın. Tüm ABD forex brokerleri, şeffaflık sağlamayı amaçlayan, kendi kendini düzenleyen bir hükümet organı olan Ulusal Vadeli İşlemler Birliği'ne (NFA) kaydolmalıdır. Aracının uygunluğunu doğrulamak için NFA web sitesine gidin ve nihai kararınızı etkileyebilecek şikayetleri veya disiplin işlemlerini arayın.
Forex hesabı açtığınızda paranızın ve özel bilgilerinizin güvenliği diğer tüm faktörlerden daha önemlidir çünkü aracılar saldırıya uğrayabilir veya iflas edebilir. Aracıları kapanırsa, müşterilerinin fonları Menkul Kıymetler Yatırımcıları Koruma Şirketi (SIPC) tarafından korunan borsacıların aksine, ABD forex aracıları hesap koruması sağlamaz. Daha da kötüsü, bir forex broker, negatif bakiye koruması sunmuyorsa, yasal bakiye yoluyla hesap bakiyenizden daha fazlasını kurtarabilir.
Yasal sermaye gereksinimleri, 2008 mali krizinden sonra önemli ölçüde arttı, ancak bu, İsviçre frangı bir gecede çöktüğünde 2015 iflas dalgasını durdurmadı. Birçok hesap dakikalar içinde negatif bakiyeye düşmüş, muhtemelen ek sorumluluk doğururken, hayatta kalanlar aracı kapatıldığında her şeyi kaybetmiştir. Bu korkunç durumdan eve götürme dersi: Aday müşteriler, tercihen büyük bir bankaya veya tanınmış bir finansal kuruma bağlı olan en saygın aracı kurumlara bağlı kalmalıdır.
ABD forex endüstrisi, hizmetlerini pazarlamak ve işlerini kurmak için “tanıtım aracısı” ve “beyaz etiket” kategorilerini kullanıyor. Tanıtım aracısı, indirimler veya diğer teşvikler karşılığında müşterileri büyük bir aracıya yönlendiren daha küçük bir işlemi ifade eder. Beyaz etiketlemede, küçük şirket büyük broker'ın ticaret platformunu yeniden markalayarak büyük operasyonun arka planda işlem gerçekleştirmesine izin veriyor. Her iki uygulama da işletme maliyetlerini artırabilir ve bu işletmeleri teklif / teklifleri genişletmeye ve ücretleri artırmaya teşvik edebilir.
Bir komisyoncuya herhangi bir para vermeden önce fonlama ve para çekme prosedürlerini gözden geçirin. Bazıları çek veya banka havalesi yoluyla para yatırırken işlem yapabileceğinize kadar uzun bekleme süreleri gerektirirken, diğerleri para çektiğinizde veya hesabı kapattığınızda ağır ücretler talep edecektir. Özellikle bir komisyoncu sizi uzun formları doldurmaya, anketlere katılmaya veya fikrinizi değiştirmeye çalışan bir temsilci ile konuşmaya zorladığında hesapların kapatılması stresli olabilir. Daha az saygın işlemlerden paranızı geri almanız bir hafta veya daha uzun sürebilir.
Müşteri hizmetleri, sohbet, telefon ve e-posta yoluyla yardım ve ticaret masalarına kolay erişim sağlamalıdır. 7/24 kapsama alanı arayın, yani ABD'de Pazar öğleden sonra ile Cuma öğleden sonra arasında komisyoncuya istediğiniz zaman ulaşabilirsiniz. Hesabı finanse etmeden önce, sohbet arayüzünü açıp bir müşteri temsilcisinin yanıtını ne kadar beklemek zorunda kaldığınızı görmek için aracının sorularınızı yanıtlama hızını test edin.
Forex İşlem Platformları
Döviz çiftleri, büyük bankalar ve finans kurumu tarafından kullanılan ancak NASDAQ veya New York Menkul Kıymetler Borsası gibi merkezi bir borsa olmaksızın, bankalar arası piyasa aracılığıyla fiyatlandırılır. Forex brokerleri bu işlemlerden ipuçlarını alırlar, ancak müşterilere en iyi bankalararası teklif veya teklif sunmaları gerekmez ve kasıtlı olarak daha az uygun fiyatlarla daha geniş spreadler gösterebilir ve bu işlemleri sistem üzerinden tamamladıklarında kar ekleyebilir.
Potansiyel müşteriler, aracının web sitesindeki ticari yürütme prosedürlerini gözden geçirerek çıkar çatışmalarını kontrol edebilir. Özellikle, komisyoncunun bir müşteri ticaretinin diğer tarafını alarak bir pazar yapan bir işlem masası olup olmadığını öğrenin. Daha güvenilir bir broker, fiili alım ve satım işlemlerini gerçekleştiren toptan likidite sağlayıcısı veya elektronik iletişim ağı (ECN) aracılığıyla doğrudan bankalararası sistemden teklif gönderecektir. Bunlar, profesyonel sistemle doğrudan bağlantısı olan üçüncü taraf firmalardır.
Forex yatırımcıları, aracının bağımsız, web tabanlı ve mobil platformların bir karışımını içermesi gereken işlem yazılımı aracılığıyla pozisyonları açar ve kapatır. Metatrader, son yıllarda tek başına yazılım için endüstri standardı olarak ortaya çıkmış ve gerçek zamanlı fiyat teklifleri, fiyat grafikleri, haberler, araştırmalar ve özelleştirilebilir izleme listeleri içeren sağlam bir özellik seti sunmaktadır. Investopedia'nın MetaTrader 4 kılavuzundan daha fazla bilgi edinin.
Web tabanlı ticaret, bağımsız yazılımlara bir alternatif sunar, ancak genellikle daha az özelliğe sahiptir ve hesap sahiplerinin ticaret stratejilerini tamamlamak için diğer kaynaklara erişmesini gerektirir. Mobil uygulamalar, genellikle bir veya iki tıklama ticaretine izin veren zayıf bir tasarımda en büyük kolaylığı ancak en az çan ve ıslık sağlar. Mümkün olduğunca tam özellikli bağımsız yazılımı kullanmak en iyisidir ve ticaret masanızdan uzakta olduğunuz zamanlarda mobil deneyimden tasarruf etmenizi sağlar.
Çoğu forex brokeri, potansiyel müşterilerin bağımsız, web arayüzü ve mobil platformlara bakmalarını ve forex çiftlerini oyun parasıyla ticaret yapmalarını sağlayan demo hesapları sunar. Bu yazılım, gerçek sistemle aynı teklifleri, çizelgeleri ve izleme listelerini görüntüler, bu nedenle aracının teklif / teklif fiyatının kalitesini incelemek için paha biçilmez bir kaynaktır. Aracı düşük veya eski bir platform kullanıyor olabileceğinden, bir demo hesabı sunmuyorsa şüpheli olun.
Bu hesapların birçoğunu büyük bir finansal siteden gerçek zamanlı tekliflerle yan yana koyun ve hızlı bir şekilde hangi forex brokerlerinin en iyi teklifi sunduğunu ve normal piyasa koşullarında fiyatları sorun. Mümkünse, döviz çiftlerinin son derece değişken koşullarda nasıl hareket ettiğini görmek için bir Federal Rezerv kuru kararından veya piyasada hareket eden diğer bir olaydan hemen sonra ikinci kez bakın.
Sipariş Girişi Türleri
Demo hesabındaki işlem yürütme ekranı bir ton yararlı bilgi sunar. Çeşitli ticari giriş türlerini ve durdurma emirlerini ve ayrıca Garantili Durdurma Kayıplarını ve Tüm Siparişleri Kapat'ı içerebilecek güvenlik hükümlerini arayın. Bu sipariş yönlendirme yöntemlerinin birçoğu, işlemciyi, beklenen ve gerçek yürütme fiyatı arasındaki farkı gösteren aşırı kaymaya karşı korumak için tasarlanmıştır.
Aşağıdaki sipariş türleri seçtiğiniz aracılar için minimum gereksinim olmalıdır:
Piyasa Emri - emir hemen mevcut olan en iyi fiyatla doldurulur. Bu, hızlı hareket eden pazarlarda aşırı kaymaya neden olabilir, giriş sırasında listelenen teklif veya teklif fiyatından sent veya dolar yürütebilir
Siparişi Durdur - Seçilen giriş fiyatından piyasa emrine dönüşen koşullu bir alış veya satış emri gönderir
Limit Emri - sadece giriş fiyatı veya daha iyisi ile doldurulabilen şartlı bir alış veya satış emri gönderir
Stop-Limit Order - Stop-Limit Order - stop ve limit olmak üzere iki fiyatla şartlı alış veya satış emri gönderir. Sipariş, yalnızca durma fiyatını doldurarak, seçilen stop fiyatında bir limit emrine dönüşür. Fiyat teklifi doldurulmadan limit fiyattan geçerse sipariş otomatik olarak iptal edilir
Garantili Zarar Durdur - teklif bu fiyattan geçtiği sürece istenen parametreler dahilinde doldurulması garanti edilen bir sipariş gönderir
Tümünü Kapat - tüm açık pozisyonları mevcut en iyi fiyatlarla kapatmak için bir sipariş gönderir. Bu, hızlı hareket eden piyasa koşullarında aşırı kaymaya neden olabilir
Forex Broker'ı Ticaret Eğitimi ve Araçları Sunuyor mu?
Saygın aracılar, müşterilere daha akıllı kararlar vermeleri ve ticaret becerilerini geliştirmeleri için çeşitli kaynaklar sunar. Forex piyasaları, popüler döviz çiftleri ve alım veya satım baskısı yaratan piyasa güçleri hakkında çeşitli web seminerleri ve öğreticiler içeren bir eğitim bölümü arayın. Bu materyaller, merkez bankalarının faiz oranlarını yükselttiklerinde veya düşürdüklerinde döviz piyasalarını nasıl etkilediği ve trader'ların bu periyodik olaylara nasıl hazırlanabileceği hakkında ayrıntılı bilgi içermelidir.
Eğitim bölümü, brokerın ticaret platformları, döviz çiftleri ve piyasa emri türleri hakkında da talimat vermelidir. Size özel izleme listeleri oluşturmayı, teknik tablolar oluşturmayı ve okunması kolay alıntı ekranlarını nasıl göstereceğinizi gösteren videoları, kılavuzları veya diğer eğiticileri arayın. Bu eğitim materyalleri, haberlere ve araştırmalara doğrudan platformlardan nasıl erişileceğini de açıklamalıdır, böylece bilgi aramak için internette gezinmek zorunda kalmazsınız.
Kapsamlı araştırma ve ekonomik analiz araçları, en iyi kısa vadeli kâr fırsatlarını sunabilecek döviz çiftlerini vurgulamalıdır. Bu bölüm, gerçek zamanlı haberler ve canlı web seminerlerinin yanı sıra sektör uzmanlarından ücretsiz üçüncü taraf yorumları ve içgörü sunmalıdır. Sadece yerel pazarlardan ziyade dünyayı kapsayan araştırmalara bakın ve dünyadaki tüm piyasaya süren ekonomik yayınları listeleyen kapsamlı bir günlük ekonomik takvim sağlayın.
Sosyal ticaret son yıllarda büyük bir popülerlik kazanmıştır ve şimdi en saygın brokerlerde mevcuttur. Bu özellik, hesap sahiplerinin ticaret fikirlerini, stratejilerini ve öngörülerini paylaşarak bir sosyal merkez aracılığıyla birbirleriyle etkileşim kurmalarına olanak tanır. Bazı sosyal merkezler bu konsepti bir adım öteye taşıyarak diğer müşterilerin alım ve satım kararlarını taklit etmenizi sağlayan bir kopya ticaret arayüzü sunar.
En iyi sosyal merkezler, müşterilerin en verimli üyelere kolaylıkla erişmesini sağlayan bir tür derecelendirme sistemine sahip olacak. Bu kişiler, genellikle üçüncü taraf eklentilerine izin veren API arayüzlerine sahip işlem platformlarını özelleştirmede çok yararlı olabilir. Komisyoncu, ticaret yönetimini daha kolay bir görev haline getiren katkılarla birlikte kapsamlı bir eklenti kitaplığı sağladığında daha da yararlıdır.
Alt çizgi
Bir forex brokeri ararken zaman ayırın, çünkü kötü bir karar pahalı olabilir. Üst düzey brokerler sağlam kaynaklar, düşük ticaret maliyetleri ve dünya çapında bankalararası sisteme erişim sunacak. Ticaret becerilerinizle küçük bir servete dönüştürmeyi umduğunuzda küçük bir hesap açsanız bile, paranızı dikkatli bir şekilde ele alacaklar.