Tahkim Nedir?
Tahkim, yatırımcılar ve brokerler veya brokerlar arasındaki anlaşmazlıkları çözmek için bir mekanizmadır. Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından denetlenir ve kararlar kesindir ve bağlayıcıdır. Tahkim, tarafların gönüllü bir çözüme ulaşmak için müzakere ettikleri arabuluculuktan farklıdır ve tüm taraflar kabul etmedikçe kararlar bağlayıcı değildir. Tahkim, bir yatırımcının bir komisyoncu tarafında yanlış olduğunu iddia ettiği, ancak yatırımcının zarar gördüğü komisyoncu ile ilgili belirli bir anlaşmazlığı olmadığı bir yatırımcı şikayetinde bulunmakla aynı şey değildir.
Tahkim Açıklaması
Pratik açıdan tahkim, bir davaya benzer, ancak daha düşük maliyetler ve zaman taahhütleri nedeniyle tüm taraflar için tercih edilebilir.
Bir yatırımcı veya komisyoncu, FINRA'ya kayıtlı bir komisyoncu ile ilgili özel bir anlaşmazlığa sahip olduğunda, FINRA'ya iddia edilen hatalı davranışı ve zararda aradıkları para miktarını belirten bir talepte bulunabilirler. FINRA, sakatlanan tarafın başka türlü talep etmediği takdirde menkul kıymet endüstrisinde istihdam edilmeyecek olan üç finans sektörü profesyonelinden oluşan bir panel atayacaktır. Bu önyargıyı ortadan kaldırmayı amaçlamaktadır, ancak taraflardan biri panelin bir üyesinin önyargılı olduğundan şüpheleniyorsa, değişiklik talep edebilir.
Tahkim Duruşmaları
50.000 $ 'dan daha azını içeren anlaşmazlıklar için yüz yüze duruşmalar gerekli sayılmaz; daha ziyade, her iki taraf da davaya karar veren tek bir hakeme yazılı materyal gönderir. 50.000 $ ile 100.000 $ arasındaki anlaşmazlıklar için, tek bir hakemle yüz yüze görüşmeler en yaygın olanıdır. 100.000 $ 'ın üzerindeki anlaşmazlıklar için, üç hakemle yüz yüze görüşmeler standarttır. Üç hakem panelinin çoğunluğu (yani iki kişi) bir karar için gereklidir. Hakemlerin kararlarını açıklamaları gerekli değildir.
Tahkim başvurusunda bulunan taraflar kendilerini temsil edebilir veya bir avukat tutabilirler. Genel olarak, tahkim panelleri mahkeme sisteminden daha az formalisttir, bu nedenle yatırımcıların kendilerini temsil ederken bile başarılı olma şansları yüksektir. Tahkikat için dosyalama ile ilgili, yatırımcıların bu seçeneği uygularken dikkate alması gereken zaman ve seyahat masraflarından bahsetmemekle ilgili ücretler vardır.
Tahkim panelleri, bir anlaşmazlıkta aranan miktarın tamamını vermez. Örneğin, bir yatırımcı brokerine karşı 38.000 dolar karşılığında bir talepte bulunursa, panel yatırımcının lehine karar verebilir, ancak sadece 10.000 dolar verebilir. Tahkim kararları bağlayıcıdır ve çok sınırlı durumlar haricinde temyiz edilemez. Öte yandan FINRA'nın arabuluculuk süreci her iki taraf da anlaşmayı kabul etmedikçe bağlayıcı değildir.
Kamu Yatırımcıları Tahkim Barosu, FINRA'yı tahkim panellerinde çeşitlilik eksikliği ve önyargılara ve çıkar çatışmalarına karşı gevşek güvenceler nedeniyle eleştirdi. Düzenleyici, bu eleştirilerin özellikle hakemlerin yaşına odaklanarak yanlış yerleştirildiğini savunmuştur.
Hizmetlerine göre, çoğu broker yatırımcıların mahkemeye çıkmak yerine potansiyel uyuşmazlıkları çözmek için zorunlu tahkimi kabul etmelerini şart koşmaktadır. FINRA'nın tahkim konusunda tekel olduğu için, kuruluşun panelleri birçok yatırımcının tek başvurusudur.
![Tahkim tanımı Tahkim tanımı](https://img.icotokenfund.com/img/crime-fraud/460/arbitration.jpg)