Yıllık Getiri Nedir?
Yıllık getiri, yatırımın belirli bir zaman diliminde sağladığı ve zaman ağırlıklı yıllık yüzde olarak ifade edilen getiridir. Getiri kaynakları temettü, sermaye getirisi ve sermaye kazanımını içerebilir. Yıllık getiri oranı, yatırımın ilk tutarına göre ölçülür ve basit bir aritmetik ortalamadan ziyade geometrik bir ortalamayı temsil eder.
Yıllık Getiri
Yıllık Getiriyi Anlama
Yatırımların performansını likidite ile karşılaştırmak için fiili yöntem, hisse senetleri, bonolar, fonlar, emtialar ve bazı türevleri içeren çeşitli varlıklar için yıllık getiri hesaplanabilir. Bu işlem, bileşik faiz için düzeltmeler içerdiğinden, basit bir getiriden daha doğru olduğu düşünülen tercih edilen bir yöntemdir. Farklı varlık sınıflarının yıllık getirilerin farklı katmanları olduğu düşünülmektedir.
Önemli Çıkarımlar
- Yıllık veya yıllık getirisi, belirli bir dönem boyunca her yıl ortalama olarak bir yatırımın ne kadar arttığının bir ölçüsüdür. Yıllık getirisi, bileşik yıllık getirinin nasıl görüneceğini göstermek için geometrik bir ortalama olarak hesaplanır. bir yatırımın zaman içinde nasıl bir performans gösterdiğini görmek veya iki yatırım karşılaştırmak istediğinizde basit bir getiri elde etmekten daha yararlı olabilir. ve bazı türevler.
Yıllık Hisse Senedi Getirileri
Yıllık getirisi olarak da bilinen yıllık getiri, hisse senedinin belirlenen bir zaman içindeki değer artışını ifade eder. Yıllık getiriyi hesaplamak için, hisse senedinin mevcut fiyatı ve satın alındığı fiyat ile ilgili bilgi gereklidir. Herhangi bir bölünme meydana gelmişse, satın alma fiyatının buna göre ayarlanması gerekir. Fiyatlar belirlendikten sonra, ilk önce basit getiri yüzdesi hesaplanır ve bu rakam en sonunda yıllıklaştırılır. Basit getiri sadece geçerli fiyat eksi satın alma fiyatının, satın alma fiyatına bölünmesiyle elde edilir.
Yıllık Yıllık Getiri Hesaplaması Örneği
CAGR = ((Başlangıç Değeri Bitiş Değeri) Yıl1) where1 yerde: CAGR = bileşik yıllık büyüme oranı Yıllar = elde tutma süresi, yıl olarak
1 Ocak 2000'de 20 $ karşılığında hisse senedi satın alan bir yatırımcıyı düşünün. Yatırımcı daha sonra 1 Ocak 2005'te 35 $ - 15 $ kar için satıyor. Yatırımcı ayrıca beş yıllık elde tutma süresi boyunca toplam 2 $ temettü alır. Bu örnekte, yatırımcının beş yıl içindeki toplam getirisi 17 $ veya ilk yatırımın (% 17/20)% 85'idir. Beş yılda% 85'e ulaşmak için gereken yıllık getiri, bileşik yıllık büyüme oranı (CAGR) formülünü takip eder:
((2037) 51) −1 =% 13.1 yıllık getiri
Yıllıklandırılmış getiri tipik ortalamadan farklıdır ve yatırımdaki gerçek kazancı veya zararı ve kayıpları telafi etme zorluğunu gösterir. Örneğin, ilk yatırımda% 50 kaybetmek, farkı telafi etmek için gelecek yıl% 100 kazanç gerektirir. Oluşabilecek kazanç ve kayıplardaki büyük fark nedeniyle, yıllıklandırılmış getiriler, daha iyi bir karşılaştırma için yatırım sonuçlarının eşitlenmesine yardımcı olur.
Yıllık getiri istatistikleri genellikle yatırım fonları, ETF'ler ve diğer menkul kıymetler için promosyon materyallerinde belirtilir.
401K'da Yıllık Getiri
Belirli bir yıl boyunca 401K'nın yıllık getirisini belirlerken hesaplama farklılık gösterir. İlk olarak, toplam getiri hesaplanmalıdır. Nihai değerle birlikte incelenmekte olan zaman dilimi için başlangıç değerine ihtiyaç vardır. Hesaplamaları yapmadan önce, söz konusu zaman diliminde hesaba yapılan tüm katkılar nihai değerden çıkarılmalıdır.
Ayarlanan nihai değer belirlendikten sonra, başlangıç bakiyesine bölünür. Son olarak, sonuçtan 1 çıkarın ve toplam getirinin yüzdesini belirlemek için bu miktarı 100 ile çarpın.