Borsa yatırım fonları (ETF'ler) endeks yatırım fonlarının en iyi özelliklerini bireysel menkul kıymetlerin alım satım esnekliği ile birleştiren yatırımcı bir yeniliktir. ETF'ler esnek bir yatırımda birçok hedefe uyacak şekilde çeşitlendirme, düşük gider oranları ve vergi verimliliği sunar. Ancak, ETF'lere yatırım yapmanın gerçek faydalarından yararlanmak için bunları stratejik olarak kullanmanız gerekir.
1. ETF'lerle Endeks Yatırım
Stratejik açıdan, ETF'lerin ilk ve en belirgin kullanımı geniş pazar endekslerine yatırım yapmak için bir araçtır. Özkaynak tarafında, S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) ve hemen hemen tüm diğer büyük piyasa endekslerini yansıtan ETF'ler var. Sabit gelir cephesinde Lehman 1-3 Yıllık Hazine, Lehman 20 Yıllık Hazine ve Lehman Toplam Tahvil Endeksi gibi çeşitli uzun vadeli ve kısa vadeli tahvil endekslerini takip eden ETF'ler bulunmaktadır.
Büyük pazar sektörlerini kapsamak için ETF'leri kullanarak düşük maliyetli, geniş çeşitlendirilmiş bir endeks portföyünü hızlı ve kolay bir şekilde bir araya getirebilirsiniz. Sadece iki veya üç ETF ile, hisse senedi piyasasının neredeyse tamamını ve sabit gelirli pazarın büyük bir bölümünü kapsayan bir portföy oluşturabilirsiniz. İşlemler tamamlandıktan sonra, diğer herhangi bir endeks ürününde olduğu gibi bir satın alma ve tutma stratejisine sadık kalabilirsiniz ve portföyünüz karşılaştırmalı değerlendirmesiyle birlikte hareket edecektir.
2. ETF'lerle Daha Uzun Vadeli Portföyü Aktif Olarak Yönetmek
Benzer şekilde, geniş bir çeşitlendirilmiş portföy oluşturabilir, ancak ana dizinleri (pasif yönetimdir) izlemek için sadece satın almak ve tutmak yerine aktif bir yönetim stratejisi seçebilirsiniz. ETF'lerin kendileri endeks fonları olsa da (yani, para yöneticisinin portföyü denetleyen kısmında aktif bir yönetim olmadığı anlamına gelir), bu da yatırımcıların varlıklarını aktif olarak yönetmelerini engellemez. Örneğin, kısa vadeli tahvillerin meteorik bir yükseliş için belirlendiğine inandığınızı varsayalım; pozisyonlarınızı daha geniş tahvil piyasasında satabilir ve bunun yerine kısa vadeli konularda uzmanlaşmış bir ETF satın alabilirsiniz - hisse senedi beklentileriniz için de aynısını yapabilirsiniz.
Tabii ki, ana pazar endeksleri ETF'lerin sağladığı birçok yatırım fırsatının sadece bir kısmını temsil etmektedir. Çekirdek portföyünüz halihazırda mevcutsa, çekirdek varlıklarınızı çok çeşitli küçük sermaye, sektör, emtia, uluslararası, yükselen piyasa ve diğer yatırım fırsatlarına giriş sağlayan daha uzmanlaşmış ETF'ler ile artırabilirsiniz. Biyoteknoloji, sağlık hizmetleri, GYO'lar, altın, Japonya, İspanya ve daha fazlası dahil olmak üzere hemen hemen her alanda endeksleri izleyen ETF'ler var.
Varlık tahsisine bu niş işletmelerde küçük pozisyonlar ekleyerek portföyünüze daha agresif bir ek eklersiniz. Bir kez daha, uzun vadeli bir portföy oluşturmak için satın alabilir ve tutabilirsiniz, ancak daha aktif ticaret tekniklerini de kullanabilirsiniz. Örneğin, GYO'ların takla atmaya hazır olduğunu ve altının yükselmeye hazırlandığını düşünüyorsanız, işlem günü içinde herhangi bir zamanda GYO pozisyonunuzdan ve anlar içinde altına işlem yapabilirsiniz.
3. ETF'lerle Aktif Ticaret
Uzun vadeli bir portföyü aktif olarak yönetmek, zevkinize göre yeterince baharatlı değilse, ETF'ler hala paletiniz için doğru lezzet olabilir. Uzun vadeli yatırımcılar aktif ve günlük ticaret stratejilerinden kaçınabilirken, ETF'ler, tüm bir pazara veya belirli bir pazar nişine sık sık girip çıkmanın bir yolunu arıyorsanız mükemmel bir araçtır. ETF'ler hisse senetleri veya tahviller gibi gün içi ticareti yaptıklarından, piyasa hareketlerine tepki olarak hızlı bir şekilde satın alınabilir ve satılabilirler ve birçok yatırım fonunun aksine, ETF'ler belirli bir süre boyunca satmadan cezalandırmazlar.
ETF ticareti her yaptığınızda bir komisyon ödemeniz gerektiği doğru olsa da, bu maliyetin farkındaysanız ve ticaretinizin dolar değeri yeterince yüksekse, nominaldir.
Ayrıca, ETF'ler gün içinde ticaret yaptığı için, uzun süre satın alınabilir veya kısa satılabilir, çit stratejilerinde kullanılabilir ve marjdan satın alınabilir. Bir hisse senedi veya tahvil ile uygulanabilecek bir strateji düşünebiliyorsanız, bu strateji bir ETF ile uygulanabilir - ancak tek bir şirket tarafından ihraç edilen hisse senedi veya tahvilin ticaretini yapmak yerine, tüm bir pazarın veya pazar segmentinin ticaretini yaparsınız.
4. ETF'ler ile Yatırım Sarın
Komisyon bazlı ticaretin aksine ücrete dayalı yatırımları tercih eden yatırımcılar için ETF'ler de çeşitli paket programlarının bir parçasıdır. ETF wrap ürünleri hala bebeklik döneminde olmakla birlikte, yakında daha fazlası gelecek olan güvenli bir bahis.
Alt çizgi
Genel olarak, ETF'ler uygun, uygun maliyetli, vergi açısından verimli ve esnektir. Anlamaları kolay ve kullanımı kolaydır ve bazı uzmanların bir gün yatırım fonlarının popülaritesini aşacaklarını öngördüğü kadar hızlı bir şekilde popülerlik kazanmaktadırlar. ETF'ler portföyünüzde henüz bir yer bulamadıysa, gelecekte olma ihtimali oldukça yüksektir.