Fidelity Investments, varlık yönetimi ve aracılık ürünleri sağlama konusunda uzmanlaşmış, köklü ve özel bir yatırım yönetim şirketidir. Fidelity'nin yatırımcıların parasını yönetmede neredeyse 70 yıllık tecrübesi var ve Ekim 2018 itibariyle yönetim altındaki varlıklarda (AUM) 2.1 trilyon doların üzerinde yatırım yapıldı. Sadakat, fonlarının sayfasında, dördü doğrudan sundukları arasında öne çıkan çeşitli yatırım yaklaşımları sunan 10.000'den fazla yatırım fonuna erişime sahiptir.
Sadakat Sermayesi ve Gelir Fonu (FAGIX)
Sadakat Sermayesi ve Gelir Fonu, ABD hisse senetlerine tahsis edilerek yatırım sınıfı olmayan şirket tahvillerine yatırım yapar. Fon, güçlü ve iyileştirici temellere ve yüksek yetenekli yönetime dayanarak varlıklarını seçiyor. Fon, varlıklarının% 70'inden fazlasını bonolara yatırırken, geri kalanı nakit ve hisse senedi pozisyonları arasında bölünmüştür. Fonun% 0, 67'lik bir gider oranı vardır, yük ücreti almaz ve minimum yatırım gereksinimi yoktur. 24 Ekim 2018 itibarıyla tahvil portföyünün ortalama süresi 3.75 yıl ve 30 günlük SEC getirisi% 4.26'dır.
Fidelity Capital & Gelir Fonu, 2008-2018 yılları arasında yıllık ortalama% 9.96 getiri elde etti ve Morningstar sabit gelir kategorisindeki akranlarının çoğundan daha iyi performans gösterdi. Düşük oranlı tahvillere önemli tahsisi nedeniyle, fon yüksek risk toleransı olan yatırımcılar için uygundur. Fon Morningstar'dan tutarlı bir beş yıldızlı genel derecelendirme aldı.
Sadakat GNMA Fonu (FGMNX)
Sadakat GNMA Fonu, bir devlet kurumu tarafından garanti edilen sabit gelirli menkul kıymetleri temsil eden Ginnie Mae'nin geri alım anlaşmalarına yatırım yapar. Fon, yanlış bir şekilde menkul kıymetler arayan deneyimli bir yönetim ekibine sahiptir. Fon varlıklarının yaklaşık% 85'i ipoteğe dayalı menkul kıymetlere (MBS'ler) yatırılırken, geri kalanı nakit ve ABD devlet tahvili arasında dağıtılmaktadır.
24 Ekim 2018 itibarıyla fonun ortalama süresi 4.88 yıl ve 30 günlük SEC getirisi% 2.58'dir. Fidelity GNMA fonu% 0, 45'lik bir gider oranı almaktadır. 2008'den 2018'e kadar yıllık ortalama% 3, 56 getiri göstermiştir. Morningstar, sağlam performansı nedeniyle fona beş yıldızlı genel bir puan verdi.
Sadakat Michigan Belediye Gelir Fonu (FMHTX)
Fidelity Michigan Belediye Gelir Fonu, Michigan'daki belediyeler tarafından çıkarılan ve diğer fonların daha büyük şemsiye tarzı yatırımları arasında öne çıkan tahvillere yatırım yapıyor, ancak bir holding olarak çok mantıklı. Fonun elinde bulunan tahvillerin neredeyse tamamı A veya üstü kredi notuna sahiptir. Holdinglerden elde edilen kazançlar federal vergilerden muaf olduğu için, bu fon, zorunlu bir temel holding olmasa da, vergilendirilebilir geliri yüksek vergi paylarına düşen yatırımcılar için en uygunudur.
Fonun 30 günlük SEC getirisi% 2.35, ancak vergi kazancını hesaba katan getiri% 4.75 olarak ayarlandı. 2008'den 2018'e kadar yıllık ortalama% 4, 31 getiri göstermiştir ve gider oranı% 0, 49 olarak gerçekleşmiştir ve minimum 10.000 $ yatırım gerektirir.
Sadakat Kurumsal Tahvil Fonu (FCBFX)
Fidelity Kurumsal Tahvil Fonu, ağırlıklı olarak yerli şirketler tarafından ihraç edilen çok çeşitli kurumsal tahvillere yatırım yapmaktadır. Kurumsal tahvillerin temerrüt riski daha yüksek olduğundan, bu tahviller yatırımcılar için daha yüksek getiri sağlar. 24 Ekim 2018 tarihi itibariyle fonun ortalama kredi notu, A, AA ve AAA'da büyük oranlar olmasına rağmen, tahvilin yatırım notu olarak değerlendirilecek en düşük not olan BBB'de yer aldı. Fonun JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs ve İskoçya Kraliyet Bankası gibi finansal kuruluşlar tarafından ihraç edilen büyük tahvil varlıkları bulunuyor.
Fidelity Kurumsal Tahvil Fonu, Fidelity tarafından yönetilen en iyi performans gösteren kurumsal tahvil fonlarından biridir ve Morningstar'dan dört yıldızlı bir genel not almıştır. Son beş yılda ortalama yıllık getiri% 3, 74 olmuştur. Fonun net harcama oranı% 0, 45'tir ve ilk yatırım tutarı 2.500 $ 'dır. 30 günlük SEC getirisi% 3.87 ve ortalama süresi 6.76 yıldır.
![En iyi 4 sadakat sabit gelir yatırım fonu En iyi 4 sadakat sabit gelir yatırım fonu](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/291/4-best-fidelity-fixed-income-mutual-funds.jpg)