İçindekiler
- Charles Schwab: Bir Tarih
- Yönetilen Varlıklar
- Yatırım Fonları ve ETF'ler
- Araştırma
- Müşteri servisi
Charles Schwab varlık yönetimi, iskonto komisyonculuğu, bankacılık ve danışmanlık hizmetleri sağlamak için çeşitli iştirakler aracılığıyla faaliyet gösteren bir finansal hizmetler şirketidir. İndirim aracılık sektöründeki en yakın rakipleri arasında Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE ve Interactive Brokers yer alıyor. Schwab'ın varlık yönetimi ve danışmanlık hizmetleri, Goldman Sachs gibi sektördeki daha büyük firmalara karşı çalışıyor. Yatırım fonları, Vanguard gibi tanınmış oyunculara karşı maliyet konusunda giderek daha rekabetçi hale geliyor.
Önemli Çıkarımlar
- Charles Schwab, bireysel yatırımcılara odaklanan Amerika'nın en büyük finans şirketlerinden biridir.İşletme, indirimli aracılık hizmetleri sunan ilk şirketlerden biriydi.Schwab, ETF'ler ve yatırım fonları dahil olmak üzere ürünler ve ürünler dahil olmak üzere eksiksiz bir finansal hizmet yelpazesi sunmaktadır. bireylere.
Charles Schwab: Tarih ve Finans
Charles Schwab, ilk günlerinde dünyanın ilk ve önde gelen indirim komisyoncu hizmetlerinden biri olarak adını duyurdu ve bu segment şirketin işinin büyük bir parçası olmaya devam ediyor. Şirket, iştiraki Charles Schwab & Co aracılığıyla bir dizi aracılık hizmeti sunmaya devam ediyor. 2003 yılında kurulan Nevada, Reno'da federal bir tasarruf bankası olan Schwab Bank'ı da işletiyor.
Schwab ayrıca, müşterileri için üçüncü taraf teklifleri ile birlikte sunulan kendi yatırım fonları ve borsa yatırım fonlarını (ETF'ler) yönetir. Bu fonlar, Schwab'ın tam özellikli aracılık hesapları, bireysel emeklilik hesapları (IRA'lar) veya 529 üniversite tasarruf hesabı dahil tüm hesap türlerinden satın alınabilir. Schwab, müşterilere telefon üzerinden, çevrimiçi olarak veya 365 fiziki şubesinde hizmet vermektedir.
Schwab, varlık yönetimi ve yatırım danışmanlığı hizmetlerine agresif bir şekilde genişledi. 31 Ağustos 2019 itibarıyla Schwab, yönetim altındaki müşteri varlıklarında 3, 7 trilyon dolar tuttu. Ayrıca 12, 1 milyon aktif aracılık hesabı, 1, 7 milyon kurumsal emeklilik planı katılımcısı ve 1, 4 milyon bankacılık hesabı bulunmaktadır. Schwab, 2018'de 10.99 milyar dolar gelirle 4.5 milyar dolar işletme geliri kazandı.
3 Ekim 2019'da Schwab, ABD'deki hisse senetleri ve ETF'ler için artık ticaret komisyonları talep etmeyeceğini açıkladı
Şirketin indirimli komisyonculuk sektöründeki en yakın rakipleri Fidelity, E * TRADE ve TD Ameritrade'dir. 3 Ekim 2019'da Schwab, ABD'de hisse senetleri ve ETF'ler için yıllık işlem komisyonu ödemeyeceğini açıkladı. Bunu E * TRADE, TD Ameritrade ve Ally Financial takip etti.
Yönetilen Varlıklar
Schwab ayrıca rakiplerini yönetim altındaki toplam müşteri varlıklarında (AUM) yönetmektedir. 2018 yıl sonu itibarıyla Schwab, müşteri varlıklarında 3.25 trilyon doları aşarken, T. Rowe Price'ın müşteri varlıklarında sadece 1.03 trilyon dolar ve TD Ameritrade'nin yönetim altındaki müşteri varlıklarında 1.3 trilyon dolar olduğu görülüyor.
Schwab'ın ek pazar sektörlerine genişlemesi, Goldman Sachs gibi yatırım bankacılığı şirketleri de dahil olmak üzere daha büyük oyunculardan artan rekabetle karşı karşıya kalacağı anlamına geliyor.
Goldman Sachs'ın 1 Ekim 2019'daki piyasa değeri, aynı dönemde Schwab'ın 50 milyar $ 'ından önemli ölçüde daha fazla olan 73.3 milyar $' dır. Bununla birlikte, 2018'in ikinci çeyreği için Goldman Sachs, yönetim altındaki varlıkların 1.54 trilyon doların biraz üzerinde, Schwab'ın 3.25 trilyon $ AUM'unun kabaca yarısı kadar. Goldman indirimli aracılık hizmetleri sunmasa da, bankacılık ve danışmanlık hizmetlerinde Schwab ile rekabet etmektedir.
Yatırım Fonları ve ETF'ler
Schwab müşterileri 175 komisyonsuz ETF'ye ve yük ve işlem ücreti taşımayan 3.500'den fazla OneSource yatırım fonuna erişebilir. Karşılaştırıldığında, TD Ameritrade 296 komisyonsuz ETF teklifi ve yaklaşık 2.000'i işlem ücreti ve yük taşımayan 11.000'den fazla yatırım fonuna erişim sunmaktadır. Bu arada Fidelity, 3.375'i işlem ücreti olmayan ve çoğunun yükü olmayan 10.000'den fazla yatırım fonu sunuyor. Sadakat yatırımcılarının komisyonsuz 84 ETF'ye erişimi vardır. Ally Invest yeni yatırımcılara 8.095 yatırım fonu sunuyor. Bunlardan 1.672 fonun yükü yoktur. Buna ek olarak, çeyrekte 30 veya daha fazla işlem yapan müşteriler işlem komisyonlarını hisse senedi ve ETF işlemleri için 3, 95 dolara ve opsiyon sözleşmeleri için sadece 50 sente düşürürler.
Schwab'ın ETF teklifleri de yönetim ücreti ve gider oranları açısından oldukça rekabetçidir ve endeks fonları Vanguard ve Fidelity ile eşleşir veya bunları aşar.
Araştırma
Schwab sayesinde müşteriler Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse ve diğerlerinden ücretsiz stok raporlarına erişebilirler. Fidelity ayrıca yüksek kaliteli araştırmalara sahip bir dizi araştırma aracı sunar. Ancak TD Ameritrade, toplam 13 firmadan (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, vb.) En büyük bağımsız, üçüncü taraf yatırım araştırmalarını sunmaktadır.
Grafiklere gelince, Ally Invest'in web sitesi harika bir teklif sunuyor. Üst ve alt teknik göstergeler, bölünmeler, kazançlar ve temettüler gibi şirket etkinlikleriyle birlikte bir grafiğe eklenebilir. Nadir bir özellik olan hisse senetleri, endeksler ve emtialar ile karşılaştırmalar yapılabilir. Müşteriler, dağ, OHLC çubukları ve şamdanları içeren grafik stilleri seçebilirler.
Müşteri servisi
Schwab müşterileri çevrimiçi sohbet sistemi, telefon, faks veya e-posta yoluyla destek alabilir. Telefon hizmeti haftanın 7 günü 24 saat hizmet vermektedir ve temsilciler genellikle iyi eğitimlidir.