Birçok insan için, temettü veya faiz gelirinin güvenilirliği yatırımın birincil faydalarından biridir. Bireysel hisse senetleri ve tahviller gibi, yatırım fonları da büyük bir temettü geliri kaynağı olabilir. Ancak, tüm yatırım fonları temettü ödemez, bu nedenle düzenli temettü geliri oluşturmak sizin için önemliyse, hangi fon türlerinin en yüksek temettü ödediğini öğrenin.
Temettü Stok Fonları
Öncelikle düzenli temettü geliri elde etmekle ilgilenen ancak sermaye kazancı şansı için bir miktar risk almak isteyenler için temettü hisse senedi fonları mükemmel bir seçim olabilir. Bu fonlar, her yıl sağlıklı temettü ödemenin güvenilir kayıtlarına sahip hisse senetlerine yatırım yapmaya odaklanmıştır. Hissedarlara temettü ödemek bir şirketin finansal istikrarının bir işareti olarak kabul edildiğinden, birçok şirket her yıl artan temettü çıkarmasıyla gurur duymaktadır.
Temettü fonları, temettü ödemediği sürece bir sonraki Wall Street sevgilisini belirlemeye odaklanmaz, ancak tüm hisse senedi yatırımlarının piyasa dalgalanmalarına ve ihraç eden şirketin performansına bağlı olarak değeri artırma veya azaltma potansiyeli vardır. Temettü fonları sermaye kazancı yaratmaya odaklanmamış olsa da, önemli temettüler ödeyen sağlıklı bir şirketin stokunun zamanla artacağı ve potansiyel olarak fonun değerini artıracağı düşünülmektedir.
Temettü Bonosu Fonları
Hisse senedi fonlarının aksine, tahvil fonları tarafından yapılan temettü dağıtımları aslında fon portföyündeki tahvillerden elde edilen faiz gelirinin sonucudur. Bir tahvilin ödediği faiz oranı veya kupon oranı, ihraç eden kuruluşun kredi notu ve ihraç sırasındaki ulusal faiz oranları gibi birçok faktörden etkilenir. Çok istikrarlı, kredi değeri olan şirketler ve hükümetler tarafından ihraç edilen tahvillerin faiz oranları, Federal Rezerv tarafından belirlenen oranları yansıtma eğilimindeyken, daha az istikrarlı kuruluşlar genellikle daha yüksek oranlı tahviller sunmaktadır, çünkü iflas nedeniyle finansal yükümlülüklerini temerrüde düşme riski daha yüksektir.
Bu nedenle, yüksek getirili temettü tahvil fonları, önemsiz tahviller olarak adlandırılan çok düşük oranlı tahvillere yatırım yaparlar, çünkü finansal olarak istikrarsız ihraç eden kuruluşların temerrüt riskini artırmak için yatırımcıları telafi etmek için son derece yüksek faiz oranları öderler. Bu tür fonlardan elde edilen temettü geliri önemli olsa da, ciddi bir risk altındadır. Diğer, daha az riskli tahvil fonları daha ılımlı temettü dağıtımı yapar, ancak daha düşük kayıp riski taşır.
Danışman Görüşü
Dan Danford, CFP ®
Aile Yatırım Merkezi, St. Joseph, MO
Birçok insan yatırım yapmayı bir banka hesabı gibi düşünüyor. Böylece otomatik olarak faiz oranı, temettü veya getiri hakkında sorular sorarlar. Ancak, faiz veya temettü ödemeleri toplam katma değerin sadece bir parçasıdır, çünkü yatırımların değerlemesi de denklemin büyük bir parçasıdır.
Toplam getiri, tüm bu faktörleri dikkate alan hesaplamadır. Bu önemlidir, çünkü birçok yüksek kaliteli yatırım düzenli gelir sağlamaz. Örneğin, çoğu büyük şirket hisse fiyatının zaman içinde artması beklenebilse de nispeten düşük bir nakit temettüsü ödemektedir.
Aslında, bu yatırımcılar için iyi olabilir çünkü temettüler vergilendirilebilir ve hisse senedinin satışına kadar hisse değerindeki artış olmaz. Bu nedenle, gerçekten büyüme istiyorsanız, potansiyel toplam getiri sunan yatırımları arayın.