Finansal analistler, şirketler, kamu ve özel kuruluşlar ve bireyler tarafından yapılan yatırım kararlarında kullanılmak üzere finansal planlar, projeksiyonlar ve analitik raporlar üretir. Analist işinin türüne bağlı olarak, görevler biraz değişebilir.
Bazı finansal analistler, menkul kıymetler endüstrisinde, bankalar, aracı kurumlar, para yönetim firmaları ve diğer kuruluşlar için hisse senetlerini, tahvilleri ve diğer menkul kıymetleri analiz ederler. Bu finansal analistler tipik olarak örneğin Kanada kurumsal tahvilleri veya teknoloji hisse senetleri gibi dar bir hisse senedi veya tahvil kategorisinde uzmanlık geliştirirler.
Diğer finansal analistler, büyük şirketler için çalışır, dahili finansal verileri analiz eder ve finansal planlar, gelir ve gider projeksiyonları ve şirket yöneticileri tarafından bütçe ve yatırım kararlarını bilgilendirmek için öneriler üretir. Kâr amacı gütmeyen kuruluşlar ve hükümet organları da bu tür çalışmalarda finansal analistler kullanırlar. (İlgili okumalar için bkz. "Finansal Analistin Hayatında Bir Gün")
Önemli Çıkarımlar
- Bir finansal analist, şirketlerin ticari kararlar almasına veya yatırımcılara hisse senedi veya başka bir güvenlik satın almak veya satmak gibi eylemlerde bulunmasına yardımcı olmak için verileri keser. matematik veya finans ile ilgili bir şeyde lisans derecesi verilen ve üst seviyeye yükselmek sertifika almak ve / veya bir MBA anlamına gelir.Yeni bir üniversite mezunu daha üst düzey bir analistin gözetiminde genç seviyesinde başlamayı bekleyebilirsiniz. Prestijli bir üniversiteden birkaç yıllık tecrübesi, birkaç anahtar sertifikası ve MBA'si olan biri üst düzey bir role yükselebilir.
Kariyer yolları
Finansal analist olmak isteyen yeni lisans derecesi mezunu, kıdemli bir analistin rehberliğinde genç bir pozisyonda başlamayı bekleyebilir. Birkaç yıllık deneyimden sonra, birçok genç finansal analist yüksek lisans için okula dönmeyi düşünmektedir. Genç analistler ilerlemekten men edilmemiş olsa da, daha fazla sorumluluk sahibi pozisyonlara devam etmek genellikle okula dönmeyi gerektirir. Yüksek lisans derecesi olan bir mezun, kıdemli bir finansal analist olarak çalışmaya başlamayı veya çok hızlı bir şekilde pozisyona yükselmeyi bekleyebilir.
Daha fazla tecrübe ve uzmanlığa sahip olan kıdemli bir finansal analist, denetim pozisyonuna devam edebilir. Menkul kıymetler endüstrisindeki kıdemli bir analist, genellikle kıdemli analistlerden oluşan bir ekibi denetleyen bir portföy yöneticisi veya fon yöneticisi olmak için yükselir. Üst yönetim rolüne girme fırsatı da olabilir. Kurumsal dünyada kıdemli analistler bölümlerinde çalışma gruplarını denetleyen hazine yöneticileri olabilirler. Öne çıkan bir icracı, şirketin tüm finansal faaliyetlerinden sorumlu bir baş mali işler görevlisi (CFO) veya baş yatırım sorumlusu (CIO) olmak için yükselebilir.
Gelişmiş bir finansal analist pozisyonu genellikle uygun konu odaklı bir MBA derecesi veya finans alanında yüksek lisans derecesi gerektirir.
Eğitim Gereksinimleri
Lisans derecesi, giriş seviyesi bir finansal analist pozisyonu için minimum gereklilik olsa da, ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu (BLS) tarafından toplanan veriler, alandaki kalıcı ve ileri pozisyonlar için genellikle yüksek lisans derecesi gerektiğini göstermektedir.
Finans, muhasebe ve ekonomi gibi iş alanları da dahil olmak üzere çeşitli lisans dersleri genellikle işverenler tarafından kabul edilmektedir. Bu alandaki ileri nicel becerilerin önemi nedeniyle, istatistik, matematik, mühendislik ve fizik lisans dereceleri finansal analistler arasında nadir değildir. Ancak, bu dereceleri olan adaylar, özellikle muhasebe ve finans olmak üzere işletme derslerinden yararlanabilirler.
$ 85.660
ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu'nun (BLS) Mayıs 2018 verilerine göre, tüm deneyim düzeylerinin finansal analistleri için ortalama yıllık gelir.
Robo Danışmanlarının Yükselişi
Diğer Nitelikler ve Beceriler
Bazı finansal analistler, ABD'de faaliyet gösteren menkul kıymet firmaları ve aracıları için kurallar yazmaktan ve uygulamaktan sorumlu olan Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu'ndan (FINRA) uygun bir lisans almalıdır. Lisans genellikle işveren firmanın sponsorluğunu gerektirir, bu nedenle çoğu finansal analist yalnızca bir işe başladıktan sonra lisans alır. Ancak, uzun süreli istihdam başarılı bir lisansa bağlı olabilir.
Birçok işveren finansal analistlerin bu alanda sertifika almasını beklemektedir. Bu alanda önde gelen sertifika, CFA Enstitüsü tarafından verilen Chartered Financial Analyst (CFA) unvanıdır. En az dört tam yıllık nitelikli iş tecrübesine sahip finansal analistler tarafından kullanılabilir. Bu nedenle, genellikle daha kıdemli finansal analist pozisyonlarına ilerlemek için bir nitelik olarak kabul edilir. Atamaya hak kazanabilmek için, CFA Enstitüsü tarafından yönetilen bir dizi üç sınavda lisans derecesi ve geçer puan alınmasını gerektirir.
Çalışma İstatistikleri Bürosu'ndan alınan son bilgilere göre, finansal analistlerin işe alımının 2016-2026 yılları arasında% 11 oranında artması bekleniyor.
Finansal analistlerin genellikle çalışmalarını müşterilere ve üstlerine sunmaları ve açıklamaları beklenir, bu nedenle güçlü iletişim ve sunum becerileri çok önemlidir. Analitik ve eleştirel düşünme becerileri, alternatiflerin değerlendirilmesinde ve nihai bir tavsiyede bulunulmasında esastır.
İstatistik, matematik ve finans bilgilerine ek olarak, bu disiplinlerle ilişkili yazılım araçlarını kullanma deneyimi de değerlidir. İşverenlerin firma dışında bulunmayan son derece uzmanlaşmış teknoloji ve özel araçlar kullanması nadir olmasa da, karmaşık nicel yazılımları öğrenmek ve ona güvenmek, diğer sistemlere iyi tercüme edecek beceriler sağlar. (İlgili okumalar için bkz. "Finansal Analist ve Yatırım Bankacısı")