İçindekiler
- Danışmanlar için Yazılım
- MoneyGuidePro
- eMoney Danışmanı
- RightCapital
- Para ağacı
- Advicent (NaviPlan)
Teknoloji, profesyonel finansal planlamayı önemli ölçüde etkiledi. Bağımsız danışmanlar, kayıtlı temsilciler ve hatta muhasebeciler, müşteriler için sadece uygun yatırım ve emeklilik planları geliştirmelerine yardımcı olmakla kalmayıp aynı zamanda müşterileri de daha iyi meşgul etmelerine yardımcı olmak için tasarlanmış gelişmiş finansal yazılımlara güvenmeye başlamıştır.
Önemli Çıkarımlar
- Finansal danışmanlar, satış ve performanslarını artırmanın yanı sıra pazar analizi ve analizleri sunmayı amaçlayan yazılımlardan da yararlanabilirler.Fintech platformları, yazılım araçları sağlamak için büyük bir firma veya kuruluştan yararlanmayan bağımsız finans profesyonelleri için özellikle yararlıdır. yakın zamanda yapılan bir araştırmaya göre profesyonel finansal danışmanlar tarafından kullanılan en iyi finansal planlama yazılım programları MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree ve Advicent / NaviPlan'dır.
Profesyonel Danışmanlar için Yazılım
Finansal yazılım programları tipik olarak geçmiş veriler sağlar; iki yatırımı doğrudan karşılaştırma ve karşılaştırmayı müşterinin kavraması kolay bir şekilde görsel olarak temsil etme yeteneği; ve Sharpe, Beta ve Sortino oranları gibi risk ve oynaklık ölçümleri de dahil olmak üzere hisse senetleri için çeşitli özkaynak değerlendirme formülleri. Diğer yaygın özellikler, yeniden dengeleme, temettü yeniden yatırımı ve çeşitli vergi senaryolarının etkilerini geriye doğru test etme ve gösterme yeteneğidir.
T3, Adviser Perspectives ve Inside Information tarafından yakın zamanda yapılan bir araştırmaya göre, profesyonel finansal danışmanlar tarafından kullanılan ilk beş finansal planlama yazılım programı MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree ve Advicent / NaviPlan'dır. Bu anket, CRM, portföy yönetimi ve finansal planlama hizmetleri için yazılıma güvenen firmaları temsil eden, birkaç yıldan yirmi yıldan fazla süreye kadar endüstri deneyimine sahip 1.000'den fazla danışmanı araştırdı.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro pazar payı bakımından kazanmıştır: Uygulamalarında finansal planlama yazılımı kullanan ankete katılanların% 36, 10'u MoneyGuidePro'ya güvenmektedir. En kapsamlı programlardan biri olarak kabul edilen ve 2001 yılında PIETech tarafından başlatılan program, hızla üst sıralara yükseldi ve pazar payını kaybetme belirtisi göstermiyor.
MoneyGuidePro'nun başarısının bir kısmı, görsel olarak ilgi çekici, kullanıcı dostu sunumuna atfedilmiştir. Ana portal, müşterinin potansiyel etkileri görmek için farklı seçenekler ve seçenekler girebileceği Play Zone da dahil olmak üzere müşteriyle tamamen etkileşime geçmek üzere tasarlanmıştır. Bununla birlikte, danışan, müşterinin programın hangi bölümlerini görmesine izin verildiği de dahil olmak üzere, programın nihai kontrolünü elinde tutar. MoneyGuidePro, üçüncü taraf programlarla daha etkileşimli arabirim sunar ve web sitesinde 40'tan fazla liste sunar.
Programın bir eleştirisi, nakit akışı analizine dayanmadığı için hisse senedi performans tahminlerinin daha az güvenilir olabileceğidir. 2014 yılında şirket, finansal danışmanlar için bir satış sunum aracı olan myMoneyGuide'ı tanıttı.
eMoney Danışmanı
eMoney çok derinlemesine bir program sunar ve ayrıntılı nakit akışı analiz modülü ile bilinir. Finansal planlama yazılımı kullandığını bildiren 1.000'den fazla katılımcıdan% 29.02'si 2017'de% 25'ten eMoney kullandığını bildirdi. Buna ek olarak, anketin içerdiği tüm finansal planlama araçlarının en yüksek ortalama kullanıcı puanını (8.0) elde etti.
Anket ayrıca, eMoney'nin danışmanların finansal planlama kaynakları cephaneliğine eklemeyi düşündükleri en iyi yazılım programı olduğunu ortaya koydu. Bunun olası bir açıklaması, Fidelity'nin 2015 yılının başlarında yazılım programını edinmesi ve yazılıma hem yararlı hem de güvenilir olduğu konusunda bir üne kavuşmasıdır.
EMoney'nin güçlü yönlerinden biri, gerçek zamanlı veriler, uyarılar ve haberler sunan ve danışmanların önemli müşteri ve pazar durumlarının üstünde kalmasına yardımcı olan finansal beslemesidir. Dikkate değer bir başka özellik de, müşterilerin istedikleri zaman mali çıktılarına erişmelerine izin veren eMoney istemci portalıdır (emX).
RightCapital
Yeni gelen RightCapital, bu yılki ankette Money Tree'yi pazar payının% 9.97'sini alarak üçüncü sırada yendi. Nispeten yeni bir yazılım olduğu için en çok oy alan yazılımlar arasındaydı (7.97). Ayrıca, insanların eklemeyi düşündüğü programlar için üçüncü sırada yer aldı. RightCapital, daha yeni ve daha küçük danışmanlar için pazar lideridir, ancak son zamanlarda daha büyük ve daha olgun firmalar ile yoluna devam etmektedir.
RightCapital, bütçeleme konusunda yardıma ihtiyaç duyan ve çok sınırlı ve çok kapsamlı planlama araçları arasında orta alanda var olmak üzere yaratılan bin yıllık müşteriler için idealdir. Emeklilik projeksiyonları veya eğitim tasarrufları gibi tek bir dar amaca yönelik bazı uygulamalardan daha fazlasını yapar.
Aynı zamanda, kullanıcı arayüzü deneyiminden veya mükemmel bir müşteri deneyiminden asla ödün vermez. Yeni müşteriler için ilk plan oluşturmanın çoğu otomatiktir. Bu özellik, temel bilgileri basitleştirir ve birçok bilgiyi kolayca kullanılabilir hale getirir. Bununla birlikte, özelleştirme için birçok fırsat vardır ve danışmanların müşteriler için illüstrasyonlar ve modeller oluşturma yeteneği, RightCapital'in cazibesine katkıda bulunan bir özelliktir.
Para ağacı
Money Tree'nin toplam pazar payı, ankete katılanların% 7, 27'sini diğer tüm programların üstünde seçerek listede dördüncü sırada yer alıyor. Ayrıca 20 yılı aşkın bir süredir faaliyet gösteren deneyimli firmalar için en popüler yazılımdır.
Money Tree'nin en iyi ürünlerinden biri Gümüş programıdır. MoneyGuidePro ve eMoney Advisor gibi programlardan daha düşük maliyetle, Money Tree'nin Gümüş finansal planlama programı öncelikle bankacılar tarafından kullanılmak üzere tasarlanmıştır. Emeklilik, emlak planlaması veya eğitim fonu planları gibi çeşitli hedeflere odaklanabilmesi nedeniyle temel yaklaşım yeteneklerinde iyi esneklik sunar. Diğer bazı programlar kadar kapsamlı olmasa da, Silver, üçüncü taraf programların kullanım kolaylığı ve entegrasyonu ile sigorta programlarını değerlendirme modülü olarak derecelendirilir.
Hem Para Ağacı Gümüşü hem de Para Ağacı Toplamı, "Ya öyleyse?" senaryoları, çeşitli girdi değişkenlerini değiştirme. Buna ek olarak, Money Tree Total, çeşitli müşterilerin benzersiz ihtiyaçlarını karşılayan son derece kullanışlı bir özellik olan hem hedeflere hem de nakit akışına dayalı planlama projeksiyonları sunar.
Advicent (NaviPlan)
Advicent'in yazılımı ankete katılanların% 5'inden biraz fazlasından olumlu yanıtlar aldı ve çoğu NaviPlan'ı tercih edilen finansal planlama ürünü olarak gösterdi. Advicent, çok çeşitli finansal danışmanların ihtiyaçlarını karşılamak üzere tasarlanmış birden fazla ürün sunarken, NaviPlan mevcut en kapsamlı ve kullanışlı programdır.
Nakit akışı tabanlı bir program olan NaviPlan, farklı sayıda müşteriye ve değişen net değere kolayca ölçeklenebildiğinden, en çok kayıtlı olan danışmanlar arasında en popüler olanıdır. Birikimlerin ve dağıtımların emeklilik analizlerini ve borç dahil varlık ve yükümlülüklerin kapsamlı analizini içerir.
NaviPlan, yatırımların en ayrıntılı nakit yönetimi modüllerinden birini ve görsel olarak üstün yan yana ekran karşılaştırmaları ile bilgileri güncel tutmaya yardımcı olan Monte Carlo senaryo simülasyonlarını sunar.