Broker-Bayi Nedir?
Bir aracı satıcı firması müşteriler için menkul kıymetler satın alır ve satar, ancak kendi çıkarları için işlem yapar. Başka bir deyişle, müşteriler için işlem yaptığı zaman bir brokerdir ve kendisi için satın alıp sattığı bir satıcıdır.
Amerika Birleşik Devletleri'nde, "komisyoncu-satıcı" düzenleme terimi bir bireyi veya bir firmayı (genel ortaklık, limited ortaklık, limited şirket, şirket veya başka bir kuruluş) tanımlayabilir. Birçok komisyoncu çevrimiçi platformlardır. Bir aracı satıcı, bir işlemdeki iki rolden birini doldurarak menkul kıymet alım satımı yapar.
Bir aracı satıcı iki rol üstlenir. Hem bir müşteri için işlem yaptığı ve bir komisyon talep ettiği zaman hem bir komisyoncu, hem de kendisi için işlem yaptığı zaman bir satıcıdır.
Aracı bir aracı olarak hareket ederse, aracı satıcı bir menkul kıymet ticareti için gerekli önlemleri alır. Aracının risk altında kendi parası yoktur, ancak müşterilerini komisyon aldıkları diğer aracı kurumlarla bağlar.
Eğer aracı-bayi bir bayi olarak hareket ederse, bir işlemin ana kalemidir. Bu durumda, aracı satıcı bir müşteri için veya bir müşteri için bir güvenlik satın alır veya satar. Bu durumda, aracı satıcı, satıcı olarak hareket ettiklerini yazılı olarak açıklamalı ve tüm masrafları ve tazminatları açıklamalıdır. Bu brokerlere piyasa yapıcıları da denir.
Önemli Çıkarımlar
- Bir aracı satıcı firması, müşteriler ve kendisi için menkul kıymetler satın alır ve satar. İki tür aracı satıcısı vardır. Bir teleferik kendi ürünlerini satarken, bağımsız bir broker satıcısı dış kaynaklardan ürün satar.Aracı satıcısı önemli yönetim altında varlıklara sahipse, genellikle uzmanlıkları açısından olumlu bir işarettir. bir yatırımcı, ücretleri, yönetim altındaki varlıkları (AUM), ne kadar kişisel ilgi gösterdikleri ve Mali Düzenleme Otoritesi (FINRA) ile ilgili durumu gibi birçok faktörü göz önünde bulundurmalıdır.
Broker-Bayi Sıralaması
İki tür broker vardır. Bir tür bir teleferik veya müşterilerine kendi ürünlerini satan bir firmadır. Diğer tür, dış kaynaklardan ürün satan bağımsız bir broker satıcısıdır. Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu'ndan (FINRA) en son verilere göre, seçim yapabileceğiniz 3.600'den fazla aracı satıcı var. İlk 15 broker-bayi firmasını sıralamanın amacı, bu alandaki en köklü ve istikrarlı şirketlere referans sağlamaktır.
Bir bireyin, var olan çok sayıda sayı göz önüne alındığında, her bir bireysel aracı satıcıyı araştırması neredeyse imkansızdır. Odak noktanızı daraltmalısınız. Bunu yapmanın bir yolu, müşterilerden çok fazla para çeken veya yönetim altındaki en fazla varlığa sahip olan (AUM) broker satıcılarına bakmaktır. Önemli AUM, bir broker bayisinin iyi performans gösterdiğinin bir göstergesi olabilir.
Aşağıda, 25 Ekim 2018 itibarıyla şirketlerden elde edilebilen AUM sayılarına göre en iyi 15 broker-bayi firmasının listesi bulunmaktadır. Bu rakam ne kadar para göstermediği için broker-bayileri firmadaki danışman sayısına göre sıralamaktan kaçındık. firma kolları. Güvenli oynamak ve önemli bir varlığı olan bir broker kullanmak isteyenler için, bu liste iyi bir başlangıç noktasıdır.
Yönetim Altındaki Varlıklar Tarafından En İyi 15 Broker-Bayi 2018 | |
---|---|
Sadakat Yatırımları | 6, 85 trilyon dolar |
Charles Schwab | 1, 85 trilyon dolar |
Wells Fargo Danışmanları | 1.6 trilyon dolar |
TD Ameritrade | 1, 3 trilyon dolar |
Edward Jones | 1, 10 trilyon dolar |
Raymond James Finansal | 754 milyar dolar |
AXA Danışmanları | 665 milyar dolar |
LPL Finansal | 669 milyar dolar |
Ameriprise Financial | 485 milyar dolar |
Voya | 209 milyar dolar |
İngiliz Milletler Topluluğu Mali Ağı | 156 milyar dolar |
Kuzeybatı Karşılıklı Yatırım Hizmetler | 132 milyar dolar |
Cambridge Yatırım Araştırması | 99 milyar dolar |
Menkul Kıymetler Amerika | 86 milyar dolar |
Waddell ve Reed | 80, 2 milyar dolar |
Broker Nasıl Seçilir
Broker-Bayi Seçme
Lütfen sadece AUM'a dayalı bir komisyoncu seçmenin akıllıca olmadığını unutmayın. Müşteriler için önemli geri dönüşler gibi diğer faktörler de dikkate alınmalıdır.
Büyük bir broker satıcısı seçerken dikkat edilmesi gereken bir diğer husus da kişisel ilgi. Büyük firmaların kendileri için çalışan birçok danışmanları olabilir. Mali ihtiyaçlarınızı ayrıntılı olarak incelemek, çağrıları derhal iade etmek ve hedeflerinize uygun yatırımlar önermek için vakti olan bireysel bir danışman seçtiğinizden emin olun.
3.600
Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu'ndan (FINRA) en son verilere göre ABD'deki broker bayilerinin sayısı.
Buna ek olarak, her zaman FINRA ile bir broker satıcısının durumunu kontrol etmelisiniz. Bu kuruluş, aracı satıcıların bekçi köpeğidir ve aracı satıcılarını düzenli olarak araştırır ve hatalı davranışları belgeler. FINRA ayrıca yanlış davranan şirketleri de cezbedebilir. Güvende olmak için, ilgilendiğiniz bir firmanın herhangi bir yanlış adım yapıp yapmadığını öğrenmek için FINRA'nın BrokerCheck web sitesini kontrol ettiğinizden emin olun.
Yatırım Hesaplarını Karşılaştır × Bu tabloda yer alan teklifler, Investopedia'nın tazminat aldığı ortaklıklardan alınmıştır. Sağlayıcı Adı Açıklamaİlgili Makaleler
Mali Müşavir Kariyer
Kayıtlı Yatırım Danışmanı Olmak
Kariyer tavsiyesi
Aracılık Satışlarında Kariyer Rehberi
Uygulama Yönetimi
Danışmanların DEA'ya Gitmeleri için En Önemli Nedenler
Mali Müşavir Kariyer
Borsacı ve Mali Müşavir Kariyer: Farkları Bilin
Finans danışmanı
Finansal Danışman veya Planlayıcı Bulma
Finra Sınavları