Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC) nedir?
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC), Finansal Planlama Koleji tarafından verilen profesyonel bir finansal planlama atamasıdır. Bireyler bir çalışma programını tamamlayarak ve çoktan seçmeli bir final sınavını geçerek CRPC atamasını kazanabilirler. Başarılı başvuru sahipleri, CRPC atamasını iki yıl boyunca isimleriyle kullanma hakkını kazanır, bu da iş fırsatlarını, mesleki itibarı ve ödemeyi geliştirebilir. Her iki yılda bir, CRPC uzmanları 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalı ve atamayı kullanmaya devam etmek için küçük bir ücret ödemelidir.
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanını (CRPC) Anlama
CRPC'ler Sertifikalı Finansal Planlayıcılardan (CFP) farklıdır. İkincisi, bireyin hayatının her alanında finansal planlama sağlar. CRPC'ler emeklilik planlamasına odaklanmıştır. CRPC programı, müşteri merkezli sorun çözme odaklı olarak geliştirilmiştir. Başvuru sahipleri, emeklilik öncesinde ve sonrasında bireylerin ihtiyaçları hakkında derinlemesine bilgi sahibi olurlar. Finansal Planlama Koleji programı finansal planlamacılara ve danışmanlara müşterileri için bir "emeklilik için yol haritası" tanımlamaları ve oluşturmalarında yardımcı olarak tanımlamaktadır. CRPC olmak için yapılan çalışma programı, çoklu finansal hedeflerin karşılanması, emeklilik geliri kaynakları, kişisel tasarruflar, işveren destekli emeklilik planları, gelir vergileri, emeklilik nakit akışı, varlık yönetimi, emlak planlaması ve daha fazlasını içeren tüm emeklilik planlama sürecini kapsamaktadır.
CRPC atamasını kazanan bireyler, koleje göre kazançlarda% 9'luk bir artış bildirdi. Bununla birlikte, mezunlar üniversitenin CFP Sertifikalı Mesleki Eğitim Programındaki altı dersten ikisini test edebilirler. Kursun tamamlanması 45 saate kadar sürekli eğitim kredisi sağlayabilir.
Önemli Çıkarımlar
- CRPC'ler emeklilik planlamasından sorumludur.Bu atama için çalışma programı, bireyin emeklilik öncesi veya sonrası finansal ihtiyaçlarının kapsamlı bir değerlendirmesini içerir.
Yeminli Emekli Planlama Danışmanı Programı Detayları
2018 itibariyle, CRPC eğitim kursunun maliyeti 1.300 $ idi, ancak şu anda finansal hizmetler sektöründe çalışan kişiler indirim için uygun olabilir. Eğitim açık kayıttır, yani bireyler istedikleri zaman kayıt olabilir ve başlayabilir. Canlı dersler verilir ancak zorunlu değildir. Adaylar, programın final sınavını kayıt tarihinden itibaren bir yıl içinde geçmeli ve kayıttan sonraki altı ay içinde sınava girmelidir. Başarısız olursa, ek test denemelerinin her birinin maliyeti 100 ABD dolarıdır. Daha fazla bilgi için Finansal Planlama Koleji'nin CRPC bilgi sayfasına bakın. Kaydolmak için bu bağlantıyı takip edin.
CRPC programı ders konuları şunları içerir:
- Emeklilik Planlama Sürecinde Müşteri Deneyimini En Üst Düzeye Çıkarma Emekliliğe Yatırım Yaparken İlkeler ve StratejilerSosyal Güvenlik Emeklilik Avantajlarından En İyi Şekilde Yararlanma Gelir Boşluğunu Doldurma: Emeklilik Gelirinin Diğer Kaynaklarını Belirleme Emeklilikte Sağlık Hizmetlerinde Gezinme Emeklilikte Vergi ve Emlak Planlama Hedefleri Danışmanlar için Fikir, Etik ve Düzenleyici Konular
Kaydolduktan sonra, CRPC adayları üniversitenin çevrimiçi öğrenci portalına erişebilecekler; burada yazılı çalışma materyalleri, akışlı video dersleri, interaktif sınavlar ve canlı derslere erişim (oturumdayken) bulabilirler.