Bantlama Kuralı Nedir?
Bantlama kuralı, sorunlu bir geçmişi olan FINRA kayıtlı kişilerin ve bu kişileri çok sayıda işe alan firmaların özel olarak izlenmesini gerektirir. Daha resmi olarak Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu Kural 3170, Kayıtlı Kişilerin Bazı Firmalar Tarafından Teyp Kaydı olarak bilinen "bantlama kuralı", belirli kayıtlı temsilcilerin sorunlu düzenleme ve uyumluluk kayıtlarına sahip genel bir gözetim ihtiyacını karşılamaya yardımcı olmayı amaçlamaktadır. Ayrıca, bir firma daha önce ihraç edilen veya kaydını iptal eden bir firmada çok sayıda disiplinli kişiyi işe aldığında ve yetersiz denetlendiği ve eğitildiği yerdeki durumları ve özel gözetim ihtiyaçlarını da ele alır.
Bantlama Kuralını Anlama
Bantlama kuralı 1 Aralık 2014'te yürürlüğe girdi ve NASD Kural 3010 (b) (2) yerine konsolide FINRA Kural Kitabı'na kabul edildi, ancak bantlama kuralı hükümleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) 1990'da yürürlüğe girdi. NASD kuralında yapılan değişiklikleri onayladı. Özel olarak, SEC, üyelerin sınır dışı edilen veya ihraç edilen belirli firmalardan belirli bir yüzdeden fazla kayıtlı kişiyi işe aldıklarında, konuşmaların teyp kaydı da dahil olmak üzere özel yazılı denetim prosedürlerini "kurmaları, yürürlüğe koymaları ve sürdürmeleri" şartını onaylamıştır. komisyoncu / bayi kayıtları, satış uygulama kurallarının (disiplinli firmalar) ihlali nedeniyle iptal edildi. " Daha fazla bilgi için bkz. FINRA'nın Düzenleme Bildirimi 14-10 Konsolide Denetim Kuralları.
Uygulamada Kural Firma Denetimini Kullanmak
FINRA'ya göre, bantlama kuralı "bir firma kayıtlı bir yüzdeden daha fazla kiraladıysa, görüşmelerin teyp kaydı da dahil olmak üzere tüm kayıtlı kişilerin telefonla pazarlama faaliyetlerini denetleyen özel yazılı prosedürler oluşturmasını, yürürlüğe koymasını ve sürdürmesini gerektirir. FINRA Kural 3170'in “disiplinli firma” tanımını karşılayan firmalardan kişiler FINRA Kural 3170'e uymalarına yardımcı olmak için FINRA, “disiplinli firma” tanımını karşılayan firmaları tanımlayan bir “Disiplinli Firma Listesi” sağlar.
Denetim prosedürlerinin yürürlüğe girmesi gerekip gerekmediğini belirlemek için kullanılan yüzde firmanın büyüklüğüne bağlıdır. Küçük bir firma için% 40 ile büyük bir firma için% 20 arasında değişmektedir. Denetim prosedürleri, kayıtlı çalışanlar ile hem potansiyel hem de mevcut müşteriler arasında üç yıl boyunca yapılan tüm telefon görüşmelerinin kaydedilmesini içerir. Mayıs 2018 itibarıyla FINRA tarafından disiplinli firma olarak tanınan 11 firma bulunmaktadır.
Firmalar, müşterilerle iletişimde kayıtlı kişiler tarafından düzenli olarak kullanılan tüm telekomünikasyon araçlarını kayıt altına aldıklarından emin olmalıdır. Buna sabit hatlar ve cep telefonları dahildir. Cep telefonu bantlama mümkün değilse, firmanın müşterileri ile iletişim kurarken, kullanımları diğer ticari nedenlerle garanti edilmedikçe kullanımını yasaklamalıdır.