1934 İsviçre Bankacılık Kanunu, İsviçre bankalarının bir hesap sahibinin adını ifşa etmesini suç haline getirdi. Doktorlar ve hastalar veya avukatlar ve müşterileri arasındaki gizlilik korumalarına benzer şekilde, bu korumalar İsviçre banka hesaplarını dünya çapındaki bankacılık müşterileri arasında bu kadar popüler yapan birincil farklılaştırıcıdır.
İsviçre Bankası Hesabı Açma
Şaşırtıcı bir şekilde, bir İsviçre banka hesabı açmak, standart bir banka hesabı açmaktan çok farklı değildir. Kim olduğunuzu ve ne yaptığınızı kanıtlayan formları doldurmanız ve belgeler sağlamanız gerekir. Bununla birlikte, gizlilikle ilgili bazı özel durumlar nedeniyle, kimliğinizin resmi dokümantasyonunu sağlama konusundaki inceleme düzeyi daha katıdır. Örneğin, kimliğinizi sağlamak için resmi pasaportunuzu göstermeniz gerekebilir, ancak ABD'de bir sürücü belgesi muhtemelen yeterli olacaktır. İstediğiniz hesap türüne bağlı olarak farklı minimum bakiye gereksinimleri de vardır. Bunlar birkaç bin dolardan milyonlarca dolara kadar değişebilir.
Önemli Çıkarımlar
- İsviçre bankaları, kimliğinizin resmi belgelerini değerlendirirken sıkı bir inceleme seviyesi uygulamaktadır. İsviçre'de yerleşik olmayan kişiler, bir İsviçre banka hesabı açmak için en az 18 yaşında olmalıdır ve bu sadece kısıtlama ile ilgilidir. İsviçre yasaları, ciddi suç faaliyetlerinden şüphelenilen durumlar dışında, mevduat sahibinin izni olmadan bir hesapla (varlığını bile) herhangi bir bilgiyi ifşa etmesini engeller.
İsviçre Banka Hesapları ve İsviçre Mukim Olmayanları
İsviçre'de yerleşik olmayanların bir İsviçre banka hesabı açmak için en az 18 yaşında olması gerekir ve bu tek kısıtlamadır. Hesap sahipleri para birimlerini seçebilir ve çoğu fonlarını İsviçre Frangı, ABD Doları, Euro veya İngiliz Sterlini'nde tutmayı seçebilir. Bir hesap açmak için genellikle minimum bakiye gerekmez, ancak bir hesap sahibi para yatırdığında, genellikle bankaya göre değişen bir minimum bakiye şartı vardır.
İsviçre kara para aklama ile mücadele yasaları, olası bir İsviçre bankası hesabı sahibinin hesap açmak için birkaç tür belge sağlamasını gerektirir. Bunlar arasında pasaportunuzun kimlik doğrulamalı kopyaları ve vergi beyannameleri, şirket belgeleri, profesyonel lisanslar vb. Gibi mesleğinizi açıklayan belgeler; paranızın kaynağının kanıtı; ve diğer tipik kişisel bilgiler.
İsviçre Banka Hesaplarının Avantajları
İsviçre banka hesaplarının temel faydaları arasında düşük finansal risk seviyeleri ve sundukları yüksek gizlilik seviyeleri bulunmaktadır. İsviçre ekonomisi dünyanın en istikrarlı ekonomilerinden biridir ve yüzlerce yıldır herhangi bir çatışmaya girmemiştir. Ayrıca İsviçre kanunları, bankaların yüksek sermaye gereksinimlerine ve güçlü mevduat korumasına sahip olmasını gerektirmektedir, bu da herhangi bir mevduatın finansal kriz ve çatışmalardan korunmasını sağlar.
İsviçre Frangı'da tutulan hesaplar az miktarda faiz kazanacak, ancak İsviçre stopaj vergisini de ödemek zorunda kalacaklar. Bu nedenle, çoğu yabancı hesap sahibinin İsviçre banka hesabı başka bir para biriminde bulunmaktadır.
Mahremiyet açısından, İsviçre kanunu, bankanın bir hesapla ilgili herhangi bir bilgiyi (mevcudiyetini bile) mevduat sahibinin izni olmadan açıklamasını önler. Bilginin açığa çıkmasının tek istisnası, bir devlet kurumunun bir mevduat sahibinin ciddi bir suç işlemine karıştığını veya başka bir mali konuya (iflaslar, boşanmalar ve miraslar) dahil olduğu iddiasında bulunmasıdır. Ayrıca, İsviçre kara para aklama ile mücadele düzenlemeleri de mevduat sahiplerinin hesaplarına koydukları fonların kökenine dair kanıt sunmalarını gerektirmektedir.