Seri 6 Sınavı vs Seri 7 Sınavı: Genel Bakış
Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA), kayıtlı temsilcilerin veya yatırım danışmanlarının iş yapabilmesi için sınavları geçerek alınması gereken çeşitli lisanslar sunmaktadır. En popüler ikisi Series 6 ve Series 7 sınavlarıdır. Seri 6 lisansı, bir temsilcinin yalnızca sınırlı bir dizi yatırım ürünü satmasına izin verirken, Seri 7 lisansı, kayıtlı bir temsilcinin daha çeşitli menkul kıymetler satmasına izin verir.
Seri 6 Sınavı
Seri 6 sınavı - resmi olarak, Yatırım Şirketi ve Değişken Sözleşmeli Ürünler Temsilcisi Yeterlilik Sınavı - 50 maddeden oluşan çoktan seçmeli bir sınavdır. Geçmek için% 70 veya daha iyisi gerekiyor. Sınavın başarıyla tamamlanmasının ardından, temsilciler belirli güvenlik ürünlerini talep etmeye, satın almaya ve satmaya hak kazanırlar.
Önemli Çıkarımlar
- Kendi kendini düzenleyen bir kuruluş veya bir aracı kurum gibi FINRA üyesi bir firma, bu sınavlara girmek isteyen bir adayı desteklemelidir. Bir sınavı planlamak için sponsor firma, Menkul Kıymetler Endüstrisi için Tekdüzen Başvuru veya Form U-4'ü FINRA, Uygun İmza görevini üstlenir. Sponsorluk olmadan başvuru başvuruları reddedilir. SIE sınavı, Seri 6 ve Seri 7'de ortak olan soruları içerir. Sınavları geçtikten ve sponsor firma aracılığıyla FINRA'ya kaydolduktan sonra, adaya lisans verilir ve kayıtlı temsilci.
Adaylar, sınava kaydolmadan önce bir FINRA üye firmasına bağlı olmalı ve sponsor olmalıdır. Seri 6 soruları iş fonksiyonları ile ilgili dört bölüme ayrılmıştır.
- İşlev 1, düzenleyici temeller ve iş geliştirme ile ilgilenir ve 12 soruya ayrılır. İşlev 2'de 8 soru vardır ve müşterilerin finansal bilgilerini değerlendirmeye, yatırım hedeflerini belirlemeye, yatırım ürünleri hakkında bilgi sağlamaya ve uygun önerilerde bulunmaya odaklanır. 25 soru ile, İşlev 3 Hesap açma, bakımını yapma, kapatma ve aktarmaya ve uygun hesap kayıtlarını tutmaya odaklanır. İşlev 4'te müşteri satın alma ve satış talimatlarını elde etme, doğrulama ve onaylama üzerine odaklanan 5 soru vardır.
Sınavın başarıyla tamamlanmasından sonra, Series 6 lisanslı temsilcisi, açık uç yatırım fonları, değişken gelir sigortaları, değişken hayat sigortası, birim yatırım ortaklıkları ve belediye fonu menkul kıymetlerini (genellikle finansal planlamacılar tarafından satılan ürünler) önerebilir. Ancak, Series 6 lisansı sahiplerinin kurumsal veya belediye menkul kıymetlerini, doğrudan katılım programlarını, hisse senetlerini veya opsiyonlarını satmasına izin verilmez.
Yıllık gelir ya da sigorta ürünlerinde iş yapmak için bir temsilcinin devlet hayat sigortası sınavını da geçmesi gerekir. Series 6 lisansını kullanan ortak işler arasında finansal danışmanlar, emeklilik planı uzmanları, yatırım danışmanları ve özel bankacılar bulunmaktadır.
Seri 7 Sınavı
Seri 7'ye resmi olarak Genel Menkul Kıymetler Temsilcisi Yeterlilik Sınavı denir. 125 maddeden oluşan ve 3 saat 45 dakika süren çoktan seçmeli bir sınavdır. Series 7 sınavının geçer notu% 72 veya daha yüksektir. Seri 6 gibi dört işlev içerir:
- Fonksiyon 1, müşterilerden ve potansiyel müşterilerden bir aracı kuruluş için iş arama ile ilgilidir. İkinci fonksiyon, müşterinin finansal geçmişini değerlendirdikten sonra hesap açmakla ilgilidir. Fonksiyon 3, yatırımlar, uygun tavsiyeler, varlık transferleri ve kayıt tutma ile ilgili bilgileri kapsar. Dördüncü işlev işlem yapmakla ilgilidir.
Series 7 lisansı, finansal danışmanların menkul kıymetlerle ilgili neredeyse tüm yatırım ürünlerini alıp satmalarına olanak tanır. Seri 6 sınavı kapsamındaki her şeye ek olarak, ürünler arasında adi ve imtiyazlı hisse senedi, hisse senedi opsiyonları ve tahviller bulunmaktadır. Borsa aracıları için gerekli olan sınavdır ve diğer birçok menkul kıymet lisansı için bir ön koşuldur.