Yatırım fonları şu anda yatırımcıların çoğunluğu için en popüler yatırım aracıdır, ancak bir tanesine yatırım yapmadan önce sundukları avantajları ve dezavantajları anlamak için çok önemlidir.
Önemli Çıkarımlar
- Yatırım fonları ABD'deki en popüler yatırım seçeneğidir Yatırımcılar için avantajlar arasında gelişmiş portföy yönetimi, temettü yeniden yatırım, risk azaltma, kolaylık ve adil fiyatlandırma yer alır.
Yatırım Fonları: Genel Bakış
Farklı sektörleri ve farklı varlık sınıflarını kapsayan çeşitli fonlar mevcuttur. Bu tür yatırımların avantajlarından bazıları gelişmiş portföy yönetimi, temettü yeniden yatırımı, risk azaltma, kolaylık ve uygun fiyatlandırmayı içerir.
Dezavantajlar arasında yüksek gider oranları ve satış ücretleri, yönetim suistimalleri, vergi verimsizliği ve düşük ticaret uygulaması yer alır.
İşte bu yatırım stratejisinin hem avantajlarına hem de dezavantajlarına daha ayrıntılı bir bakış.
Yatırım Fonlarının Avantajları
Yatırımcıların bu tür sıklıkta yatırım fonlarına yatırım yapmayı tercih etmelerinin birçok nedeni vardır. Birkaç detayını yıkalım.
Gelişmiş Portföy Yönetimi
Yatırım fonu satın aldığınızda, gider oranınızın bir parçası olarak, hisse senedi, bono vb. Alan ve satan profesyonel bir portföy yöneticisi kiralamak için kullanılan bir yönetim ücreti ödersiniz. Bu, profesyonel yardım almak için ödemek için nispeten küçük bir fiyattır. yatırım portföyünün yönetiminde.
Temettü Yeniden Yatırımları
Fon için temettüler ve diğer faiz gelir kaynakları açıklandığından, yatırım fonunda ek hisse satın almak için kullanılabilir, böylece yatırımınızın büyümesine yardımcı olur.
Risk Azaltma (Güvenlik)
Yatırım fonlarının çoğu, odağa bağlı olarak 50 ila 200 farklı menkul kıymete her yere yatırım yapacağından, çeşitlendirmenin kullanılmasıyla portföy riskinde azalma sağlanır. Çok sayıda hisse senedi endeks yatırım fonu 1.000 veya daha fazla bireysel hisse senedi pozisyonuna sahiptir.
Kolaylık ve Uygun Fiyatlandırma
Yatırım fonlarının satın alınması ve anlaşılması kolaydır. Genellikle düşük asgari yatırımları vardır (bazıları yaklaşık 2.500 $) ve kapanış net varlık değerinde (NAV) günde sadece bir kez işlem görürler. Bu, gün boyunca fiyat dalgalanmalarını ve günlük trader'ların uyguladığı çeşitli arbitraj fırsatlarını ortadan kaldırır.
Her türlü yatırımda olduğu gibi, bütçenizin, zaman çizelgenizin ve kâr hedeflerinizin ayrıntıları sizin için en iyi yatırım fonu seçeneklerinin ne olduğunu belirleyecektir.
Yatırım Fonlarının Dezavantajları
Ancak, yatırım fonlarında yatırımcı olmanın dezavantajları da vardır. İşte bu endişelerin bazılarına daha ayrıntılı bir bakış.
Yüksek Gider Oranları ve Satış Ücretleri
Yatırım fonu gider oranlarına ve satış ücretlerine dikkat etmiyorsanız, kontrolden çıkabilirler. Maliyet oranları% 1, 20'nin üzerinde olan fonlara yatırım yaparken çok daha dikkatli olun, çünkü maliyetin daha yüksek olduğu düşünülmektedir. Genel olarak 12b-1 reklam ücretlerine ve satış ücretlerine karşı dikkatli olun. Satış masrafı olmayan birkaç iyi fon şirketi var. Ücretler genel yatırım getirilerini azaltır.
Yönetim Suistimalleri
Yöneticiniz yetkisini kötüye kullanıyorsa çalkalama, ciro ve pencere giydirme olabilir. Bu, gereksiz ticaret, aşırı değiştirme ve kitapları düzeltmek için çeyrek sonundan önce kaybedenleri satmayı içerir.
Vergi Verimliliği
İster beğenin ister beğenmeyin, yatırım fonlarında yatırım kazançları söz konusu olduğunda başka seçeneğin yoktur. Yıl boyunca ciro, itfa, kazanç ve menkul kıymet varlıklarındaki kayıplar nedeniyle yatırımcılar genellikle fondan kontrol edilemeyen bir vergi olayı olan dağıtımlar alırlar.