Eski Planlama Nedir?
Eski planlama, bir kişiyi varlıklarını ölümden sonra sevdiği birine veya akrabalarına miras bırakmaya hazırlayan finansal bir stratejidir. Bu işler genellikle bir mali danışman tarafından planlanır ve organize edilir.
Eski Planlama Açıklandı
Bir kişinin vefat etmeden önce miras planlaması yapılması önemlidir. Bir kişi vefat ettikten sonra, serveti ve mülkiyeti akrabalarının yanına veya vasiyetnamede belirtilen insanlara veya hayır kurumlarına aktarılır. Mülkünüz için bir planınız yoksa, yönetimi geçtikten sonra isteklerinize karşı gidebilir. Eski planlama özellikle küçük işletmeler veya bakım gerektiren diğer varlıkları olanlar için önemlidir.
Finansal Danışmanlar ve Eski Planlama
Tıpkı bir irade yazarken olduğu gibi, mirasınızı erken planlamaya başlamak önemlidir, böylece zaman geldiğinde işleriniz düzene girer. Bir finansal danışman, mirasınızı en iyi şekilde nasıl hazırlayacağınız ve ortaya çıkabilecek herhangi bir soru veya özel isteklere nasıl yardımcı olacağınız konusunda tavsiyelerde bulunur. Birincisi, finansal danışman sizi hem rahat bir yaşam sağlayacak hem de mirasınızın bir parçası olarak servet bırakmanıza izin verecek bir finansal güvenlik seviyesine ulaşmanız için sizi yönlendirir. Birçok kişi, ilk etapta bu mirası biriktirecek kadar finansal olarak güvenli olmadıkları takdirde, finansal miras bırakamayacaklarını unuturlar.
Finansal güvenlik konusunu ele aldıktan sonra, mali müşavir, işlerinizin yönetilmesinin ve geçtikten sonra başarılı olmaya devam etmesini nasıl sağlayacağınız konusunda tavsiyelerde bulunur. Danışman genellikle mülkünüzü nasıl yöneteceğinizi tartışmak için akrabanızla bir toplantı yapmanızı önerir, bu nedenle sürpriz yoktur. Toplantı, nasıl yönetilmesi veya ne olması gerektiği konusunda tercihlerinizi veya isteklerinizi iletmenizi sağlar. Bir dilek gibi bu isteklerin yazılı olması her zaman yararlıdır. Mali müşavir ayrıca servetinizin herhangi bir bölümünü yardım kuruluşuna bağışlamada size yardımcı olabilir.
Emlak Vergileri
Mülkün gelişimi ve yönetimine yardımcı olmanın yanı sıra, mali müşavir mülkünüzü etkileyebilecek vergileri tartışacaktır. Vergiye tabi varlıklar arasında hayat sigortası poliçeleri, bireysel emeklilik hesapları (IRA) ve yıllık gelirler yer almaktadır. Birçok kişi mülklerindeki vergilerin ne kadar yüksek olabileceğini fark etmez ve genellikle varlıklarının gerçek değerini fark etmezler, bu nedenle planlama sürecinde tüm potansiyel vergi senaryolarından emin olmak için bir finansal danışmanla görüşmek önemlidir. dikkate alınır.