Riskalyze, bir yatırımcının risk toleransının tek bir sayı olarak ölçülebileceği öncülünde kurulmuştur, bu da daha sonra bu toleransa uygun bir portföy oluşturmak için kullanılır. Risk analizinin uygulanması konusunda ortak bir vizyon paylaşan Aaron Klein, Michael McDaniel ve Matt Pistone tarafından kuruldu. Merkezi Auburn, California'da bulunan şirket, tek sayı sistemini bulan ve ürünleri pazarlamak ve müşteri profillerini oluşturmak için kolay ve etkili bir yol bulan danışmanlarla popülerlik kazandı. geçmişte riski ürün veya hizmetleri pazarlamanın bir yolu olarak ölçmek için mücadele etmişlerdir.
(Daha fazla bilgi için, bkz. Riskalyze Danışman Teknolojisini Geliştirmek için 20 Milyon Dolarlık Fon Sağladı .)
Riskalyze Nasıl Çalışır
Sağladığı hizmet, danışmanların müşterilerine finansal riskle ilgili soruların bir listesini sormalarını sağlar ve ardından bu cevaplara dayalı bir numara atar. Patentli Risk Numarası teknolojisi 2002 yılında Nobel Ekonomi Ödülü'nü kazanan bir hesaplama platformuna sahiptir. Danışmanlar, tam olarak doğru miktarda risk içeren portföyler oluşturmak için bu program tarafından üretilen sayıları kullanabilirler. Müşterilere mevcut portföylerinde fark ettiklerinden daha fazla risk aldıklarını göstermek için de kullanabilirler.
Riskalyze bir risk anketi sunar. Gönderildikten sonra danışman, müşterilerinin yatırım seçimlerini doğrudan programa girecektir. Danışmanlar, karmaşık verileri derlerken programı son derece yararlı bulmaktadır, çünkü tek bir sayı satmak teorik risk profilinden daha kolaydır. Bu nedenle şirket yatırım danışmanı alanında kayda değer bir başarı elde etmiştir.
Riskalyze, ürünlerini Kayıtlı Yatırım Danışmanları (RIA), bağımsız broker satıcıları, hibrid danışmanları, RIA ağları, plan ve hesap saklama elemanları, takas firmaları ve varlık yöneticileri ile yerel bankalara pazarlamaktadır. Şirketin ürünleri, danışmanların 2012 yılında 2 milyar dolardan fazla portföy oluşturmasına yardımcı oldu. Şu anda ABD dışında ürün pazarlamaya veya özel şirketi halka açmaya yönelik belirli bir plan yok. (Daha fazla bilgi için Müşteri Riskini Yönetme: Riskalyze'ye Bir Bakış bölümünü okuyun .)
Kullanılabilir Araçlar
Şirket ayrıca, hem perakende hem de emeklilik hesaplarını ve planlarını yönetmek için kullanılabilen AutoPilot adlı otomatik bir yatırım programı sunuyor. Diğer ürünler arasında, bir danışmanın işletme kitabını otomatik olarak izleyen ve bir düzenleme ihlal edildiğinde bir uyarı gönderen kapsamlı bir uyum programı olan Compliance Cloud bulunmaktadır. Bu modül, danışmanların iş kitaplarında arama yapmalarına ve sorun haline gelmeden önce eşleşmeyen hedefleri, aşırı konsantre pozisyonları ve diğer potansiyel sorunları hızlı bir şekilde bulmalarını sağlar. Ayrıca danışmanların iş akışlarını otomatikleştirmelerine ve hesaplarını çeşitli kriterlere göre akıllıca önceliklendirmelerine yardımcı olabilir.
Riski tek bir sayıya göre ölçmenin yanı sıra, danışmanların piyasa çökmesi veya faiz oranlarında sıçrama gibi çok çeşitli senaryoları kullanarak bir portföy üzerinde stres testleri yapmasına izin verir. portföylerinde ve bu riskleri nasıl azaltabilecekleri konusunda savunmasızdırlar. Programın portföy haritalama modülü, danışmanlara belirli bir müşterinin portföyünün müşterinin istediği getirilere ulaşıp ulaşmayacağını% 95 doğrulukla yansıtmaları için bir yol sağlar. Bu benzersiz araçlar, şirkete dış kaynaklardan önemli yatırım ilgisi getirdi ve bu da 2016'nın sonlarında piyasaya sürülmesinden bu yana en son fonlama turuna kadar sürekli olarak artıyor. (Daha fazla bilgi için, bkz.
MoneyGuidePro Entegrasyonu
Kasım 2016'da PIEtech, MoneyGuidePro finansal planlama yazılımını Riskalyze ile entegre ettiğini duyurdu. Entegrasyon, her iki programın kullanıcılarının bir sistemi diğerinden başlatmasına izin verecektir. PIEtech başkanı Kevin Knull, “Riskalyze yakın vadeli zaman ufku risk profilleme araçlarını MoneyGuidePro'nun bütünsel uzun vadeli risk profilleme yaklaşımıyla birleştirerek, müşterinin mevcut risk riskini ve gerçek risk kapasitesini daha iyi değerlendirebilecekler” dedi. Bir deyim. (Daha fazla bilgi için, bkz. Teknoloji Finansal Danışmanlara Nasıl Yardımcı Olur .)