Dışarıda yalnız giden birçok yatırımcı var. Kendi araştırmalarını yaparlar ve düşük maliyetli bir broker aracılığıyla ticaret yaparlar. Bu yatırımcılar girişimci ruhu için tebrik edilmelidir, ancak sorun şu ki, bu cesur insanlar nereden başlayacaklarını ya da daha spesifik olarak hisse senetlerini nasıl tarayacaklarını bilmiyorlar.
Bireysel bir hisse senedi seçmek için, yatırımcıların öncelikle iyi bir muhtemel satın alma kaynağına ihtiyaçları vardır. Bu, güncel hisse senedi göstericileri ve piyasa verilerinin bireysel yatırımcı için oldukça yararlı olabileceği yerdir.
Zamanında Piyasa Verilerinin Değerini Azaltmayın
Yatırımcıların piyasada neler olduğu hakkında mümkün olduğunca fazla bilgiye ihtiyacı var. Bu, ekonomik, endüstri ve şirkete özgü bilgiler için çeşitli kaynaklardan yararlanmak anlamına gelir. Açık olmak gerekirse, yatırımcıların Wall Street analistlerinin yaptığı gibi istatistiklere ve her endüstrinin inceliklerine girmesi gerekmiyor, ancak piyasayı yönlendiren şeyleri iyi bir şekilde kavramaları gerekiyor.
Bu nedenle, her türlü medya kanalı üzerinden iş raporlarını izlemek, finansal web sitelerinde haber okumak ve sosyal medyada yatırımcı duygularını takip etmek şiddetle tavsiye edilir. Bilgili yatırımcılar, ekonomiyi ilerletecek veri ve olayların peşinde olmalıdır. Kaynakların geniş bir kesitinden bilgi alınması, bir yatırımcının önyargılı veya eksik bir haber akışı almamasını sağlayacaktır.
Haberler açısından, bunlar yatırımcıların düzenli olarak kullanmaları gereken bilgi türlerine bazı örneklerdir.
Faiz oranları
Faiz oranı eğilimleri veya gelecekteki faiz artırımı veya indirimi olasılığı hakkında bilgi son derece değerlidir. Bir yatırımcı gelecekteki faiz indiriminin olasılığını doğru bir şekilde tahmin edebiliyor veya tahmin edebiliyor ve yerli hisse senetlerine maruz kalma oranını artırabiliyorsa, yatırımcının çok para kazanacağını unutmayın.
Yine bu yüzden ekonomik haberlerin zamanında ve özenli bir şekilde analiz edilmesi önemlidir. CNBC, Bloomberg veya Fox Business gibi ticari televizyon kanalları genellikle sadece faiz oranı haberlerini bildirmekle kalmaz, aynı zamanda halkın gelecekteki Fed politikasındaki bir değişiklik potansiyelini ölçmesine yardımcı olur.
Petrol ve Enerji
OPEC petrol üretimi ve yurtiçi stok stokları hakkında bilgi aynı derecede önemlidir. Neden? En basit cevap, ekonomimizin ve gelecekteki büyüme beklentilerimizin, petrolü makul bir fiyata tedarik etme yeteneğine bağlı olmasıdır. Bu, arz / talep denklemini son derece önemli hale getirir.
Yine, Wall Street Journal ve Reuters dahil olmak üzere finansal medya, sadece bu haberi bildirmekle kalmayıp aynı zamanda yatırımcıların arzdaki olası değişiklikleri tahmin etmelerine de yardımcı oluyor.
Ekonomik göstergeler
Ardından, tüketici duygu sayılarını, konut başlangıçlarını ve istihdam rakamlarını göz önünde bulundurun. Bu veri setleri, temelde ekonominin göstergelerini geride bırakırken, yatırımcılara daha geniş halkın ne düşündüğünü ve paralarını nasıl harcadıklarını hissettiriyor. Bu, sahip olması gereken önemli verilerdir, çünkü bilgili yatırımcının bir eğilim görmesini ve tüketicinin yakın gelecekte belirli öğelere para harcama isteğini ölçmesini sağlar.
Bu verileri kullanmanın bir örneği olarak, tüketici hissi yüksekse, konut başlangıçları istikrarlı bir şekilde artıyor ve işsizlik azalıyorsa, üst düzey perakendecilerin daha iyi ücret alacağını varsayabiliriz. Tersine, tüm bu göstergeler ters çevrildiğinde, alt düzey perakendecilerin daha iyi ücret alacağı konusunda doğru bir varsayım olacaktır.
Kaçınılması Gereken Şirket Türleri
Uygun stok seçimindeki hileler, birkaç uygulanabilir aday için bir dizi potansiyel yatırımı kazanabilmektir. Bu en iyi hangi tür şirketlerden kaçınılacağını bilerek yapılabilir.
Olağandışı durumlar dışında, yatırımcılar genellikle aşağıdakilerden uzak durmalıdır:
Distribütörler veya Emtia Türü İşletmeler
Bu şirketler üretici olmadığı için, nadiren çok sayıda yatırımcı çekecek benzersiz niteliklere sahip aracılar. Ayrıca, genel olarak, distribütör olma konusunda genellikle rekabetin önünde daha az engel vardır.
Bu tür işletmelere örnek olarak çocukların doldurulmuş hayvanlarının (uzmanlaşmış olmayan oyuncaklar iyi bilinen bir üründür) ve sadece perakendecilere mal gönderen tüketici elektroniği distribütörleri verilebilir. Bu işletmeler, büyük bir perakende hesabını bile kaybederse veya üretici malları daha düşük maliyetle göndermek için farklı bir distribütör bulursa kârlarının azaldığını kolayca görebilir.
Brüt Kar marjı% 20'nin altında olan şirketler
Bunun en temel nedeni, hata için neredeyse hiç marj bulunmamasıdır. Aslında, iş dünyasındaki en ufak bir gerileme bile dalma karı gönderebilir. Tipik olarak, emtia tipi işletmeler ve distribütörler düşük marjlar taşırlar. Ancak pazar payını kazanmak için mallarını ve / veya hizmetlerini daha düşük maliyetle sunması gereken bazı girişimler de öyle. Yine, tüm bu şirketler doğal olarak "daha risklidir".
"Sınıfının En İyisi" Sayılmayan Şirketler
Ailen her zaman söylediği gibi, "senin için ne ödeme olsun." Diğer bir deyişle, ikinci aşama şirketler, bir gün endüstrinin en iyi köpeği olma potansiyeline sahip olmadıkça, genellikle ikinci aşama şirketler olarak kalırlar. Bir yatırımcı bir şirketin "sınıfının en iyisi" olup olmadığını nasıl anlayabilir? Oranlar, iş dünyasındaki en büyük piyasa değerine, coğrafi ayak izi bakımından en büyük mevcudiyete sahip olacağı ve faaliyet gösterdiği sektörde (fiyat, teknoloji ve ürün teklifleri açısından) bir "trend belirleyici" olma eğiliminde olacağı yönündedir.. Walmart, Apple ve Amazon bu tür şirketlerin iyi örnekleridir.
İnce İşlem Gören Şirketler
İnce işlem gören şirketler, bu şirketlerin genellikle günde sadece 100.000'den az hisseyle işlem gördüğü anlamına gelir. Bu tür hisse senetleri için piyasa ya da “yayılma” genellikle aşırı derecede oynaktır. Aslında, yatırımcıların temelleri analiz etme konusunda başa çıkmaları yeterli. Arz ve talepte keskin dalgalanmalar ve hisse fiyatı üzerindeki potansiyel etki, deneyimli bir yatırımcı için bile ölçmek için çok zordur.
Son zamanlarda Önemli Bir Alım Açıklayan Şirketler
Büyük satın almalar yapan şirketler genellikle kısa vadeli kazançlara büyük bir damper getirebilecek büyük, öngörülemeyen masrafları bildirir. Yine, böyle bir anlaşma muazzam bir fırsat sunsa da, olumsuz potansiyel çok sık göz ardı edilir.
Manhattan Bagels bunun müthiş bir örneğidir. Doksanların sonlarında, ulusal olarak bilinen simit zinciri en büyük rakiplerinden birini Batı Kıyısında satın aldı. Ancak, muhasebe sorunları olduğu ve şirketin satın aldığı mağazaların (veya yatırımcıların) başlangıçta umduğu kadar kârlı olmadığı ortaya çıktı. Satın alma çok büyük olduğu için Manhattan Bagels sorunları ortadan kaldıramadı ve sonunda iflas koruması için dosyalamaya zorlandı.
Başarılı Şirketleri Belirleme
Başarılı şirketlerin sahip olma eğiliminde olduğu birkaç özellik vardır:
Hızlandırılmış Satış ve Kazanç Artışı
Üst ve alt çizgilerini yüzde 15'ten fazla büyüten şirketleri arayın. Neden bu eşik? Çünkü bu, birçok kurumun hisse senedine girmeden önce aradığı temel ölçüttür.
Tabii ki, daha hızlı bir şekilde büyüyen şirketlerin genellikle birkaç yıl sonra büyümelerini sürdürmede sorun yaşadıklarını ve yatırımcıları hayal kırıklığına uğratma olasılığının yüksek olduğunu unutmayın. İdeal olarak, en çok arzu edilen yüzde 15 ila 25 arasında bir aralıktır.
İçeriden Öğrenenlerin Yüksek Seviyeleri
İçeriden satın alma, bir şirketin değerinin düşük olabileceğinin harika bir göstergesidir. Neden? Çünkü bazı üst düzey yöneticiler şirkete olan inançlarını göstermek için hisse satın alabilirken, aslan hissesi şirket hisselerini sadece bir nedenden ötürü satın alır - para kazanmak için.
Mevcut piyasa fiyatından veya bu fiyatın yakınında birkaç içeriden bilgi alan şirketlere özellikle bakın. İçeriden gelen veriler için müthiş bir kaynak SEC'dir. Bununla birlikte, diğer hükümet dışı kaynaklar da Finviz ve Morningstar da dahil olmak üzere bu konuda iyi veriler sunmaktadır.
Sağlam Bir Grafik Gösteren Şirketler
Teknik analiz stok seçim sürecinde önemli bir faktör olmamakla birlikte rolü de vardır. İdeal olarak, yatırımcılar daha yüksek hacimde fiyat konusunda sürekli olarak ilerleyen bir şirket arayışı içinde olmalıdır. Neden? Çünkü artan hacimde hisse senetleri birikiyor. Başka bir deyişle, stokta yeni seviyelere taşımaya devam etmesi muhtemel geniş tabanlı bir momentum var. Kalkış yapan bir uçağın yörüngesini hayal edin - aradığınız şey bu!
Ayrıca, yeni zirveler yapan hisse senetleri aramak isteyebilirsiniz. Çoğu zaman teknik direnç seviyelerini aşan (veya zaten kırılmış olan) şirketler son zamanlarda hisse senedine dikkat çeken bazı olumlu temel iyileşmeler yaşamıştır.
Bildiklerinizi Satın Alın
Efsanevi yatırımcı Peter Lynch, tüm yatırımcıların yatırım yaptıkları ürünleri / şirketleri kullanması veya bunlara aşina olması gerektiğini söylemekle ünlüydü. Bu sağduyu gibi görünse de, birçok yatırımcı bu zamansız tavsiyeyi görmezden gelme eğilimindedir.
Bildiklerinizi satın almanın avantajı nedir?
Ürünleri ve satın aldıkları şirketleri yakından tanıyan yatırımcılar büyüme potansiyellerini daha iyi anlayabilirler. Bu arada, gelecekteki satış ve kazanç artışını tahmin etmelerini ve / veya ürün tekliflerini diğer endüstri katılımcılarının teklifleriyle karşılaştırmasını da kolaylaştırır.
Finansal Tablolarda Bunlara Dikkat Edin
Yatırımcılar, yatırım yaptıkları şirketlerin temel finansal tablolarını (gelir tablosu, nakit akış tablosu ve bilanço) her zaman gözden geçirmelidir.
Özellikle, yatırımcılar şunlara dikkat etmelidir:
Gelir Artışına Yakın Olarak Envanter Büyümesi Olan Şirketler
Stokları satışlarından daha hızlı büyüyen şirketlerin, satış büyümesinin aniden yavaşlaması durumunda daha sonraki bir tarihte eski envantere yakalanma olasılığı daha yüksektir.
Satış Büyümesine Yakın Olarak Alacakları Büyüyen Hesapları Olan Şirketler
Alacakları satışlardan daha hızlı bir şekilde büyüyen şirketler borçlarını tahsil etmede sorun yaşıyor olabilirler.
Maddi Duran Varlıklar
Büyük miktarda nakit ve diğer maddi (sert, likit) varlıklara sahip şirketler, olmayanlara göre daha sağlam olma eğilimindedir. Büyük miktarda nakit ve diğer likit varlıklar, şirkete kısa vadeli borçlarını ödeme ve uzun vadeli senetlerine zor zamanlarda bile hizmet etme olanağı sağlayacaktır.
Alt çizgi
Hisse senetlerinin nasıl taranacağını ve özellikle neyin aranacağını bilmek, tek başına giden çoğu yatırımcı için büyük bir savaştır. Yukarıdaki yorum girişimci yatırımcılar için bir başlangıç noktası olmalıdır. İnisiyatifi kullanırsanız, ilerledikçe içgörü kazanacak ve becerilerinizi geliştireceksiniz.
