Fidelity Investments, bireysel yatırımcılar için sıfır gider oranlı yeni bir yatırım fonu hattı başlatmaktadır. Fidelity ZERO Endeks Fonları olarak bilinen firma, basın açıklamasına göre, bunların piyasadaki bireysel yatırımcılar için ilk sıfır gider oranı kendi endeksli fonları olduğunu iddia ediyor.
Endeks yatırım fonlarının en büyük sağlayıcılarından biri olan 7 trilyon dolarlık firma. Fidelity'nin kişisel yatırım işi başkanı Kathleen Murphy, duyuruya göre hareketi "bireylerin ihtiyaç duyduğu ve hak ettiği benzersiz değer ve doğrudan yatırım seçeneklerini sunmak için yatırım kurallarını yeniden yazmak" olarak nitelendirdi.
Seç Fidelity fonları, müşterilerin hesap açabilmesi için sıfır asgari, hesap ücretlerinde sıfır ve yurtiçi para hareketi için herhangi bir masraf gerektirmez. Fidelity perakende ve danışman yatırım fonları ve 529 planları için sıfır yatırım minimumları da olacaktır. Son olarak, firma mevcut Fidelity endeksi yatırım fonları için fiyatlandırmayı önemli ölçüde azalttığını ve basitleştirdiğini belirtiyor.
Bireysel yatırımcılar için pazarlanan sıfır gider oranına sahip ilk endeksli yatırım fonları, şirketin Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) ve Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX) 'dir. Fonlar 3 Ağustos 2018 tarihinden itibaren geçerlidir.
"Her Yaştan Faydalı Yatırımcı"
Fidelity'nin hareketi, şimdiye kadar eski nesillerle aynı dereceye kadar anaakım yatırımlarda yer almak konusunda isteksiz olan bin yıllık yatırımcı tabanını mahkemeye çıkarmak için bir çaba olabilir. Murphy, şirketin "bin yıllıktan bebek patlamalarına kadar her yaştan yatırımcıya ve hayatlarının tüm refah seviyelerinde ve aşamalarında fayda sağlayan endeks yatırımında yeni bir rota çizdiğini" açıklıyor. "Fidelity'nin yatırımcılara sunduğumuz değeri artırmaya yönelik aralıksız odaklanmasının, ödüllü platformlarımız ve geniş tabanlı finansal planlama ve danışmanlık hizmetlerimizle birleştiğinde, Fidelity'ye yatırım yapmanın açık avantajını gösterdiğini" söyledi. (Daha fazla bilgi için, binyıllar yatırım yapmıyor, ama olmalılar .)
Fidelity'nin hesaplar, ücretler ve para hareketi ücretlerindeki minimumları sıfıra indirmesi, karmaşık kurallar ve sistemlerden korkabilecek yatırımcıları da çekmeyi amaçlamaktadır. Bu hesapları elinde bulunduran yatırımcılar artık yerel banka havaleleri, çek durdurma ödemeleri, düşük bakiye bakımı ve iade çekleri için ücrete tabi olmayacaklardır. Bu politikadaki değişiklikler 1 Ağustos 2018 tarihinden itibaren geçerli olmuştur.
Fidelity, "yatırımcılara mümkün olan en düşük fiyatlı hisse sınıfını sunarak, ne kadar yatırım yaptıklarına bakılmaksızın, her yatırımcının mümkün olan en düşük ücretlerden faydalanmasını sağlayacaktır." Sonuç olarak, şirketin hisse senedi ve tahvil endeksi fonu sıralamasında ortalama varlık ağırlıklı yıllık gider, politikadaki değişiklik sonucunda% 35 düşecektir. (Ek okuma için, bkz: Fon Masrafları ve Giderleri .)