İçindekiler
- Danışman Demografisi
- Olumsuz Algı Çeşitliliği Önleyebilir
- Finansal Hizmetlerde Çeşitliliği Artırma
- Alt çizgi
Finansal planlama endüstrisindeki profesyonel fırsatların kapsamı, her mesleğin özel yaklaşımına ve uzmanlık alanına ek olarak inanılmaz derecede geniştir. Ancak meslek, iş fırsatları türlerinde olduğu gibi, endüstrinin demografik özellikleri nüfusun çeşitliliğini yansıtmamaktadır. Neden hala doğru?
Önemli Çıkarımlar
- Finansal danışmanlar tipik olarak orta sınıf beyaz adamlardı.Kadınlar ve azınlıklar, daha büyük popülasyondaki temsillerinden çok daha düşük olan tüm finansal danışmanların sadece küçük bir yüzdesini oluşturuyor.Finansal mesleğe ilişkin olumsuz algılar bazılarını caydırabilirken, sektör çalışıyor çeşitliliğini artırmak için.
Danışman Demografisi
Kadınlar ABD nüfusunun yarısından fazlasını temsil etmektedir, ancak finansal danışmanların sadece% 16'sını ve sertifikalı finansal planlamacıların dörtte birinden daha azını oluşturmaktadır. Irksal ve etnik çeşitlilik de önemli ölçüde eksik: Afrikalı-Amerikalılar ve Latinler ABD'deki 80.000 CFP uzmanının sadece% 3, 5'ini oluşturuyor
Washington DC'deki OWRS Firmasının yönetici ortağı Kyle Winkfield, “Kuruluşundan bu yana, finans endüstrisi Amerika'nın erkek çoğunluğunun hakimiyetindeydi ve çoğunluğun elinde kaldı” diyor. aslında nüfusun çoğunluğu değil, endüstri onların olduğunu algılıyor.
Kaliforniya, Roseville'deki Empyrion Varlık Yönetimi'nin kurucusu ve başkanı Kimberly Foss, finansal hizmetler endüstrisindeki çeşitlilik eksikliğinin sorunlu olduğunu, çünkü daha büyük toplumun gerçeklerinden uzaklaştıklarını ve normları değiştirdiğini söylüyor. Foss, çeşitliliğin alakalı kalması için kritik önem taşıdığını ve finans sektörünün daha az sayıda “daha az temsil edilen grupları işe alması gerektiğini” söylüyor.
Finansal hizmetlerde çeşitlilik eksikliğini açıklayan nedir ve bunu değiştirmek için ne yapılabilir?
Olumsuz Algı Çeşitliliği Önleyebilir
Winkfield, finans endüstrisinin çeşitliliği teşvik etmek için önemli çaba gösterememesi ve danışma rollerinde faaliyet gösteren kadın ve ırksal ve etnik azınlıkların sayısını artırmadığını, bu grupları algılamasına bağlanabilir. Merrill Lynch ve Morgan Stanley'yi sektördeki iş yerinde ırksal önyargı örnekleri olarak belirtiyor.
Aralık 2013'te Merrill Lynch, firmanın siyah simsarlarına eşit olmayan muamele iddialarını içeren 160 milyon dolarlık bir dava açtı. Daha yakın zamanlarda, Morgan Stanley federal bir hakimden ırksal önyargı davasını özel tahkime taşımasını istedi.
Cinsiyet ayrımcılığı, kadınlar için benzer bir engel olabilir. Ulusal Ekonomik Araştırmalar Bürosu'nun yakın tarihli bir çalışma makalesinde, kadın danışmanların bir suistimal olayı sonrasında erkeklerden daha sert cezalandırılma olasılığı daha yüksekti. Erkek meslektaşlarına kıyasla işlerini kaybetme olasılıkları% 20, yeni bir iş bulma konusunda% 30 daha fazla olasılık vardı.
BlackFem, Inc.'in kurucusu, başkanı ve CEO'su Chloe McKenzie, servet oluşturmak ve sürdürmek için renk ve kız çocukları için fırsatlar yaratmaya odaklanan kâr amacı gütmeyen bir kuruluştur, sektörün olumsuz algılarının da çeşitliliği etkileyebileceğini söylüyor.
McKenzie, “Bence pek çok kadın, renkliler ve renk kadınları sektöre girmiyor çünkü finans sektörünün renk topluluklarından ve kadınlardan çok fazla güvensizliği var” diyor McKenzie.
McKenzie'ye göre, sektör, kadınların ve azınlık gruplarının profesyonel finansal tavsiye almak istemedikleri, çünkü tanımladıkları danışmanları kolayca bulamadıkları bir catch-22 senaryosu oluşturuyor. Aynı zamanda, sanayiye duyulan güvensizlik, kadınların ve azınlıkların doğrudan tavsiyelerinden yararlanabilecek gruplara hizmet etmek için alana girmesini engeller.
Winkfield, “Çeşitlilik eksikliği, birçok nedenden ötürü finansal tavsiye almak isteyen kadınlar ve azınlıklar için son derece sorunlu. “Erkek kulübü, sadece üyelere dayanan bir güç yapısı ve beraberinde gelen doğal sorunlar nedeniyle, görünüşe veya cinsiyete ait olmayanlar tavsiye ararken danışman seçeneklerine genellikle gözdağı veriyor veya rahatsız oluyor.”
Bu, servet büyütme yeteneklerini boşa çıkarabilir ve potansiyel olarak servet boşluğunu genişletebilir. Aynı zamanda danışmanlık sektörünün kendisi için de zararlıdır.
Penn Mutual dağıtım başkan yardımcısı Ande Frazier, “İnsanlar bağlandıkları bir danışman bulamadıklarında, cesareti kırılıyor ve erteleniyor veya başka bir yere rehberlik etmeye başlıyorlar” diyor. “Tavsiye için robo-danışmanlara, internete veya aile üyelerine ve arkadaşlarına yöneliyorlar, bu nedenle danışmanın önemli rolünü iskonto ediyorlar.”
Finansal Hizmetlerde Çeşitliliği Artırma
Finansal danışmanlık endüstrisindeki çeşitliliğin arttırılması çok yönlü bir yaklaşım gerektirir.
Foss, daha iyi ve daha etkili mentorluk programlarının, azınlıkların ve kadınların çıkarlarına ve kültürüne kasıtlı olarak hedeflenen işe alım uygulamaları geliştirmenin yanı sıra önemli bir gelişme sağlayabileceğini söyledi. Finansal eğitime erken bir vurgu, finansal hizmetler endüstrisindeki bir kariyeri de artırabilir, bu nedenle kadınlar ve renkli insanlar için radardadır.
Foss, “Bizimki sadece uygulanabilir bir endüstri değil, genel nüfusun uzun vadeli refahı için çok önemli olduğunu bilmesi gereken lise öğrencilerine yönelik tanıtım programları geliştirmeliyiz” diyor. Üniversite düzeyinde, genişletilmiş staj olanakları, daha fazla kadın ve azınlığın sektöre çekilmesinde kritik öneme sahip olabilir.
Winkfield, bu tür programlarla ilgili zorluğun, işe almaya çalıştıkları insanlar için rahat bir ortam yarattıklarından emin olmak olduğunu söylüyor. Bu McKenzie'nin örgütünün kendini kanıtlamış olduğu bir şey. Eğitim girişimleri, ilkokul, ortaokul ve liselerde sunulan programların yanı sıra ebeveynler için çevrimiçi atölyeler aracılığıyla finansal okuryazarlığı geliştiren BlackFem'in odak noktasıdır. McKenzie, “Kültürel olarak duyarlıyız ve müfredatımıza sunduklarımızın deneyimlerini aşıyoruz ve üstesinden gelmek için, hizmet ettiğimiz seçmene benziyoruz” diyor McKenzie.
Bu çabalar, kadınların ve azınlıkların ilgisini danışmanlık kariyerlerine çekebilir, ancak finans endüstrisi de işe almak istediği grupları çekmede rol oynamalıdır. Winkfield, çeşitliliği teşvik etmenin, daha kapsayıcı bir zihniyet benimseyen finansal hizmetler şirketlerine bağlı olduğunu söylüyor: “Benzeri ve benzer düşünen insanlara yönelmek insan ve normal olmadığında çeşitliliği aramak için bilinçli bir çaba gerektiriyor.”
Alt çizgi
Finansal danışmanlar arasındaki çeşitliliğin artırılması hem endüstri hem de hizmet verdiği insanlar için faydalıdır ve bu da geniş kapsamlı sonuçları olabilir.
Winkfield, “Arka plan, deneyim, eğitim ve düşüncenin çeşitliliği bakış açılarını genişletiyor ve böylece problem çözme yeteneklerini genişletiyor” diyor. “Erişim, Amerikan zenginliğinin en önemli noktasıdır; nasıl elde edilir, nasıl korunur ve gelecek nesillere nasıl aktarılır. Tüm Amerikalılar için bu tür erişimi artırmanın geniş faydalarını hayal edin. ”