Mali müşavir olmanın temel koşulu, uygulandıkları finans alanlarındaki bilgidir, ancak gerçek mesleki yeterlilik çok daha fazlasını gerektirir. Aslında, finansal danışmanlar işlerini etkili bir şekilde yapmak için birçok şapka takmalı ve bu alanı kariyer olarak görenlerin, danışmanların günlük yaşamlarının gerçekten nasıl olduğunu öğrenmeleri gerekir.
Finans sektöründe çalışan herkes, başarılı bir danışman olmanın ilk adımının, içinde çalışmayı planladığınız finansın herhangi bir yönünün mekaniğinde sağlam bir eğitim elde etmek olduğunu söyleyebilir. Bu, bazı durumlarda lisans veya yüksek lisans derecesi, sertifikalı finansal planlayıcı ataması gibi profesyonel bir sertifika veya belirli bir finansal ürün türüne odaklanmak isteyenler için sadece bir veya iki lisans olabilir. Ancak bu alandaki gerçek eğitiminiz finansal danışman kariyerinize başlayana kadar başlamayacaktır.
Bir Finansal Danışmanın Tipik Günü
Ortalama mali müşavir günü genellikle erken başlar ve özellikle endüstride yeni olanlar için akşam saatlerine kadar devam eder. Tipik bir danışmanın günlük programı genellikle aşağıdakileri içerecektir:
- Potansiyel oluşturma - Bunun yöntemi ve miktarı büyük ölçüde danışmanın koşullarına bağlı olacaktır. Hiçbir iş kitabı olmayan yeni basmış bir profesyonel, bir yönlendirme ağı geliştirerek ya da şahsen beklentilerle buluşarak, kaldırımın bir şekilde ya da başka bir şekilde vurduğu her günün en az yarısını harcayabilir. Sıcak bir pazarla başlayanlar, bu insanlarla etkileşime girmek için oldukça fazla zaman harcayacaklar; örneğin, başka bir şirkette uzun süre çalışan yeni bir danışman, şirket çalışanlarının iş üretmesi için sponsorluk etkinliklerine odaklanabilir. Diğer modern yöntemler arasında güçlü bir dijital varlık oluşturmak ve bir blog yazmak yer alır. Mevcut müşterilere hizmet vermek - Danışmanlar iş kitaplarını oluştururken, odakları yavaş yavaş yeni iş satın almaktan mevcut müşterilere hizmet vermeye başlayacaktır. Birçok yerleşik danışman, yeni işlere geçmeden önce günlerine müşteri portföylerini gözden geçirerek, müşteri sorularını yanıtlayarak ve göze çarpan sorunları ele alarak başlayacak. En köklü danışmanlar size bu yaklaşımın yeni iş yaratmanın en iyi yolu olduğunu söyleyecektir çünkü mükemmel hizmet alan müşteriler sevk yapacak mutlu müşterilerdir. İdari işler - Bu genellikle hizmet müşterileri kategorisine girebilse de, herhangi bir muhtemel danışman iş günlerinin önemli bir bölümünü uyum raporları, müşteri kayıtlarının güncellenmesi, ticaret biletlerinin işlenmesi ve diğer kayıtların tutulması gibi bürokratik görevlerle uğraşmaya hazır olmalıdır. prosedürleri. Burada muhtemelen başarılı danışmanların çoğunun sürekli olarak kafalarında oldukça büyük miktarda detay tutabildiği söylenmelidir. Finansal planlama - Bu açık gibi görünse de, temel mallarınızı ve hizmetlerinizi müşterinize sunmak için zaman ayırmanız gerekir - ve bu zaman zaman programınıza uymak zor olabilir. Finansal planlama veya vergi programlarına veri girmek uzun ve sıkıcı bir süreç olabilir ve ayrıntılara mükemmel dikkat gösterilmesini gerektirir. Bunun veri girişi kısmını yapmak için başkalarına para ödeyenler bile bu süreci yakından izlemek zorunda kalacaklar. Sürekli eğitim - Finansal planlamanın bu kaçınılmaz unsuru, yatırım ve ürün araştırmalarını içerecek şekilde yalnızca endüstri veya kimlik bilgisi eğitim gerekliliklerinin fazlasıyla ötesine geçebilir. Birçok menkul kıymet ve sigorta aracı, satıcının danışmanı satmasını onaylamadan önce özel eğitim gerektirir. Bazı danışmanlar sık sık özel konuları kapsayan bir hafta süren seminerlere katılır veya müşterilerinin ihtiyaç duyduğu hizmet seviyesini sağlamak için yeni atamalar kazanmaya devam ederler. Bu sadece zaman alıcı olmakla kalmaz, aynı zamanda bazı durumlarda da pahalı olabilir.
İnsan Unsuru
Beklediğiniz gibi, herhangi bir finansal danışmanın işinin diğer ve en önemli unsuru müşteri ilişkilerini oluşturmak ve yönetmek. Bu, araştırma aşamasında profesyonel bir izlenim yaratmak, planlama aşamasında vaat ettiğiniz şeyleri sunmak ve onlarla sürekli iletişim halinde olmakla başlar. Ve elbette, bu bazen gerçek bir meydan okuma olabilir - örneğin, ebeveynleri tarafından dezenfekte edilen bir müşteri sizi aradığında ve daha az dahil olamasanız bile, size dava açacağını bağırdığında. Müşterileri eğitme ve onları doğru şeyi yapmaya ikna etme yeteneğiniz, bu işteki genel başarınızı ve potansiyel sorumluluğunuzu önemli ölçüde etkileyecektir.
Ve yanınızda tutmanız gereken tek kişi müşteriler değil. İhtiyaç duyduğunuzda size yardımcı olma ya da sizinle çalışma havasında olabilecek toptancılar, uyum görevlileri, düzenleyici yetkililer ve müşteri hizmetleri temsilcileri ile nasıl konuşacağınızı ve müzakere etmeyi öğrenmelisiniz. Şerefiyesini sürdürme yeteneğiniz, büyük bir rahatsızlık ile iş kaybı ve sorunsuz çalışan bir uygulama arasındaki fark anlamına gelebilir.
Nasıl hazırlanır
Alt çizgi
Bir finansal danışman olarak işiniz yatırım portföylerini yönetmek veya satışları kapatmaktan çok daha fazlasını kapsayacaktır. Potansiyel oluşturma, pazarlama, müşteri hizmetleri, uyumluluk, yönetim ve eğitim de günlük rutininizin bir parçası olacak ve bunları programınıza etkili bir şekilde entegre edebilmeniz sonuçta işteki başarı düzeyinizi belirleyebilir. Finansal danışman olma konusunda daha fazla bilgi ve kaynak için Finansal Planlama Derneği, Ulusal Kişisel Finansal Danışmanlar Birliği veya CFP Yönetim Kurulu'nu ziyaret edin. (İlgili okumalar için bkz. "Finansal Danışman Kariyer: Artıları ve Eksileri")