Şirket Riski Nedir?
Şirket riski, belirli bir şirkette menkul kıymet elinde tutan bir yatırımcının karşı karşıya kaldığı finansal belirsizliktir. Buna şirkete özgü risk, sistematik olmayan risk ve çeşitlendirilebilir risk de denir. Bir şirkete sahip olma riski, çeşitlendirilmemiş ve menkul kıymet veya satın almayan varlıklar gibi yatırım stratejileri yoluyla hafifletilebilir.
Önemli Çıkarımlar
- Şirket riski, sistematik olmayan risk olarak da bilinir; bu, yeterli stok veya varlık sahibi olarak çeşitlendirilebilen bir risktir. Şirket riski, bir şirketin karlılığını veya ödeme gücünü etkileyebilecek artan düzenleme veya rekabet gibi risklerdir. Şirket riski, tüm hisse senetlerini etkileyen ve çeşitlendirilemeyen piyasa riski olan sistematik riske benzemez,
Şirket Riskini Anlama
Şirket riski, iç veya dış belirli faktörlerin bir şirketi etkileme riskidir. Bu, bir şirketin ürünlerinde veya finansal pozisyonunda şirketin hisse senedi fiyatını olumsuz etkileyebilecek değişiklikleri içerir. Yatırımcılar proaktif olarak bir portföyün tek bir şirketin performansının iniş ve çıkışlarına maruz kalmasını sınırlayabilir.
Sistematik ve Sistematik Olmayan Riskler
Sistematik olmayan risk şirkete özgü risk olmakla birlikte, sistematik risk daha geniş pazara yatırım yapma ile ilgili belirsizliktir. Piyasadaki tüm menkul kıymetleri etkilediği için çeşitlendirilemez. Savaşlar ve durgunluklar gibi başlıca politik ve ekonomik olaylar, sistematik risk oluşturan olaylara örnektir. Yatırımcılar riskten korunma yoluyla sistematik riske maruziyetlerini azaltabilirler.
Risk, daha yüksek yatırım kazancı elde etmenin önemli bir parçası olmakla birlikte, üstlenilen risk miktarı, her yatırımcının zaman dilimi, gerekli getiri oranı ve risk toleransı için yönetilebilir ve özelleştirilebilir.
Şirket Risk Türleri
Bir şirketin potansiyel karlılığını ve hatta ödeme gücünü etkileyebilecek pek çok firmaya özgü risk vardır. Bu, bir şirkete zarar veren düzenleme değişiklikleri veya zorla geri çağırma gibi şeyleri içerebilir. Ayrıca, yeni rakipler ve dolandırıcılık da risk oluşturabilir,
Finansal risk
Bir şirketin parayı nasıl ele aldığı konusunda bazı finansal riskler de vardır. Bir şirket ödünç verebilecekleri oranlardaki değişikliklerden ve kitaplara ne kadar borç taşıdığı konusunda olumlu ya da olumsuz olarak etkilenebilir. Bir firma, küçük veya kilit bir müşteri grubundan elde edilen gelirin büyümesine aşırı güvenebilir.
Pazarlama Riski
Bir şirketin itibarına ilişkin halkla ilişkiler risklerine de dikkat etmesi gerekir. Etkileyen bir kişi bir gün bir ürün hakkında çıldırıyor ve ertesi gün kullanımı üzerinde boykot ediyor olabilir. Yayınlanmış bir çalışma veya hükümet düzenleyicisi, bir şirketin ürününü, kaliteli mal yapmak için işletmenin itibarını riske eden güvenli olmayan veya kusurlu olarak listeleyebilir.
Operasyonel risk
Operasyonel riskler, tedarik zincirindeki bir arıza veya üretim sürecinde göz ardı edilen kritik bir hata gibi öngörülemeyen ve / veya ihmalkar olaylardan kaynaklanabilir. Güvenlik ihlali, müşteriler hakkında gizli bilgileri veya diğer önemli mülkiyet verilerini suçlulara ifşa edebilir.
Stratejik Risk
Bir işletme, şirketin tekliflerini geliştirmek için sağlam bir plan yapmadan, ölmekte olan bir sektörde mal veya hizmet satmaya takılırsa stratejik risk oluşabilir. Bir şirket, gelecekteki büyüme beklentilerini inciten başka bir firma veya rakip ile kusurlu bir ortaklığa girerek de bu riskle karşılaşabilir.
Yasal Risk
Yasal ve düzenleyici riskler, bir şirketi müşteriler, tedarikçiler ve rakip firmalardan sayısız yükümlülük ve potansiyel davaya maruz bırakabilir. Devlet kurumlarının icra eylemleri ve yasalardaki değişikliklere karşı korunmak da zor olabilir.