Nakit Artı Fonu Nedir?
Nakit artı fon, Avustralya'da yaygın olarak bulunan ve sermayenin korunması ve makul yatırım getirileri arayan muhafazakar yatırımcılar için formüle edilen bir fon türüdür. Nakit artı fonlar, daha kısa vadeli yatırım ufkuna sahip yatırımcılar için tasarlanmıştır.
Nakit artı fonlar, oldukça riskli yatırımcılara yöneliktir.
Cash Plus Fonun Temelleri
Nakit artı fonların portföy yöneticileri yüksek getirili, sabit getirili menkul kıymetler ve para piyasası menkul kıymetlerinin karışımına yatırım yapar. Finans uzmanları genellikle bu fonların başarısını UBS Avustralya Banka Fatura Endeksi ile karşılaştırmaktadır ve ücretler genellikle yetersizdir.
Nakit artı fonlar, tipik olarak, hükümet, devletle ilgili kuruluşlar ve Avustralya'daki kurumsal kuruluşlar tarafından ihraç edilen yüksek kaliteli menkul kıymetlere ve tahvillere mümkün olandan daha düşük bir maliyetle erişim sağlamayı amaçlamaktadır. Bu fonlar genellikle geleneksel nakit fonlardan daha yüksek getiri elde etme fırsatı veren kısa vadeli borçlanma senetleri ile para piyasası yatırımlarının bir karışımını sunar.
Nakit artı fonların derecelendirme kuruluşu Standard & Poor's Financial Services LLC tarafından A- (uzun vadeli) ile karşılaştırılabilir olduğu tahmin edilmektedir. Zaman görünümü genellikle yedi veya sekiz aydır, ancak bireysel nakit fonun özelliklerine bağlı olarak daha kısa veya daha uzun sürebilir.
Nakit artı fonlarla ilişkili riskler gibi, bu fonların getirileri de düşüktür.
Nakit Artı Fonların Diğer Avantajları
Nakit portföy yatırımcıları ve fonları genellikle kısa vadeli yatırım ufukları için tasarlasalar da, yatırımcılar genellikle paralarını nakit artı fonda daha uzun bir süre için bırakmayı tercih ederlerse uzun vadede rekabetçi performans bekleyebilirler. Bu eşit performans, fondaki yatırım karışımının düşük riskli, istikrarlı performans sunacak şekilde tasarlanması ve bu tür yatırım stratejilerinin çeşitli hedefler için işe yarayabileceği için gerçekleşir.
Nakit artı fonlar da varlıklarında oldukça çeşitlidir. Bir yatırımcının daha fazla portföy çeşitlendirmesine ihtiyacı varsa, fon bu amaca ulaşmak için akıllıca bir yol olabilir. Genellikle nakit artı fonda bulunan çeşitlendirme türü, çoğu zaman bir yatırımcının bireysel menkul kıymetlerin veya endüstrilerin dalgalanmalarına maruz kalmasını sınırlar.
Nakit artı fonlar düşük masraflara sahip olacak şekilde tasarlandığından, yönetim ve işletme ücretleri çok dikkatli bir şekilde izlenir ve kontrol edilir. Nakit artı fonların çoğu, benzer yatırım profilleri sunan diğer yatırım türlerine kıyasla maliyetleri sürekli olarak düşük tutabilir.
Nakit Artı Fon Riskleri
Nakit artı fonlar daha muhafazakâr, daha az riskli yatırımlar olarak görülse de, bir yatırımcının yatırılan paranın önemli bir kısmını hatta tamamını kaybetmesi mümkündür. Ayrıca önemli yasal riskler de vardır. Hükümetler ya da düzenleyiciler yasaları geçirebilir, politika oluşturabilir ya da fondaki belirli varlıklarla ya da fondaki belirli yatırım sınıflarıyla çelişen bir düzenleme yapabilir. Bu tür gelişmeler fonun yatırım hedeflerine ulaşamamasına neden olabilir. Ayrıca, yönetilen bir fona yatırım yapmak, doğrudan menkul kıymetlere yatırım yapmakla karşılaştırıldığında farklı gelir ve sermaye kazancı sonuçlarıyla sonuçlanabilir. Yatırımcının hedeflerine bağlı olarak, bu bir endişe kaynağı olabilir veya olmayabilir.
Önemli Çıkarımlar
- Nakit artı fonlar genellikle Avustralya'daki yatırımcılar için kısa vadeli borçlanma senetlerinin ve para piyasası yatırımlarının bir karışımını sunar. riskten kaçınan muhafazakar yatırımcılar için.