Nakit Akışı Finansmanı Nedir
Nakit akışı finansmanı, bir şirkete verilen kredinin bir şirketin beklenen nakit akışları tarafından desteklendiği bir finansman şeklidir. Bu, krediye verilen teminatın şirketin varlıklarına dayandığı varlık destekli bir krediden farklıdır. Nakit akışı kredileri için olan çizelgeler veya geri ödemeler şirketin öngörülen gelecekteki nakit akışlarına dayanmaktadır. Nakit akış kredileri kısa vadeli veya uzun vadeli olabilir. Bu krediler üzerindeki borç sözleşmeleri, tipik olarak yeterli FAVÖK büyümesi ve marjları ile yönetilebilir faiz giderleri düzeylerine odaklanmaktadır.
"Nakit Akışı Kredisi" olarak da bilinir.
KESİCİ AŞAĞI Nakit Akışı Finansmanı
Nakit akışı finansmanı genellikle faaliyetlerini finanse etmek veya başka bir şirket veya başka bir büyük satın alma işlemi yapmak isteyen şirketler tarafından kullanılır. Şirketler esasen gelecekte başka bir şirkete alacaklarının üzerinde mutabık kalınan bir kısmına haklar vererek almayı bekledikleri nakit akışlarından borçlanmaktadır. Bu, şirketlerin gelecekteki bir noktada değil bugün finansman elde etmelerini sağlar. Bordro gereksinimlerini karşılamak gibi zamanında operasyonel harcamalar nakit akışı finansmanının bir nedeni olabilir.
Nakit Akışı Finansmanı Örneği
Örneğin, XYZ şirketi bazı ek personel kiraladı ve yeni işe alım bordrosunu finanse etmek için paraya ihtiyaç duyuyor. Her ayın 15'inde birkaç satıcısından gelen çok güvenilir bir nakit akışı akışı var, ancak 1'de bordro yapmak için paraya ihtiyaçları var. XYZ şirketi, nakit akışı finansmanını, 1'inci bordro giderlerini karşılamak için gereken miktarda kısa vadeli bir kredi almak için kullanacak, daha sonra 15'ten satıcılardan toplanan alacakları kullanarak geri ödeyecek.