Hazine enflasyonu korumalı menkul kıymetler (TIPS), çeşitlendirme faydaları ve enflasyon yükselirken korunması nedeniyle birçok yatırım portföyüne çok faydalı bir ektir. İPUÇLARI en sık kullanılan enflasyon ölçüsü olan Tüketici Fiyat Endeksi'ne (TÜFE) göre ayarlanmıştır. TÜFE yükseldiğinde, TIPS'in ana miktarı yukarı doğru ayarlanır ve TÜFE düştüğünde, ana aşağı doğru ayarlanır. Kupon oranı sabit kalır, böylece enflasyona göre düzeltilmiş anaparaya göre değişen miktarlarda faiz üretilir. Sonuç olarak yatırımcılar enflasyona karşı korunuyorlar.
Bu varlık sınıfı, düşük riskli yapısı nedeniyle genellikle yüksek getiri sağlamamaktadır. Bununla birlikte, bazı TIPS yatırım fonları Harbour Real Return Fund (HARRX), VY BlackRock Enflasyon Korumalı Tahvil Portföyü (IBRIX) ve Vanguard Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler Fonu (VIPSX) dahil olmak üzere cazip getirilere sahiptir.
Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS)
Liman Reel Dönüş Fonu (HARRX)
Liman Reel Dönüş Fonu öncelikle ABD hükümeti, ABD dışı hükümetler, ajanslar ve şirketler tarafından ihraç edilen değişen vadelerde enflasyona endeksli tahvillere yatırım yapmaktadır. HARRX, varlıklarının% 30'una kadarını yabancı para cinsinden menkul kıymetlere, % 10'una kadar ise gelişmekte olan piyasalardaki ihraççılara yatırım yapabilir. Fon öncelikle yatırım amaçlı menkul kıymetlere yatırım yaparken, % 10'a kadar yüksek getirili tahvillere tahsis edebilir.
Fonun süresi normalde Barclays ABD İPUÇLARI Endeksinden üç yıl içinde değişir. HARRX'in 129 işletmesi var. Ancak, en büyük 10 holdingin sekizi fonun net varlıklarının% 81.9'unu oluşturan ABD İPUÇLARI. Fonun ağırlıklı ortalama süresi 7, 07 yıldır, bir yıllık getirisi% 0, 30'dur ve kuruluşundan bu yana yıllık ortalama toplam getirisi% 3, 59'dur. Minimum yatırım tutarı 1.000 $ 'dır.
VY BlackRock Enflasyon Korumalı Tahvil Portföyü (IBRIX)
VY BlackRock Enflasyon Korumalı Tahvil Portföyü, net varlıklarının en az% 80'ini ABD ve ABD dışı hükümetler, ajansları ve ABD ve ABD dışı şirketler tarafından ihraç edilen çeşitli vadelerde enflasyona endeksli tahvillere yatırmaktadır. Fon, portföyün% 20'sine kadar aşağıdaki varlıklardan herhangi birine yatırım yapabilir: yüksek getirili tahviller, yükselen piyasa borcu ve ABD dışındaki ihraççıların dolar cinsinden menkul kıymetleri. Portföy yöneticisinin takdirine bağlı olarak IBRIX, ABD Hazine menkul kıymetlerine, ipoteğe dayalı menkul kıymetlere, yatırım düzeyinde şirket tahvillerine, varlığa dayalı menkul kıymetlere veya teminatlı ipotek yükümlülüklerine (CMOS) yatırım yapabilir.
IBRIX, Barclays Capital Global Real US TIPS Endeksinin süresinin artı veya eksi% 20'si içinde ortalama bir portföy süresi sürdürmektedir. İlk 10 işletmesinin sekizi, 415.88 milyon $ 'lık net varlıklarının% 60.43'ünü oluşturan ABD İPUÇLARI'dır. IBRIX'in bir yıllık getirisi% 2.72'dir ve minimum yatırımı yoktur.
Öncü Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler Fonu (VIPSX)
Öncü Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler Fonu, net aktifleri 28.3 milyar dolar olan mevcut en büyük TIPS fonlarından biridir. Fon, federal hükümetin tam inancı ve kredisi ile desteklenen ve müdürü enflasyona göre üç ayda bir ayarlanan tahvillere yatırım yapıyor. VIPSX'in 41 sahibi var ve bunların yaklaşık% 100'ü ABD İPUÇLARI. Ortalama 7, 8 yıllık etkili bir süreye, vade% 2, 9'luk bir verime ve bir yıllık% 0, 19'luk bir yıllık verime sahiptir. Bu fon için minimum yatırım 3.000 $ 'dır.