Yeminli Mali Analist (CFA) tanımı, çoğu kişi tarafından, özellikle araştırma ve portföy yönetimi alanlarında yatırım profesyonelleri için anahtar sertifika olarak kabul edilmektedir. Bununla birlikte, bugün kullanılan birçok atamadan sadece biridir. Yatırımcılar ve profesyoneller her bir atamanın ne anlama geldiğini ve hangisinin en iyisi olduğunu bulduklarında bu durum biraz karışıklığa neden olabilir. Bu makale CFA atamalarına derinlemesine bakacaktır. CFA'yı düşünen bir profesyonelseniz, bu kararın maliyetlerini ve faydalarını tartmaya başlamak için ihtiyacınız olan bilgileri sağlıyoruz.
Önemli Çıkarımlar
- CFA ataması, CFA Enstitüsü tarafından belirlenen şartları başarıyla tamamlamış yatırım profesyonellerine verilir. Atama sahip profesyoneller, işverenlere dikkat çeker ve onsuz olanlardan daha yüksek maaş alabilirler. Adayların, aday olabilmek için üç seviye sınavı geçmeleri gerekmektedir. CFA imtiyaz sahipleri genellikle kurumsal yatırım şirketlerinde, aracı kurumlarda, sigorta şirketlerinde, emeklilik fonlarında, bankalarda ve üniversitelerde çalışırlar.
CFA Tayini Nedir?
CFA ataması, küresel olarak tanınan CFA Enstitüsü (eski adıyla Yatırım Yönetimi ve Araştırmaları Derneği (AIMR)) tarafından belirlenen şartları başarıyla tamamlayan yatırım profesyonellerine verilmektedir. CFA unvanına hak kazanabilmek için adaylar:
- Birkaç yıl boyunca üç titiz, altı saatlik sınavı geçmelidir. 48 ay "kabul edilebilir profesyonel iş deneyimi" olmalıdır. CFA enstitüsü burada oldukça geniş bir yoruma izin vermesine rağmen, deneyim genellikle finansal nitelikte olmalıdır. CFA Enstitüsü Etik Kuralları ve Mesleki Davranış Standartlarını taahhüt ederek CFA Enstitüsüne katılmalıdır.
Adayların CFA'ya katılabilmeleri için bir üniversite diplomasına sahip olmaları gerekmez.
Analiz, yatırım bilgisi ve etik konusuna odaklandığı için, CFA tanımı dünya çapında yaygın olarak tanınmaktadır ve finans profesyonelleri arasında önde gelen kimlik bilgisidir.
CFA tanımı, analiz, yatırım bilgisi ve etik konusuna odaklanması nedeniyle dünya çapında yaygın olarak tanınmaktadır.
Tüm kiralama sahipleri iletişim bilgileriyle birlikte CFA Enstitüsü üye dizininde listelenir. Bu, bireylerin, kurumların ve şirketlerin kiracıları, üyeleri veya finansal danışmanları bulmalarını kolaylaştırır. Dizin aynı zamanda üyelerin enstitüyle iyi durumda olup olmadıklarını da not eder.
Yararları
Bir CFA kiralama sahibi olmak çok farklı ve birçok fayda sağlar. Atama, bir kriter olarak kabul edilir ve bu da kiralama sahiplerini potansiyel işverenlere karşı öne çıkarır. Sınavları geçmek ve üye olmak için gereken zaman, disiplin ve özveri nedeniyle, kiralama sahipleri genellikle öne çıkar. İş gücü daha rekabetçi hale geldiğinden, atamayı kazanmak daha da kritik hale gelir.
CFA Enstitüsüne üye olmanın getirdiği finansal faydalar da vardır. Çoğu üyenin maaşı, atama yapmayan kişilere kıyasla daha yüksek olabilir.
CFA Enstitüsü Nedir?
CFA Enstitüsü, 165'den fazla farklı ülkedeki 154.000'den fazla kiralama şirketi, portföy yöneticisi ve diğer finans profesyonellerinden oluşan küresel bir kar amacı gütmeyen profesyonel kuruluştur. Enstitünün belirtilen misyonu, yatırım endüstrisinde yüksek düzeyde eğitim, etik ve mesleki standartları teşvik etmek ve geliştirmektir.
Atama ilk olarak 1962'de, dört farklı Amerikan şehrinde (New York, Boston, Chicago ve Pennsylvania) finansal analist toplumlarının bir araya gelip bir davranış kuralları oluşturmasından sonra oluşturuldu. İlk sınav 1963 yılında 284 adayla yapıldı. Grup o yıl 268 charter verdi. Grubun adı 2004 yılında AIMR'den CFA Enstitüsü'ne değiştirildi.
CFA üyesi dernekler tüm dünyada bulunur. En çok üyesi olan şehirler:
- New YorkTorontoHong KongBirleşik KrallıkBoston
CFA Sınavları
CFA atamasını düşünen çoğu insan bir şey hakkında endişelenme eğilimindedir: Sınavlar. Sınavlar üç seviyeye ayrılır. Seviye I, Haziran ve Aralık aylarında yılda iki kez yazılır. Adayların yatırım teorisi, etik, finansal muhasebe ve portföy yönetimi bilgilerini test eder.
Seviye II ve Seviye III sınavları Haziran ayında yılda bir kez yapılır. Bunlar kolay testler değildir. CFA enstitüsü, her bir sınavı geçmek için en az 250 saatlik eğitimin gerekli olduğunu tahmin etmektedir. Halen kendi alanlarında çalışırken öğrenim görmeye çalışan profesyoneller bunu göz korkutucu bir görev olarak bulabilirler. Bununla birlikte, birçok aday, konsantre yönetimin yatırım yönetimi ve uygulamasına toplam odaklanmasından dolayı lisansüstü okuldan daha iyi bir eğitim gerektirdiğini düşünmektedir.
CFA Geçiş Oranları
Bu çalışma süreci 1962 yılında oluşturulmuştur ve müfredatın küresel yatırım endüstrisinin taleplerini karşılamasını sağlamak için sürekli güncellenmektedir. Bu yüksek lisans düzeyinde müfredat genellikle her sınav tarihinden altı ay önce eğitim gerektirir. Geçiş oranları, 1963 yılında yapılan ilk sınavdan bu yana yıldan yıla değişmiştir.
Enstitüye göre, Haziran 2019 geçiş oranları:
- Seviye I:% 41 Seviye II:% 44 Seviye III:% 56
Adayların% 20'sinden azı ilk üç denemede her üç sınavı da geçmektedir, bu nedenle adayların cesaretini kırmaması önemlidir.
CFA Kariyer
CFA imtiyaz sahipleri finansal hizmetler endüstrisinin farklı alanlarında bulunabilirken, diğerleri yönetmelik ve kamu politikasında hükümetler için çalışmaya devam etmektedir. Genellikle, finansal riskten korunma fonları veya yatırım fonları gibi kurumsal yatırım şirketlerinde aracılar, sigorta şirketleri, emeklilik fonları, bankalar ve üniversitelerden kariyer ararlar. CFA üyeleri Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley ve UBS gibi dünyanın en büyük bazı kurumlarında bulunabilir.
Atama kazanıldığında, kiracı genel olarak edinilmiş dört yıllık iş deneyimine sahip olacak ve bu da onları daha yüksek bir finansal mesleğe hazırlamaya yardımcı olacaktır.
CFA Atamaları ve Yatırımcıları
CFA hissedarlarıyla ilgilenen yatırımcılar bazı temel varsayımlar yapabilirler. Bir CFA, güvenlik analizi, portföy yönetimi, işletme raporlaması veya başka bir hizmet olsun, genellikle kendi işlerinde daha iyi olmayı taahhüt eder. Buna ek olarak, birey, CFA Enstitüsü'nün Etik Kurallarını ve Mesleki Davranış Standartlarını izleyerek daha yüksek bir bütünlük düzeyini korumaya karar vermiştir.
Başka bir deyişle, CFA ataması olan yatırım uzmanları, müşterileri adına becerilerini ve bilgilerini iyileştirmek için önemli miktarda zaman ve çaba harcadılar. Bu, çoğu yatırımcı için büyük bir rahatlık sağlayacaktır - özellikle de mali işlerini yönetmede profesyonel tavsiyeye bağlıysa.
CFA'nın sınırlamaları
Finansal kavramlar ve piyasalar söz konusu olduğunda, CFA sınavlarının gerektirdiği belirli bir ustalık olmasına rağmen, CFA ataması otomatik olarak daha iyi bir hisse senedi seçici veya daha başarılı bir yatırımcı yapmaz. Stok toplama, deneyim yoluyla geliştirilmesi gereken pratik bir beceridir. CFA sınavına girerek elde edilen bilgiler zarar görmez, ancak tek başına sertifika, her kiracıdan bir pazar maven yapmaz.
Bununla birlikte, CFA tüzüğüne sahip bazı tanınmış yatırım uzmanları var: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson ve Sir John Marks Templeton diğerleri. Bu ünlü isimlerin CFA atamasını takip etmelerinin nedenleri değişebilir, ancak hepsinin ortak bir yanı olduğunu söylemek güvenlidir: En iyisi olma arzusu.
Alt çizgi
CFA tanımı, kiracıyı profesyoneller ve yatırımcıların gözündeki diğer uygulayıcılardan ayırır. Başarılı bir CFA şartı sahibi, sıkı testlere dayanabileceğini kanıtladı, öğrenme kapasitesi gösterdi ve meslek hayatını yüksek etik standartlara göre yürütmek için ciddi bir taahhütte bulundu. Bu sihir değil, ama bir sonraki en iyi şey olabilir.