Finansal Sertifikalar Kılavuzu
Sertifikalı Finansal Planlayıcı - CFP®
CFP® ataması olanlar finansal planlamanın tüm alanlarında yetkinlik göstermişlerdir. Adaylar, hisse senetleri, tahviller, vergiler, sigorta, emeklilik planlaması ve emlak planlaması dahil olmak üzere 100'den fazla konuda eksiksiz çalışmalar yapmaktadır. Program, Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu tarafından yönetilir. CFP sertifikasyon sınavını geçmenin yanı sıra, adayların da nitelikli iş deneyimini tamamlamaları ve CFP kurulunun etik kurallarına, mesleki sorumluluk ve finansal planlama standartlarına uymayı kabul etmeleri gerekir.
Bir finansal planlayıcı, bireylerin seçeneklerini anlamalarına ve kişisel finansal durumlarına ve hedeflerine uygun finansal kararlar vermelerine yardımcı olmak için birlikte çalışır. İşlerinin doğası gereği, insanlar bu bireylere büyük güven veriyor. CFP kurulu finansal planlama süreci ve mevcut lisans sahipleri hakkında bilgi yayınlayarak CFP müşterilerinin finansal planlamacılarının atamalarının iyi olup olmadığını doğrulamalarını sağlar. Herkesin ihtiyacı olan son şey, sertifikası iptal edilen bir CFP seçmektir.
Yeminli Mali Analist - CFA®
Bu atama CFA Enstitüsü (eski adıyla Yatırım Yönetimi ve Araştırmaları Derneği) tarafından sunulmaktadır. CFA şartı elde etmek için, adaylar diğer zorunlulukların yanı sıra, üç zor sınavı başarıyla tamamlamalı ve en az üç yıllık nitelikli iş deneyimi kazanmalıdır. Bu sınavları geçerken, adaylar muhasebe, etik ve mesleki standartlar, ekonomi, portföy yönetimi ve menkul kıymetler analizindeki yeterliliklerini, bütünlüklerini ve kapsamlı bilgilerini gösterirler.
CFA tüzüğü sahipleri, finansal planlama değil kurumsal para yönetimi ve stok analizi alanında çalışan analistler olma eğilimindedir. Bu profesyoneller, çeşitli yatırım türleri hakkında araştırma ve derecelendirme sağlar.
Sertifikalı Fon Uzmanı - CFS
Adından da anlaşılacağı gibi, bu sertifikaya sahip bir kişi, yatırım fonları ve yatırım fonu endüstrisindeki uzmanlığını göstermiştir. Bu bireyler genellikle müşterilere hangi fonlara yatırım yapacakları konusunda tavsiyede bulunurlar ve lisanslarına sahip olup olmadıklarına bağlı olarak müşteriler için fon alıp satarlar. Daha önce Sertifikalı Fon Uzmanları Enstitüsü olarak bilinen İşletme ve Finans Enstitüsü (IBF), CFS için eğitim vermektedir; ve ders portföy teorisi, dolar-maliyet ortalaması ve yıllık gelir ödemeleri gibi çeşitli yatırım fonu konularına odaklanmaktadır.
Bu CFS tasarılarının sahip olduğu bilgi, sürekli eğitim gereksinimleri sayesinde güncel tutulur.
Yeminli Mali Müşavir - ChFC
Yeminli Mali Müşavir (ChFC) ataması olan bireyler, finansal planlama hakkında geniş ve kapsamlı bilgi sahibi olduklarını göstermişlerdir. ChFC programı Amerikan Koleji tarafından yönetilmektedir. Aday, gelir vergisi, sigorta, yatırım ve emlak planlaması da dahil olmak üzere finansal planlamada bir sınavı tamamlamalı ve finansal endüstri pozisyonunda en az üç yıllık deneyime sahip olması gerekmektedir.
CFP ataması olanlar gibi, ChFC şartı bulunan profesyoneller, bireylerin finansal durumlarını ve hedeflerini analiz etmelerine yardımcı olur.
Yeminli Yatırım Danışmanı - CFA
Yatırım Danışmanları Derneği tarafından verilen, halihazırda kayıtlı yatırım danışmanı olan CFA kiralama sahipleri bunun için bir çalışma yapabilir. CIC programının odak noktası portföy yönetimidir. Portföy yönetimindeki üst düzey uzmanlıklarını kanıtlamanın yanı sıra, CIC adayı da katı bir etik kurallara uymalı ve karakter referansları sağlamalıdır.
CIC tüzüğüne sahip kişiler, büyük hesapları ve yatırım fonlarını yönetenler gibi finans dünyasının önemli oyuncuları arasında yer alırlar.
Sertifikalı Yatırım Yönetimi Analisti –CIMA
Sertifikalı Yatırım Analisti (CIMA) tanımı, varlık tahsisi, etik, gereken özen, risk ölçümü, yatırım politikası ve performans ölçümüne odaklanır. Bu sertifikasyon yüksek düzeyde danışmanlık uzmanlığı anlamına geldiğinden, yalnızca en az üç yıllık mesleki deneyime sahip yatırım danışmanı olan kişiler CIMA'yı denemeye hak kazanırlar. Yatırım Yönetimi Danışmanları Derneği CIMA kursları sunmaktadır.
CIMA atamalarına sahip bireylerin uzmanlıklarını, sürekli yeniden sertifikalandırma yoluyla kanıtlamaları gerekmektedir; bu, CIMA tasarımcılarının en az iki saatte bir en az 40 saat sürekli eğitimi tamamlamasını gerektirir.
CIMA atama sahipleri, müşterilerle kapsamlı etkileşim ve büyük hesapların yönetilmesini içeren finansal danışmanlık firmalarıyla kariyer yapma eğilimindedir.
Yeminli Piyasa Teknisyeni - CMT®
CMT ® ataması New York merkezli CMT Derneği tarafından verilmektedir. CMT, teknik analiz disiplini içinde en yüksek eğitim düzeyidir ve dünya çapında uygulayıcılar için önde gelen atamadır. Teknik analiz, piyasa davranışına disiplinli, sistematik bir yaklaşım ve arz ve talep yasası ile gerçek değer ve piyasa fiyatı arasındaki boşluğu tüm varlık sınıfları arasında başarılı bir şekilde ilerletmek için araçlar sağlar.
CMT'nin kazanılması, portföy yönetiminde yatırım riski hakkında temel bilgi birikiminin ustalığını gösterir; pazar araştırmasına nicel yaklaşımlar ve kurallara dayalı ticaret sistemi tasarımı ve testini içerir. CMT'ler muhtemelen satış tarafı firmaların satış ve ticaret departmanlarında istihdam edilecektir; müşterilerine teknik analiz sağlayan firmalarda araştırma analistleri olarak; veya portföy yöneticisi ve yatırım danışmanı olarak çalışmak.
CMT ® ve Chartered Market Technician ®, CMT Association'a ait tescilli ticari markalara sahiptir.
Serbest Muhasebeci Mali Müşavir - EBM ve Kişisel Finansal Uzman - PFS
EBM ataması olanlar muhasebe ve vergi hazırlığı sınavlarını geçmiştir, ancak unvanları diğer finans alanlarında eğitim anlamına gelmemektedir. Bu nedenle, muhasebe kariyerlerini desteklemek için finansal planlama konusunda uzmanlık kazanmak isteyen EBM sahiplerinin kişisel finans uzmanları (PFS) sertifikası almaları gerekmektedir.
PFS ataması Amerikan CPA Enstitüsü tarafından ek eğitim almış ve zaten bir EBM ataması almış olanlara verilir.
Yeminli Mali Müşavir - CLU
Bu atama Amerikan Koleji ve bunu elinde bulunduranlar tarafından çoğunlukla sigorta acentesi olarak çalışmaktadır. CLU ataması, 10 derslik eğitim programını ve 20 saatlik sınavları tamamlayan kişilere verilir. Ders, hayat ve sağlık sigortası, emeklilik planlaması, sigorta hukuku, gelir vergisi, yatırımlar, mali ve emlak planlaması ve grup yararlarının temellerini kapsar.
Mektuplar Anlamlı mı?
Sertifikalar her şey olmasa da, sahip oldukları yatırım profesyonellerine ekstra kredi vermelisiniz. Bu sertifikaların çoğu, adayların saatler süren eğitim almasını ve yüksek etik ve mesleki standartları karşılamasını gerektirir. Örneğin, CFA atamasını almak için, adayların sınav başına yaklaşık 250 saatlik okuma yapması ve geçmesi gereken üç sınavın olması gerekir. Testler o kadar yoğundur ki, sadece 1. seviye sınava girenlerin yaklaşık% 64'ü başarısız olacaktır. Üç seviyeden de kiralama sahibi olmak isteyenler, diğer gerekliliklerin yanı sıra bir etik kurallar ve mesleki davranış kuralları ile de bağlıdır.
Tüm bu sınavlar yoğun ve saatler uzun olabilse de, bir finansal uzmana karar verirken bu atamalar kriterlerinizin yalnızca bir parçası olmalıdır.
Alt çizgi
![Finansal sertifikalar alfabe çorbası Finansal sertifikalar alfabe çorbası](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-guide/399/alphabet-soup-financial-certifications.jpg)