2018 yılında, Pa. merkezli kayıtlı yatırım danışmanı olan Malguard Group, devi Malvern, nihayet Fidelity Investments'ı 401 (k) yönetim altındaki varlıklarda (AUM) lider olarak geride bıraktı ve saatinde 5.3 trilyon dolar oldu. Vanguard'ın başarısı büyük ölçüde, tam hizmetli 401 (k) yönetim masası ile birlikte düşük maliyetli endeks fonlarının popülaritesine bağlanıyor.
Gerçekten de, Vanguard Group'u kurduktan sonra 1975 yılında ilk endeksli yatırım fonunu yaratan ve Ocak 2019'da 89 yaşında ölen John Bogle adlı bir kitaba göre, endeks fonlarının başarısı muhtemelen sadece bir avuç para yönetimiyle sonuçlanacak ABD hisse senetlerinin yarısını kontrol eden firmalar. Vanguard'ın durumunda, tek elden alışveriş, arabalarda emeklilik planı sponsorlarını çekti.
Önemli Çıkarımlar
- Vanguard Group, 5.3 trilyon dolarlık pankartı altında yönetim altındaki varlıklar açısından en iyi yatırım yöneticisidir.Vanguard, öncelikle düşük maliyetli endeks fonlarının geniş seçimi ile bilinir.Ankete göre, plan sponsorları Vanguard'a en iyi notları verdi. yatırım performansı alanları, web sitesi ve çevrimiçi hizmetler, fon işlem ücretleri, sorun çözme, yatırım seçenekleri ve ücret şeffaflığı.
Vanguard 401 (k) Plan Hizmetleri
Kurumsal Yatırımcı Grubu aracılığıyla Vanguard, plan tasarımı ve analitikten yatırım yönetimi denetimine kadar 401 (k) yönetim hizmeti sunmaktadır. Plan sponsorlarına, plan yönetiminin tüm yönleri hakkında günlük destek sağlayan bir müşteri ilişkileri yöneticisi atanır.
Ayrıca, İstihdam Emeklilik Gelirleri Güvenlik Yasası (ERISA) danışmanları, ortaya çıkabilecek düzenleme ve uyum konularını ele almak için hazırdır. Son olarak, Vanguard'ın portföy inceleme departmanı, dış fon yöneticilerini incelemek ve sürekli izlemek için plan sponsorlarıyla yakın bir şekilde çalışmaktadır.
Vanguard, ileri teknoloji plan yönetimi ve kayıt tutma hizmetleri sunmak için arka ofis sistemlerine büyük yatırım yapmıştır. Sonuç olarak, müşteriler maliyetlerini düşüren ve potansiyel plan katılımı iyileştirmesi için alanları saptayan daha basitleştirilmiş prosedürlerden büyük ölçüde faydalanmaktadır.
Pazarlama danışmanlığı Cogent Reports'un yaptığı bir çalışmada, plan katılımcıları Vanguard'ı en yüksek memnuniyet olarak değerlendirdi.
Vanguard 401 (k) Yönetim Hizmetlerinde Nasıl Çalışıyor?
Pazarlama danışmanlığı Cogent Reports'un yaptığı bir araştırmaya göre, plan katılımcıları Vanguard'ı genel memnuniyet içinde en yüksek olarak derecelendirdi ve özellikle aşağıdaki kategorilerde ilk sırada yer aldı:
- Yatırım performansı Web sitesi ve çevrimiçi hizmetler Fon işlem ücretleri Sorun çözümü Yatırım seçeneklerinin derinliği
Plan sponsorlarından plan sağlayıcılarından genel memnuniyetlerini değerlendirmeleri istendiğinde, Vanguard müşterilerinin% 83'ü hizmetlerinden en yüksek memnuniyeti dile getirdi. Öte yandan, ortalama plan sağlayıcı memnuniyet oranı sadece% 62 idi. Anket ayrıca Vanguard'ın aşağıdaki alanlarda ilk sırada yer aldığını buldu:
- İşlem sürecinin doğruluğu ve güncelliği Plan yönetim desteği Form 550 dosyalama desteği Yatırım seçeneklerinin kalitesi Fon gider oranları Kalite açıklama bilgilerinde açıklık ve netlik Ücretlerin şeffaflığı Plan yönetim ücretleri
Plan sponsorları, sağlanan hizmetlere dayanarak yatırım yönetim ücretlerinin makul olmasını sağlamaktan sorumludur. NerdWallet'in 2018 İçin En İyi IRA Hesapları anketine göre, Vanguard, tam hizmet planı sponsorlarının maliyet açısından en yüksek değeri arasında yer aldı.
