Öncü Yatırım Fonları ve Öncü ETF'ler: Genel Bakış
Vanguard, düşük maliyetli yatırım fonları listesi sayesinde yatırımcılar için popüler bir seçim haline geldi. Vanguard, ürün yelpazesine tam bir borsa yatırım fonu (ETF) menüsü ekleyerek şirketi her iki yatırım ürünü için de önde gelen sağlayıcılardan biri haline getirdi.
Çoğu Vanguard endeksi yatırım fonu karşılık gelen bir ETF'ye sahiptir. Her iki ürün de yönetim tarzı ve getirileri bakımından benzerdir, ancak her bir ürünü farklı yatırımcılar için daha uygun hale getirebilecek farklılıklar vardır. Vanguard ürünleri aynı zamanda en iyi seçimi yapmak için incelenmesi gereken yatırım fonu / ETF çiftleri arasında gider oranı farkları da taşımaktadır.
Önemli Çıkarımlar
- Her iki ürün de yönetim tarzında ve iadelerinde benzerdir, ancak her ürünü farklı yatırımcılar için daha uygun hale getirebilecek farklılıklar vardır.ETF'ler daha fazla esneklik taşır; hisse senetleri gibi alım satım yaparlar ve gün boyunca satın alınabilir ve satılabilirler. Yatırım fonu hisseleri işlem gününün sonunda günde sadece bir kez fiyatlandırılır.
Öncü Yatırım Fonları
Yatırım fonu ve Vanguard ürünleri için ETF tartışması kısmen ne kadar yatırım yapıldığına bağlı. Çoğu Vanguard yatırım fonu minimum 3.000 $ ilk yatırımla gelir, ancak bazıları 1.000 $ yatırımla başlatılabilir. 10.000 ABD Doları veya daha fazla olan ilk yatırımlar, şirketin düşük maliyetli Amiral hisse sınıfı için uygundur. Bunlar aslında yatırımcı sınıfı hisse senetleriyle aynı ürünlerdir, ancak daha ucuz gider oranları ile gelirler. Amiral sınıfı hisseleri, yatırımcı sınıfı hisse senetlerinden daha iyi performans gösterir.
Öncü ETF'ler
ETF'ler daha fazla esneklik taşır; hisse senedi gibi işlem yaparlar ve gün boyunca satın alınabilir ve satılabilirler. Çoğu durumda, ETF'ler, yatırım fonu muadillerine göre daha düşük gider oranları taşır, ancak bir aracı hesapta işlem görmeleri gerekir. ETF işlemleri aracılık komisyon ücretleri ile gelebilir. Yatırımcılar, hangi ürünün daha avantajlı olabileceğini belirlemek için bir alım satım stratejisi veya bir ticaret stratejisi arasında karar vermelidir.
Temel Farklılıklar
Yatırım fonları ve ETF'ler arasındaki en önemli fark hisse senetlerinin geliştirilebilirliğidir. Yatırım fonu, işlem gününün sonunda günde sadece bir kez fiyat alır. Yatırımcılar gün boyunca ticaret siparişi verebilir, ancak işlem sadece işlem gününün sonunda tamamlanır.
Popüler Vanguard 500 Endeks Fonu ve Vanguard S&P 500 ETF, yatırım fonları ve ETF'lerle birlikte gelen maliyet ve ticaret farklılıklarına iyi örnekler sunmaktadır. Vanguard serisindeki yatırım fonlarının ve ETF'lerin çoğu benzer bir düzen izlemektedir.
Hem ETF'ler hem de yatırım fonları IRS tarafından aynı şekilde ele alınmaktadır, çünkü yatırımcılar temettü geliri üzerinden sermaye kazancı vergileri ve vergileri öderler. Bununla birlikte, ETF'lerde genellikle daha az vergilendirilebilir olayla, vergi yükümlülüğü genellikle daha düşük olacaktır. ETF gider oranları da genellikle yatırım fonu ücretlerinden daha düşüktür. Aynı anda çok fazla yatırım yapmanızı gerektirmeyen yatırım fonları için bazı seçenekler olmasına rağmen, birçok yatırım fonunun ETF'lerden daha yüksek ilk yatırım gereksinimleri vardır.
Bir Vanguard yatırım fonu veya Vanguard ETF arasındaki karar, ticaret esnekliğine ve yatırılacak miktara bağlıdır.
Bir bütün olarak Vanguard yatırım tercihleri portföyü genellikle yatırım pazarında en düşük maliyet ve en yüksek derecelendirme arasında değerlendirilir ve bu ürünler uzun ve kısa vadeli yatırımcılar için ideal seçimler yapabilir.